金融智能投顾(中级)

**篇 金融产品解析(中级) 001

**章 基金：基金相关性策略与另类投资 002

1.1 基金投资与基金诊断 003

1.2 基金定投与财富积累 012

1.3 基金组合投资 027

1.4 另类投资 037

第二章 保险：人寿保险与财富管理 047

2.1 人寿保险的类别与优势 048

2.2 人寿保险与债务隔离 054

2.3 人寿保险与婚姻财产筹划 080

第三章 公司价值分析 092

3.1 基本面分析理念与方法 093

3.2 公司价值分析内容 094

3.3 常用公司价值分析方法 098

第四章 大宗商品与贵金属 102

4.1 大宗商品概述 103

4.2 大宗商品的金融属性 106

4.3 如何投资大宗商品 107

4.4 黄金 111

第二篇 科学规划应用 117

第五章 单项规划：税收、养老与传承规划 118

5.1 养老规划 119

5.2 家族财富传承与遗产规划 130

第三篇 智能投顾应用 141

第六章 智能获客和智能客服 142

6.1 目前市场主要的四种智能获客解决方案 143

6.2 智能客服关键技术 146

6.3 招商银行信用卡智能获客系统分析 149

第七章 用户画像 154

7.1 用户画像的定义和特征 155

7.2 金融企业使用用户画像的基本步骤 157

7.3 用户画像的常用算法 160

第八章 智能投顾 165

8.1 智能投顾产生的原因 166

8.2 智能投顾理论基础 171

8.3 智能投顾运作流程 175

8.4 智能投顾在财富管理市场中的典型案例 178

8.5 智能投顾目前面临的法律问题 185

参考文献 191