美国反洗钱合规监管风暴

目 录

引言/美国反洗钱合规监管风暴概述

美国反洗钱的“严管重罚”新常态

美国反洗钱合规监管的历史演进

美国反洗钱合规监管风暴的广阔时代背景

中资银行面临美国反洗钱合规压力空前

美国反洗钱监管案例/015

1、制裁国家的业务碰不得——荷兰安智银行洗钱案例

荷兰安智银行概述

案件回顾

案件的影响及教训

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

2、塞耳盗钟大福不再——汇丰银行洗钱案

汇丰银行概述

案件回顾

案件的影响及教训

附录1：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录2：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

3、不认真整改的后果很严重——渣打银行洗钱案例

渣打银行概述

渣打银行与美国监管机构的**次对峙和妥协

美国监管机构对渣打银行的第二次处罚

两次制裁的影响及教训

附录1：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录2：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

4、欲盖弥彰搞小动作的后果——三菱日联银行反洗钱合规案例分析

罚款事件始末

三菱日联银行历史背景

三菱日联银行的国际化道路

如何进入美国市场

普华永道在三菱日联银行罚款事件中充当的角色

美国对伊朗的制裁

处罚案例得到的启示

附录1：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录2：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

5、蓄意遮挡号牌的后果——苏格兰皇家银行洗钱案例

英格兰皇家银行集团概况

案件概况及背景

事件分析及影响

案件的影响及教训

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

6、棍棒下的“孝子”——摩根大通银行案例

摩根大通集团与摩根大通银行概述

案件回顾

案件的影响及教训

附录1：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录2：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

7、天价罚单落地始末——法国巴黎银行案例

法国巴黎银行概况

案例回顾

法国巴黎银行天价罚款后续反响

法国巴黎银行案例分析与借鉴

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

8、此“德”非彼“德”，双德被罚——德意志银行和德国商业银行洗钱案例

德国银行体系概观

案件回顾

监管机构的指控

案件的影响及教训

附录1：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录2：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

9、任性的孩子——兆丰银行被罚事件

兆丰银行概述

兆丰银行被罚事件始末

兆丰被罚事件的影响和教训

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

10、好学生同样会犯错——意大利联合圣保罗银行洗钱案例

意大利联合圣保罗银行概况

处罚事件背景及影响

经验教训的总结和启示

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

11、捉迷藏——HBL被罚案例

巴基斯坦HBL概况

HBL的专业所在

HBL被罚的经验和教训

附录：《和解令》英文原文

《和解令》中文译文

附录反洗钱部分框架法案汇编