个人理财

项目一　认识个人理财规划 1
模块一 个人理财规划基础知识 2
任务一 个人理财规划概述 2
任务二 个人理财规划的标准
流程 6
任务三 树立正确的理财理念 9
任务四 认知理财规划师 11
模块二 个人理财规划的理论基础 13
任务一 生命周期理论 13
任务二 货币时间价值理论 16
模块三 建立和界定客户关系 21
任务一 建立客户关系 22
任务二 客户的风险属性 28
项目训练 31
项目二　客户财务分析 35
模块一 收集客户信息 36
任务一 收集收入与支出信息 36
任务二 收集资产与负债信息 39
任务三 收集其他财务信息 42
任务四 收集非财务性信息 44
模块二 编制客户财务表 47
任务一 个人资产负债表的
编制 47
任务二 个人现金流量表的
编制 48
模块三 客户财务状况分析 50
任务一 财务状况综合分析 50
任务二 财务比率分析 53
任务三 财务目标分析 55
项目训练 63
项目三　现金规划 65
模块一 客户现金需求分析 66
任务一 现金规划的相关知识 66
任务二 编制现金流量表 69
模块二 制定现金规划 73
任务一 现金规划一般工具 73
任务二 现金规划融资工具 76
任务三 制定现金规划方案 82
项目训练 84
项目四　消费规划 87
模块一 住房消费规划 88
任务一 住房规划 88
任务二 贷款方式的确定 91
任务三 还款方式的确定 95
任务四 住房投资规划 101
模块二 汽车消费规划 103
任务一 汽车消费概述 103
任务二 汽车消费贷款方案 104
项目训练 107
项目五　投资规划 111
模块一 投资规划基础工作 112
任务一 客户信息收集 112
任务二 客户信息整理与分析 117
模块二 投资规划工具的选择 125
任务一 典型的金融投资工具 125
任务二 实物及其他投资工具 129
模块三 投资风险教育与资产
配置 130
任务一 投资风险教育 130
任务二 客户资产配置 131
项目训练 133
项目六　教育规划 135
模块一 教育规划概述 136
任务一 教育规划的种类及
特征 136
任务二 教育规划的步骤 139
模块二 制定教育规划 141
任务一 确定子女教育目标及
所需费用 141
任务二 选择适当的教育规划
工具 143
任务三 制定教育规划方案 147
项目训练 149
项目七　保险规划 151
模块一 保险理财需求分析 152
任务一 保险理财概述 152
任务二 保险理财需求分析 155
模块二 制定保险规划 158
任务一 保险规划工具 158
任务二 制定保险规划方案 162
项目训练 168
项目八　税收规划 171
模块一 个人理财相关税收 172
任务一 我国个人所得税制度 172
任务二 个人理财的相关税种 174
任务三 金融投资相关的税收 179
模块二 制定税收规划 181
任务一 税收优惠 181
任务二 制定税收规划方案 182
项目训练 185
项目九　退休规划 187
模块一 养老需求分析 188
任务一 退休养老概述 188
任务二 退休养老需求分析 191
模块二 制定退休养老规划 193
任务一 制定退休规划 193
任务二 退休规划工具选择 196
项目训练 201
项目十　遗产规划 203
模块一 遗产与遗产规划的基本
知识 204
任务一 界定遗产的范围 204
任务二 明确遗产规划的内容 209
模块二 制定遗产规划 211
任务一 收集客户信息 211
任务二 选择遗产规划的工具 214
任务三 制定遗产规划并定期
修整 217
项目训练 221
项目十一　综合理财规划 225
模块一 综合理财规划基础知识 226
模块二 综合理财规划实务 229
任务一 单身期的理财规划 229
任务二 家庭形成期的理财
规划 232
任务三 家庭成长期的理财
规划 235
任务四 家庭成熟期的理财
规划 238
项目训练 241
参考文献 243