中国法院2020年度案例(16).金融纠纷

一、银行卡纠纷 (一)借记卡纠纷 1借记卡盗刷民事法律问题案例分析 ——谢某诉某银行借记卡案 2免密支付方式下银行卡盗刷案件的责任承担认定 ——热某特诉中国建设银行股份有限公司广州执信路支行借记卡案 3商业银行身份识别及安全保障义务的责任认定 ——赵某章诉中国建设银行股份有限公司北京八角北里支行银行卡案 4网络盗刷案件中，持卡人未尽合理注意义务应承担部分资金损失 ——李某诉招商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司北京朝外大街支行借记卡案 (二)信用卡纠纷 5发卡机构按照与持卡人的约定以网站公告通知信用卡收费项目等的变更对双方具有约束力 ——中国银行股份有限公司宜兴支行诉胡某飞信用卡案 6信用卡分期付款手续费应从借款金额中扣除 ——中国工商银行股份有限公司镇江中山支行诉周某信用卡案 7信用卡借款利息及违约金的审查 ——中国工商银行股份有限公司云浮分行诉黄某、陈某清信用卡案 8银行卡盗刷案件中过错原则的适用 ——李某宁诉中信银行股份有限公司信用卡中心北京分中心银行卡案 9持卡人不需承担发卡机构单方收取的违约金或滞纳金 ——江苏宜兴农村商业银行股份有限公司鲸塘支行诉陈某琳信用卡案 10信用卡出借、夫妻共同债务、诉讼时效问题研究 ——北京银行股份有限公司信用卡中心诉杜某容信用卡案 11共同还款承诺不因离婚而失效 ——中国农业银行股份有限公司重庆南川支行诉龚某、陈某刚信用卡案 二、储蓄存款合同纠纷 12举证责任分配不因为一方当事人对司法鉴定意见不认可又不申请重新鉴定而改变 ——孙某诉中国邮政储蓄银行股份有限公司吉首市人民北路营业所储蓄存款合同案 三、金融借款合同纠纷 (一)金融借款合同担保纠纷 13有追索权保理所涉法律关系本质上属于金融借款合同纠纷 ——中国银行股份有限公司通辽分行诉王某等金融借款合同案 14债权人在保证人重整结束后主张债权时的权利限制 ——中国邮政储蓄银行股份有限公司常州市分行诉许某晶、常州市金丰置业有限公司金融借款合同案 15人民法院是否应主动审查保证期间 ——惠来县农村信用合作联社诉广州天特食品有限公司等金融借款合同案 16借款人构成犯罪，借款合同、保证合同并不当然无效 ———石门县交通建设投资有限公司诉廖某胜等追偿权案 17新的一般法与旧的特别法冲突时，法律适用问题 ——衡阳农村商业银行股份有限公司诉衡阳市鸿丰港务有限公司等金融借款合同案 18保证期间主张权利产生保证期间作用完结、保证诉讼时效开始计算的法律后果 ——北京农村商业银行股份有限公司汤河口支行诉北京飞箭钢锉有限责任公司、北京宝鸿实业总公司返还金融借款合同案 19联户联保*高额借款责任限额应以户为单位 ——山东莱芜农村商业银行股份有限公司诉崔某国等金融借款合同案 20预抵押登记的法律效力 ——中国建设银行股份有限公司寿宁支行诉王某花、龚某海金融借款合同案 21预购商品房仅办理抵押预告登记的，预告登记权利人对该商品房不享有优先受偿权 ——中国建设银行股份有限公司信宜支行诉白某沂、信宜市东恒房地产有限公司金融借款合同案 22银行无法提供其保管的保证文书可作对其不利的推定 ——浙江瑞安农村商业银行股份有限公司诉薛某弟等金融借款合同案 (二)金融借款合同履行纠纷 23保证人在主债务履行期限届满前死亡的保证责任认定 ——浙江瑞安农村商业银行股份有限公司诉陈某双等金融借款合同案 24如何确定提前收回贷款的日期 ——福鼎市农村信用合作联社诉兰某宏等金融借款合同案 25应收账款质押案件中债务人确认债务后又“反悔”情形的处理 ——中信银行股份有限公司济宁分行诉山东雨生塑胶科技有限公司、山东海虹电力器材有限公司金融借款合同案 26银行宣布贷款提前到期的效力认定 ——淄博博山农村商业银行股份有限公司诉博山金大贸易有限公司等金融借款合同案 27金融借款合同中约定的金融机构得“随时”扣划账户存款的权利不适用诉讼时效 ——薛某诉渠县农村信用合作联社金融借贷案 28向多笔借款共用还款账户汇款时诉讼时效中断的认定 ——交通银行股份有限公司南通分行诉杨某、宫某晖金融借款合同案 (三)其他金融借款合同纠纷 29超出日常生活所需的债务是否为夫妻共同债务 ——安溪县农村信用社合作联社龙门信用社诉林某超等金融借款合同案 30夫妻一方冒用另一方名义共同向银行借款不应认定为夫妻共同债务 ——四川长宁竹海农村商业银行股份有限公司诉雷某生、周某丽金融借款合同案 31继承人未举证证明遗产尚未处理而表示放弃继承的法律效力 ——仙游县农村信用合作联社诉李某姐等金融借款合同案 32自然人受让金融不良债权后能否向非国有企业债务人主张利息 ——侯某旭诉淄博绿海果菜开发总公司等金融借款合同案 33一般金融不良债权转让中，受让人向非国有企业债务人主张不良债权受让日之后发生的利息的，人民法院应予支持 ——嘉兴湖岸一号投资合伙企业诉常州钟旅房地产开发有限公司金融不良债权追偿案 34未将金钱交付给债权人不属于清偿债务 ——吉林蛟河农村商业银行股份有限公司天岗开发区支行诉张某等金融借款合同案 35名义借款人与实际借款人不一致时应由谁承担还款责任 ——陕西府谷农村商业银行股份有限公司孤山支行诉郝某开等金融借款合同案 36假按揭中行为人的伪装行为之无效不能对抗善意第三人 ——中国建设银行股份有限公司常州分行诉金某元等金融借款合同案 37共同还款承诺书的效力及权利主体 ——江苏镇江农村商业银行股份有限公司诉江苏中腾市政公路工程有限公司等金融借款合同案 38浅析金融借款合同中复利的计算 ——东营农村商业银行股份有限公司东城支行诉东营恒旭木业有限公司等金融借款合同案 39主债权诉讼时效届满后重新起算的，原抵押权能否得到法院支持 ——江西铅山农村商业银行股份有限公司诉李某雷、汪某平、汪某凤金融借款合同案 四、票据纠纷 (一)票据追索权纠纷 40票据追索权之形式要件与实质要件在审判实务中的认定 ——山东崇正控股集团有限公司诉宝塔石化集团财务有限公司等票据追索权案 41刑民交叉案件中票据追索权行使与抗辩的司法审查 ——无锡市新瑞元贸易有限公司诉江苏江南农村商业银行股份有限公司常州市新北支行、无锡汉泽源贸易有限公司票据追索权案 42出票人拒绝提示票据支付密码，票据持有人有权向出票人行使票据追索权 ——罗某文诉北京德斯朗科技有限公司票据追索权案 43补记是支票转让的法定方式 ——北京瑞雪鼎尚商贸有限公司诉北京勇博机电设备安装有限公司票据追索权案 44票据持有人未填写收款人是否享有票据权利 ——赵某某诉北京某某投资顾问有限公司票据追索权案 45涉及案件基本事实认定的关键证据不适用证据失权制度 ——北京南光石油化工有限公司诉江苏正信和荣石油化工有限公司票据追索权案 46商业承兑汇票的出票人不得以与其前手之间基于基础交易的抗辩对抗持票人 ——台州廊泵制动装置有限公司诉中建宏能物资贸易有限公司票据追索权案 (二)票据返还请求权纠纷 47票据无效或出票人未取得额外利益的，票据利益返还请求权不成立 ——中山市六方照明科技有限公司、区某登诉中山市古镇伟球贸易拓展部、区某标票据利益返还请求权案 48票据利益返还请求权的认定及举证责任分配 ——上海银天建材有限公司诉上海瑞锦金属制品有限公司票据利益返还请求权案 (三)其他票据纠纷 49票据付款请求权人的主体认定及其证明责任 ——洛阳诚晟商贸有限公司诉中国民生银行股份有限公司北京首体南路支行票据付款请求权案 50破损票据的效力及权利人认定 ——中国光大银行股份有限公司上海真新支行诉中国民生银行股份有限公司北京西坝河支行票据付款请求权案 五、证券纠纷 51违反先行为义务应承担相应的赔偿责任 ——林某红诉信达证券股份有限公司沈阳黑龙江街证券营业部证券案 52质押式证券回购纠纷中的法律问题 ——信达证券股份有限公司诉颜某刚、梁某红质押式证券回购案 53券商对投资者的信用账户进行强制平仓操作过程中的通知义务 ——殷某诉中国银河证券股份有限公司上海东方路证券营业部、中国银河证券股份有限公司证券交易代理合同案 54涉融资融券交易的民事纠纷若干问题分析 ——林某东诉中国银河证券股份有限公司证券交易合同案 55债券市场信息披露行为对于根本违约认定的影响 ——景顺长城基金管理有限公司诉中国城市建设控股集团有限公司债券交易案 六、信用证纠纷 56UCP600下信用证通知行表面审查义务的判断标准 ——脉织控股集团有限公司诉交通银行股份有限公司信用证议付案 七、融资租赁纠纷 57购买生产资料形成的债务并无不必然构成夫妻共同债务 ——沃尔沃建筑设备投资(中国)有限公司诉张某良、杨某英融资租赁合同案 八、其他 58已出让的优先受益权份额附注权利保留的效力及后果 ——刘某波诉中信信托有限责任公司营业信托案 59开发商以签订房屋买卖合同并登记备案的形式作房屋回购担保的，应履行房屋回购担保义务，而不能直接以房抵债 ——解某珍诉云南道恒中天股权投资基金管理有限公司、云南华楚投资开发有限公司委托理财合同案 60保理融资方伪造基础合同不当然导致保理合同无效 ——马某颖诉中信商业保理有限公司北京分公司等合同案