金融诈骗罪疑难问题研究:理论分析与实践展开

目录　

**章　集资诈骗罪

　**节　集资诈骗罪概述

　　一、本罪的立法沿革

　　二、本罪的修法演变

　第二节　非法集资的规范认定

　　一、非法性特征：集资的含义

　　二、公开性特征：“口口相传”是否属于公开宣传

　　三、利诱性特征：仅承诺保本是否属于利诱性

　　四、社会性特征：不特定对象的认定与私募基金的异化

　第三节　集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的实质差异

　　一、非法占有目的之一般认定标准

　　二、非法占有目的之认定难题：以P2P案件为例

　　三、犯罪转化问题：从非法吸收公众存款到集资诈骗

　第四节　集资诈骗罪的主体界定与责任区分

　　一、单位犯罪与自然人犯罪的界分

　　二、单位内部一般受雇员工的责任界定

　　三、单位与自然人共同犯罪的责任划分

　第五节　集资诈骗数额的认定

　　一、实际骗取数额为计算基础

　　二、实际骗取数额的规范理解

　　三、对刑事辩护工作的启示

　第六节　追赃挽损的实务疑难问题

　　一、追赃挽损的实务状况

　　二、追赃挽损实务的难题

　　三、对刑事辩护工作的启示

第二章　贷款诈骗罪

　**节　贷款诈骗罪概述

　　一、本罪的立法沿革

　　二、本罪的概念和基本构成特征

　第二节　贷款的认定范围和疑难问题

　　一、信贷秩序应为贷款诈骗罪的主要客体

　　二、诈骗“类贷款”行为的刑法认定

　第三节　贷款诈骗罪实行行为的规范判断

　　一、“贷后诈骗”能否认定为贷款诈骗

　　二、贷款到期之前还款行为能否认定为贷款诈骗

　　三、对以其他方式进行贷款诈骗行为的同质性解读

　第四节　贷款诈骗危害结果与可恢复法益概念的运用

　　一、银行与其他金融机构的实际损害为犯罪金额

　　二、应收利息、违约金等是否计入犯罪金额

　　三、“案发前”归还的金额是否应扣除

　第五节　贷款诈骗罪主体认定的难点分析

　　一、银行与金融机构工作人员能否成为本罪主体

　　二、单位主体贷款诈骗问题

　第六节　贷款诈骗罪的其他问题

　　一、贷款诈骗罪与骗取贷款罪的区分

　　二、内外勾结型骗贷行为的性质界定

　　三、自然人和单位共同贷款诈骗之辨

第三章　票据诈骗罪

　**节　票据诈骗罪概述

　　一、本罪的立法沿革及依据

　　二、本罪的基本构成特征

　第二节　票据诈骗罪客观行为的争议问题分析

　　一、关于“使用”的规范理解

　　二、“伪造”“变造”票据的认定

　　三、“作废”票据的范围

　　四、“冒用”他人票据的认定

　　五、对“印鉴”的扩大解释

　第三节　票据诈骗罪之主观目的认定

　　一、非法占有目的是本罪的主观要素

　　二、票据诈骗非法占有目的司法认定

　　三、票据诈骗与票据纠纷的通常界限

　第四节　票据诈骗罪的司法疑难问题展开

　　一、盗窃空白票据并使用的行为定性

　　二、骗取货物后以空头支票或伪造票据付款的行为定性

　　三、内外勾结型票据诈骗的行为认定

第四章　金融凭证诈骗罪

　**节　金融凭证诈骗罪概述

　　一、本罪的立法沿革及依据

　　二、本罪的基本构成特征

　第二节　金融凭证诈骗罪客观行为的争议问题分析

　　一、行为对象的认定：金融凭证的范围

　　二、客观行为的理解：“使用”的认定

　　三、使用“作废”银行结算凭证的认定

　　四、“冒用”他人银行结算凭证的认定

　第三节　金融凭证诈骗罪的共犯界定

　　一、无身份者与有身份者共犯定性争议

　　二、内外勾结型金融凭证诈骗共犯定性依据：主犯身份

　第四节　金融凭证诈骗罪与相近犯罪的界限

　　一、本罪与普通诈骗罪

　　二、本罪与票据诈骗罪

　　三、本罪与伪造、变造金融票证罪

　　四、本罪与贷款诈骗罪

　第五节　金融凭证诈骗罪司法认定难题展开

　　一、伪造企业网上银行转账授权书骗取资金的行为定性

　　二、金融机构工作人员利用工作之便偷换存折支取储户资金的定性

　　三、使用伪造的银行存单作抵押诈骗银行贷款行为的定性

　　四、与银行工作人员共同实施变造银行存单并使用行为的定性

第五章　信用证诈骗罪

　**节　信用证诈骗罪概述

　　一、本罪的立法沿革

　　二、本罪的基本构成特征

　第二节　信用证诈骗罪的基础问题

　　一、信用证的基本问题与交易架构

　　二、非法占有目的是否为构成要件要素

　第三节　信用证诈骗罪的行为类型

　　一、基础行为类型之一：虚假信用证诈骗

　　二、基础行为类型之二：使用作废信用证诈骗

　　三、非典型行为类型：骗取信用证

　　四、兜底行为类型：其他方法

　第四节　信用证诈骗的司法认定

　　一、信用证诈骗罪与其余七种金融诈骗罪的关系

　　二、单位犯罪与自然人犯罪的量刑协调

　　三、信用证诈骗罪的证据采集问题

第六章　信用卡诈骗罪

　**节　信用卡诈骗罪概述

　　一、本罪的由来与立法沿革

　　二、本罪的概念与构成

　第二节　恶意透支的行为性质探析

　　一、恶意透支型信用卡诈骗罪的实践现状

　　二、恶意透支中“恶意”的具体指向

　　三、对恶意透支展开目的性限缩：刑法不应对金融机构无限兜底

　　四、恶意透支型信用卡诈骗罪的出罪路径

　第三节　机器能否被骗之教义学论争与选择

　　一、机器能否被骗的理论纷争

　　二、限定条件下的机器被骗

　　三、信用卡诈骗罪中“机器可以被骗”的具体体现

　第四节　受骗承诺的有效性：围绕“骗取他人信用卡并使用”展开

　　一、受骗情形下被害人承诺的效力界定

　　二、“骗取他人信用卡并使用”与受骗承诺之间的联动

　　三、“骗取他人信用卡并使用”涉及的其他问题

　第五节　牵连犯规则的适用：伪造信用卡并使用的行为定性

　　一、相关概念辨析

　　二、伪造信用卡并使用的定性之争

　　三、伪造信用卡并使用行为定性的延伸思考

第七章　有价证券诈骗罪

　**节　有价证券诈骗罪概述

　　一、本罪的基本犯罪构成

　　二、本罪的司法实践状况

　第二节　有价证券诈骗罪的对象限定

　　一、兜底规定引发的犯罪对象争议

　　二、彩票之有价证券性质探讨

　　三、预测可能性限定有价证券概念的从属性

　第三节　有价证券诈骗罪的客体辨析

　　一、以“流通秩序”为客体影响罪与非罪的解释

　　二、以“流通秩序”为客体影响此罪彼罪的辨析

　第四节　数罪并罚的限制适用

　　一、与伪造、变造金融票证罪的牵连

　　二、与诈骗罪的牵连

　　三、手段行为与相关犯罪的关联

　　四、有价证券诈骗与其他犯罪关联的总置评

　第五节　单位犯罪罚则与个人责任的具体落实

　　一、有价证券诈骗行为中的单位意志

　　二、意志分离下的罪轻辩护空间

第八章　保险诈骗罪

　**节　保险诈骗罪概述

　　一、本罪的立法沿革与依据

　　二、本罪的焦点问题概述

　第二节　保险诈骗罪的特殊主体认定

　　一、行为主体的规范解读

　　二、行为主体的司法实况素描

　　三、行为主体严格限制解释之提倡

　第三节　犯罪形态：保险诈骗罪的着手认定

　　一、保险诈骗着手的审判分歧

　　二、保险诈骗着手的理论争讼

　　三、保险人财产权保护为基点的客观说之提倡

　第四节　不同模式下共同犯罪的认定

　　一、投保方与中间机构人员“分工协作型”骗保的处理

　　二、投保人等与保险工作人员“内外勾结型”骗保的处理

　第五节　数额递进式量刑标准的评析

　　一、严厉还是轻缓的法定刑评价

　　二、金额与责任关系的合理性分析

　第六节　刑民交叉视野下的提示义务与不可抗辩条款

　　一、《保险法》与《刑法》适用冲突的实务争议

　　二、刑民视角下定罪争议的观点解析

　　三、坚守刑法独立判断的立场选择