商业银行经营管理理论与实务(第二版)

**章 商业银行概述 1 **节 商业银行性质与职能 1 一、商业银行的产生与形成途径 1 二、商业银行的性质与职能 3 第二节 商业银行的组织结构与经营原则 5 一、商业银行的组织制度 5 二、商业银行的治理结构 7 三、商业银行的经营原则 8 第三节 商业银行经营模式与发展趋势 9 一、商业银行经营模式 9 二、商业银行的发展趋势 10 本章小节 10 思考与练习 11 第二章 商业银行资本管理 理论与实务 12 **节 商业银行资本的界定与功能 12 一、商业银行资本的含义 12 二、商业银行资本的功能 14 第二节 商业银行资本充足率及其国际标准 15 一、商业银行资本充足率 15 二、《巴塞尔协议Ⅰ》 17 三、《巴塞尔协议Ⅱ》 23 四、《巴塞尔协议Ⅲ》 25 第三节 我国商业银行的监管资本 29 一、资本构成 29 二、资本扣除项 30 三、*低资本要求 30 四、储备资本和逆周期资本要求 30 五、附加资本要求 31 六、第二支柱资本要求 32 七、杠杆率监管要求 32 八、资本充足率的计算 32 第四节 商业银行资本的筹集 33 一、商业银行资本的来源 33 二、提高商业银行资本充足率的策略 36 本章小结 40 思考与练习 40 第三章 商业银行负债管理 理论与实务 41 **节 商业银行负债的构成 41 一、商业银行负债的含义及特点 41 二、商业银行负债的作用 42 三、商业银行负债的构成 43 四、商业银行负债管理的基本原则 43 第二节 商业银行存款业务管理 44 一、传统的存款种类 44 二、存款业务的创新 45 三、我国商业银行的存款种类 48 四、影响存款规模的主要因素 51 五、存款的经营策略 52 六、存款保险制度 56 第三节 商业银行借款业务管理 59 一、短期借款 59 二、长期借款 61 三、商业银行借款的经营管理 62 本章小结 64 思考与练习 65 第四章 商业银行贷款管理 理论与实务(上) 66 **节 商业银行贷款业务的构成 66 一、贷款的基本要素 66 二、贷款的分类 68 第二节 商业银行贷款的基本流程 70 一、贷款申请 70 二、受理与调查 70 三、风险评估 71 四、贷款审批 71 五、签订合同 71 六、贷款发放 71 七、贷款支付 72 八、贷后管理 72 九、回收处理 72 第三节 商业银行贷款的风险分类 72 一、贷款风险分类的含义、标准及目的 72 二、贷款风险分类的程序 74 第四节 商业银行的贷款定价 77 一、贷款定价原则 78 二、贷款价格的构成 78 三、影响贷款定价的因素 79 四、贷款定价的方法 81 本章小结 84 思考与练习 85 第五章 商业银行贷款管理理论与 实务(中) 86 **节 客户财务分析 86 一、财务报表分析 86 二、财务比率分析 87 三、营运能力分析 91 四、现金流量分析 93 第二节 客户非财务因素分析 95 一、行业风险因素分析 95 二、经营风险因素分析 98 三、管理风险因素分析 100 四、自然、社会因素分析 100 五、借款人还款意愿分析 101 第三节 个人贷款信用分析 101 一、分析目的和分析内容 101 二、分析方法 102 本章小结 104 思考与练习 105 第六章 商业银行贷款管理 理论与实务(下) 106 **节 担保贷款管理 106 一、保证贷款 106 二、抵押贷款 107 三、质押贷款 109 第二节 项目贷款管理 110 一、项目贷款的类型 111 二、项目贷款的主要特点 111 三、项目贷款的参与者 112 四、项目贷款的主要风险 113 五、项目贷款的风险应对 113 第三节 银团贷款管理 114 一、银团贷款的产生与发展 114 二、银团贷款的特点 116 三、银团贷款的成员及其职责 117 四、银团贷款的收费 118 第四节 并购贷款管理 118 一、并购贷款的主要形式 119 二、并购贷款的特征 120 三、并购贷款的特殊风险 121 第五节 其他贷款管理 122 一、扶贫贴息贷款 123 二、农户小额贷款 123 三、下岗失业人员小额担保贷款 124 四、助学贷款 124 五、小微企业贷款 125 本章小结 126 思考与练习 127 第七章 商业银行现金资产管理 理论与实务 128 **节 商业银行现金资产的构成 128 一、现金资产的定义 128 二、现金资产的构成 128 三、现金资产的作用 129 第二节 商业银行现金资产管理 131 一、现金资产管理原则 131 二、库存现金的日常管理 132 三、存款准备金的管理 138 四、同业存款的管理 141 本章小结 143 思考与练习 143 第八章 商业银行证券投资管理 理论与实务 145 **节 商业银行证券投资的对象 145 一、商业银行证券投资的含义和功能 145 二、商业银行证券投资的主要对象 147 第二节 商业银行证券投资的收益与风险 150 一、证券投资收益 150 二、证券投资风险 153 第三节 商业银行证券投资的方法与策略 156 一、被动投资策略 156 二、主动投资策略 157 第四节 我国商业银行的证券投资 160 一、《中华人民共和国商业银行法》对 投资业务的限制性规定 160 二、银行间债券市场 161 三、银行间债券市场的证券交易品种 161 本章小结 165 思考与练习 165 第九章 商业银行中间业务管理 理论与实务 166 **节 商业银行中间业务的构成 166 一、商业银行中间业务的含义 166 二、商业银行中间业务的性质与特点 167 三、商业银行中间业务的种类 168 第二节 服务类中间业务管理 169 一、支付结算类中间业务 169 二、代理类中间业务 175 三、咨询顾问类中间业务 176 四、基金类中间业务 176 五、保管类中间业务 177 六、银行卡业务 177 七、理财业务 178 八、电子银行业务 180 九、租赁业务 181 十、信托业务 183 第三节 或有债权、或有债务类 中间业务管理 184 一、银行保函业务 184 二、备用信用证 186 三、贷款承诺 188 四、票据发行便利 190 五、交易业务 191 本章小结 193 思考与练习 194 第十章 商业银行电子业务管理 理论与实务 196 **节 电子银行业务概述 196 一、电子银行业务的定义与特征 196 二、电子银行业务与传统银行业务比较 197 三、电子银行的业务模式 199 第二节 网上银行业务 200 一、个人网上银行业务 201 二、企业网上银行业务 202 三、网上银行案例 204 第三节 手机银行与自助银行 208 一、手机银行 208 二、手机银行发展现状 210 三、自助银行的类型与功能 213 第四节 互联网金融 214 一、互联网金融的定义与特点 214 二、互联网金融的主要业态 216 三、互联网金融与商业银行经营的转变 218 本章小结 221 思考与练习 222 第十一章 商业银行风险管理 理论与实务 223 **节 商业银行风险管理概述 223 一、商业银行风险的分类和特征 223 二、商业银行风险管理的含义和方法 225 第二节 信用风险管理 228 一、信用风险概述 228 二、信用风险技术模型和方法 229 三、信用风险管理方法 233 第三节 市场风险管理 235 一、市场风险的类型 235 二、市场风险管理技术和方法 237 三、市场风险管理体系 239 第四节 操作风险管理 241 一、操作风险的类型、成因、特点 241 二、操作风险计量方法和经济资本配置 243 三、操作风险的管理 245 本章小结 248 思考与练习 249 第十二章 商业银行贷款交易与贷款 证券化理论与实务 250 **节 贷款交易 250 一、我国贷款交易的产生和发展 250 二、贷款交易的作用 251 三、贷款交易方式 252 四、贷款交易流程 253 五、我国贷款交易的限制性规定 254 第二节 贷款证券化 256 一、证券化、资产证券化与贷款证券化 256 二、贷款证券化的基本流程 258 本章小结 262 思考与练习 262 参考文献 264