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银行业专业人员职业资格考试个人理财(初级)(2021年版)

银行业专业人员职业资格考试个人理财(初级)(2021年版)

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图文详情
  • ISBN:9787522010731
  • 装帧:一般胶版纸
  • 册数:暂无
  • 重量:暂无
  • 开本:16开
  • 页数:265
  • 出版时间:2021-03-01
  • 条形码:9787522010731 ; 978-7-5220-1073-1

本书特色

2021年版银行业专业人员职业资格考试统编教材说明: 由中国金融出版社出版、中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室编写的“银行业专业人员职业资格考试统编教材”为唯一指定教材。 转自中国银行业协会官方网站有关2021年银行业专业人员职业资格考试的信息: 2021年银行业专业人员职业资格考试时间是: 上半年:6月5、6日(初级和中级); 下半年:10月23、24日(初级和中级)。 一、报名时间 初级和中级职业资格考试报名时间为3月31日9:00至5月8日17:00(注:因新疆地区政策原因,新疆各考点城市报名暂缓开通,具体报名时间请关注后续公告)。 二、考试科目 初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。 三、考试大纲 考试大纲可在中国银行业协会网站(www.china-cba.net)和东方银行业高级管理人员研修院网站(www.china-cbi.net)查询。考试大纲是考试命题的依据,考试范围原则上不超出大纲范围,但不局限于教材内容。 四、辅导教材 银行业专业人员职业资格考试办公室根据《2021年银行业专业人员职业资格考试大纲》,组织编写2021版《银行业法律法规与综合能力》《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》6个科目考试辅导教材,其中《个人理财》《银行管理》为初、中级分册,由中国金融出版社出版发行。 注意事项: 1.中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室是唯一教材出版方,未授权任何单位和个人出版配套的辅导教材、习题集等资料。 2.关于增值内容。 2021年起,购买正版教材,可获得唯一授权查看所购买教材的增值内容,包括考试大纲、法律法规备查库、修订法律动态关注等(内容将不断更新,请保持关注)。具体方法为:找到封底带有涂层的防伪二维码,刮开涂层,用微信扫描二维码即可。 请注意:为保障购买正版图书的考生的权益,二维码仅支持一台设备扫码,请在购买时注意涂层是否完好! 为了保护消费者合法权益,请各位考生通过正规渠道购买正版教材,避免误用盗版教材,造成不良后果。 我社接受盗版举报,并认真处理。 反盗版举报电话:(010)63318908。

内容简介

本教材主要针对商业银行从事个人理财业务的一线业务人员以及有志于从事理财行业的人员设计,其内容紧扣考试大纲,涵盖个人理财从业人员应当掌握的基本知识和技能。本教材的内容包括个人理财概述、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场概述、理财产品概述、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法等七个部分。 2021年起,购买正版教材,可获得唯一授权查看所购买教材的增值内容,2021年版教材增值内容包含以下内容(陆续更新): 附: 1.修订法律动态关注目录 一、《中华人民共和国中国人民银行法(修订草案征求意见稿)》 二、《中华人民共和国商业银行法(修改意见稿)》 2.法律法规备查库目录 说明:本法律法规库收录与银行业务相关的法律、法规和规章,供读者备考、日常工作的参考之用。内容来自于中国人大网、中国人民银行网站、中国银保监会网站等。随着法律法规的修订更新,我们将持续完善此库,但并不能保证所载文本均是*新版本,如有个别遗漏,还请及时反馈至公众号后台告知,在此表示感谢。 一、法律(共12部) 1.《中华人民共和国民法典》 2.《中华人民共和国中国人民银行法》 3.《中国人民共和国银行业监督管理法》 4.《中华人民共和国商业银行法》 5.《中华人民共和国反洗钱法》 6.《中华人民共和国公司法》 7.《中华人民共和国证券投资基金法》 8.《中华人民共和国保险法》 9.《中华人民共和国票据法》 10.《中华人民共和国企业破产法》 11.《中华人民共和国信托法》 12.《贷款通则》 二、法规和规章(共27部) 1.《商业银行授信工作尽职指引》 2.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》 3.《绿色信贷指引》 4.《流动资金贷款管理暂行办法》 5.《固定资产贷款管理暂行办法》 6.《项目融资业务指引》 7.《银团贷款业务指引》 8.《商业银行并购贷款风险管理指引》 9.《国务院关于加强固定资产投资项目资本金管理的通知》 10.《银行业金融机构国别风险管理指引》 11.《商业银行资本管理办法(试行)》 12.《商业银行押品管理指引》 13.《贷款风险分类指引》 14.《金融企业准备金计提管理办法》 15.《金融企业不良资产批量转让管理办法》 16.《中国银监会关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责工作的通知》 17.《个人贷款管理暂行办法》 18.《住房公积金管理条例》 19.《商业银行房地产贷款风险管理指引》 20.《汽车贷款管理办法(2017年修订)》 21.《中国人民银行助学贷款管理办法》 22.《商业助学贷款管理办法》 23.《农户贷款管理办法》 24.《商业银行信用卡业务监督管理办法》 25.《商业银行互联网贷款管理暂行办法》 26.《征信业管理条例》 27.《银行保险机构声誉风险管理办法(试行)》

目录

**章 个人理财概述
**节 个人理财及相关定义
一、个人理财定义
二、个人理财业务相关主体
三、银行个人理财业务分类
四、工作流程与主要内容
第二节 个人理财业务的发展及原因
一、个人理财业务的发展
二、国内个人理财业务迅速发展的原因
第三节 理财师的执业资格和要求
一、理财师队伍状况
二、理财师的职业特征
三、理财师的执业资格

第二章 个人理财业务相关法律法规
**节 理财师的法律法规基础知识
一、法律知识的重要性
二、中国的法律体系
三、民事法律关系介绍
第二节 理财规划中的法律法规
一、合同法律制度
二、物权法律制度
三、婚姻法律制度
四、继承法律制度
五、个人独资企业法和合伙企业法
第三节 银行销售及代理销售产品相关法律法规
一、商业银行理财产品涉及的重要法律法规
二、基金代销业务涉及的法律法规
三、私募资产管理业务涉及的法律法规
四、保险代理业务涉及的相关法律法规
五、黄金期货交易业务涉及的法律法规
六、个人外汇管理涉及的法律法规

第三章 理财投资市场概述
**节 金融市场概述
一、金融市场的概念
二、金融市场的特点
三、金融市场的构成要素
四、金融市场功能
第二节 金融市场分类
一、有形市场和无形市场
二、发行市场和流通市场
三、货币市场和资本市场
四、直接融资市场和间接融资市场
第三节 理财投资市场介绍
一、货币市场介绍
二、债券市场介绍
三、股票市场介绍
四、金融衍生品市场介绍
五、外汇市场介绍
六、保险市场介绍
七、贵金属市场及其他投资市场介绍

第四章 理财产品概述
**节 银行理财产品
一、资管新规的主要内容
二、银行理财产品概述
三、银行理财产品分类及特点
四、银行理财子公司及产品
五、银行理财产品风险及法律约束
第二节 银行代理理财产品
一、银行代理理财产品概述
二、基金
三、保险
四、国债
五、信托计划
六、贵金属
七、券商资产管理计划
第三节 其他理财产品
一、基金子公司产品
二、期货资产管理产品
三、合伙制私募基金
四、智能投顾

第五章 客户分类与需求分析
**节 了解客户需求的重要性
一、企业经营理念的发展
二、理财师工作职责的要求
三、理财服务规范和质量的要求
第二节 了解客户的主要内容
一、从理财规划需求角度分类客户信息
二、财务信息和非财务信息的分类
三、定量信息和定性信息的分类
第三节 客户分类与客户需求分析
一、不同的客户分类方法
二、客户需求分析
三、生命周期与客户需求的关系
第四节 了解客户的方法
一、开户资料
二、调查问卷
三、面谈沟通
四、电话沟通
五、数据挖掘

第六章 理财规划计算工具与方法
**节 货币时间价值的基本概念
一、货币时间价值概念与影响因素
二、时间价值的计算公式和基本参数
三、现值与终值的计算
四、72法则
五、有效利率的计算
第二节 规则现金流的计算
一、期末年金与期初年金
二、永续年金
三、增长型年金
第三节 不规则现金流的计算
一、净现值(NPI
二、内部回报率(IRR)
第四节 理财规划计算工具
一、复利与年金系数表
二、财务计算器
三、Excel的使用
四、金融理财工具的特点及比较
五、货币时间价值在理财规划中的应用

第七章 理财师的工作流程和方法
**节 概述
第二节 接触客户、建立信任关系
一、接触客户
二、建立信任关系
三、明确理财服务的基本要求
第三节 分析客户家庭财务现状
一、收集客户信息的必要性和基本技巧
二、客户信息的内容
三、客户信息的整理
四、分析客户财务现状
第四节 明确客户的理财目标
一、理财目标的内容
二、理财目标确定的原则
三、确定理财目标的步骤
第五节 制定理财规划方案
一、理财规划方案的内容
二、制定和提交书面理财规划方案
第六节 理财规划方案的执行
一、执行理财规划方案的原则
二、执行理财规划方案的注意因素
三、客户档案管理
第七节 后续跟踪服务
一、后续跟踪服务的必要性
二、实施方案跟踪和评估服务
三、不定期评估和方案调整
四、从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

附录 理财师金融服务技巧
**部分 理财师的商务礼仪与沟通技巧
一、理财师的仪表礼仪
二、会见客户的相关礼仪
三、沟通技巧
第二部分 工作计划与时间管理
一、时间管理的重要性
二、时间管理的方法
三、理财师时间管理实践
第三部分 电话沟通技巧
一、一般电话礼仪
二、外拨电话的步骤和注意事项
第四部分 金融产品服务推荐流程与话术
一、产品卖点总结方法
二、产品服务推荐的流程
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