跨国银行破产

1　危机管理背景下的银行破产（1）
简介（1）
*后贷款人制度（3）
存款保险（14）
欧盟的存款保险（17）
政府拯救方案（22）
系统性风险的考量（24）
2　银行破产的定义和银行破产程序的类型（26）
简介（26）
银行破产是什么？ （29）
为什么要适用特别法？ （35）
银行破产法的目标（38）
程序的类型（42）
相关机构在银行破产制度中的角色（46）
英国《2009年银行法》与特殊处置机制（52）
结论（56）
3　早期干预（57）
简介（57）
早期干预的理论基础（58）
英国的早期干预（61）
欧盟的早期干预（63）
美国的及时纠正措施（ＰＣＡ） （66）
4　程序的参与者：监督者、监管机构、管理人和法院（73）
主要参与者（73）
银行危机处置的困境（76）
方案与对策（80）
主要参与者：结论（91）
法院（92）
总体思路（93）
国内银行（94）
外国银行（96）
法院：结论（105）
5　破产处置的成本分配：形成激励措施并减少道德风险（106）
简介（106）
金融系统的基石：破产处置机制（107）
谁应当承担损失？ （109）
损失分摊阶梯（111）
股东与债权人的法律保护（116）
保护系统性功能和损失分担（121）
跨境领域（126）
结论（129）
6　欧盟的发展（130）
简介（130）
信贷机构重整和清算指令（2001／24／ＥＣ） （132）
改革的磋商和建议（155）
7　跨国银行破产适用的国际法原则（160）
简介（160）
原则：普遍性原则、地域性原则和折中主义（164）
原则的实施（177）
结论（184）
8　跨国公司破产的协调：公司破产对跨国银行破产的启示（185）
背景（188）
示范法（189）
理论与政策（191）
公司集团（192）
发展合作的关键因素（193）
与银行业相关的公司经验（195）
结论（203）
9　国际发展（205）
简介（205）
国际性指引：国际货币基金组织与巴塞尔跨国银行破产处置组（209）
联合国国际贸易法委员会的跨国破产示范法（216）
结论（253）
10　范围问题：特别法在多大程度上适用系统重要性金融机构？“大而不倒”的退出路径（254）
简介（254）
“大而不倒”的可谴责性（255）
系统重要性金融机构的识别（260）
处置（263）
规制与监管（273）
系统重要性金融机构的其他处置方法（275）
非银行系统重要性金融机构（277）
设定界限（278）
系统性风险和“大而不倒”问题（279）
结论（286）
11　终结“大而不倒”：金融集团的替代性处置方案（288）
破产规则的重要性（290）
风险业务（292）
终结“大而不倒”的困境：金融集团处置规则（295）
准备与协调的必要性（308）
功能延续，而非公司延续（311）
公司结构改革（321）
政府的运营政策（322）
结论（323）
12　操作问题（324）
简介（324）
关于公司破产的筹划（325）
资金运行：存款与批发（329）
投资公司客户财产（331）
交易对手信贷风险对冲（337）
交易对手信用风险：净额结算（338）
交易对手信用风险：担保抵押（343）
交易对手信用风险：清算与结算（349）
结论（351）
13　银行破产与国家破产（352）
私人债务的国家责任（355）
1931年信用危机（360）
冰岛银行危机（362）
主权债务危机的处置（367）
“大而不倒”：银行规模和国家财政（370）
为金融业的隐性担保的财政成本（375）
14　英国银行破产法（379）
监管背景与北岩银行的演变（381）
《银行法》综述（383）
ＳＲＲ的目标及《财政部业务守则》（385）
ＳＲＲ的维稳权力与一般条件（386）
ＳＲＲ的维稳举措之一：私人买家（388）
ＳＲＲ的维稳举措之二：桥银行（392）
ＳＲＲ的维稳举措之三：临时国有化（396）
银行破产（401）
银行管理（405）
ＳＲＲ的保障措施（409）
恢复和处置计划（411）
结论（414）
15　美国银行处置改革（415）
简介（415）
“储蓄危机”后的美国处置改革（416）
20世纪90年代改革成果在2008年经济危机的表现（420）
系统性风险与审慎监管的新视角（430）
美国的处置改革（432）
困境机构周而复始的改革（437）
结论（440）
16　雷曼破产的国际教训：跨国的“无主之地” （442）
综述（442）
简介（444）
监管漏洞与早期征兆（450）
结论（464）
附录　国际货币基金组织：跨国银行的处置——加强协调的建议框架（465）