投资理财概论(第2版)

第1章 家庭理财 1
1.1　家庭理财的基本概念 1
1.1.1　家庭理财的概念 1
1.1.2　家庭理财的分类 2
1.1.3　家庭理财的必要性 3
1.2　家庭理财的现状 4
1.2.1　国外家庭理财现状 4
1.2.2　国内家庭理财现状 5
1.3　家庭理财的风险分析 6
1.3.1　风险管理的概念 6
1.3.2　风险管理的考虑因素 7
1.3.3　风险管理的办法 7
1.4　家庭理财的技巧 8
1.4.1　家庭理财的误区 8
1.4.2　家庭理财的要素 9
1.4.3　家庭理财的步骤 10
1.5　家庭理财的策略建议 12
1.5.1　家庭理财的建议 12
1.5.2　家庭理财的策略 13
第2章 股票 17
2.1 股票概述 17
2.1.1 股票的起源 17
2.1.2 股票的概念和基本特征 18
2.1.3 股票的种类 19
2.1.4 股票投资收益 19
2.1.5 股票价格指数 20
2.2 股票投资分析 20
2.2.1 基本面分析 20
2.2.2 技术分析 26
2.3 股票投资的操作程序 31
2.3.1 证券经纪关系的确立 31
2.3.2 开户 31
2.3.3 开立证券账户的程序 31
2.3.4 竞价成交 32
2.3.5 清算与交割、交收 32
2.3.6 股权过户 34
2.4 股票投资的策略与技巧 34
2.4.1 股票选择的策略与技巧 34
2.4.2 股票买卖时机选择的策略与技巧 36
第3章 债券投资 37
3.1 债券投资基础 37
3.1.1 债券基本知识 37
3.1.2 债券的种类 39
3.2 债券市场与债券交易 43
3.2.1 债券发行市场 43
3.2.2 债券流通市场 44
3.2.3 债券的交易 45
3.3 债券投资策略和风险防范 46
3.3.1 债券的风险 46
3.3.2 消极的债券投资策略 49
3.3.3 积极的债券投资策略 52
3.3.4 债券投资原则 55
第4章 基金投资 56
4.1　证券投资基金的有关概念 57
4.1.1 证券投资基金的概念 57
4.1.2 证券投资基金的特点 57
4.2　证券投资基金分类概述 58
4.2.1　按投资对象分类 58
4.2.2　按投资目标分类 59
4.2.3　按基金是否可增加或赎回分类 59
4.2.4 按资金来源和用途分类 60
4.2.5　特殊类型基金 60
4.3　证券投资基金的技巧 61
4.3.1　股票基金投资技巧 61
4.3.2　债券基金投资技巧 63
4.3.3　货币基金投资技巧 65
4.3.4　混合基金投资技巧 68
4.4　基金风险控制 69
4.4.1　基金投资的三大风险 69
4.4.2　如何衡量基金的风险 70
4.4.3　基金投资的风险防范 72
第5章 货币市场理财工具 74
5.1 货币市场运作概述 74
5.1.1　货币市场的基本内容 74
5.1.2　货币市场运作的构成要素 75
5.1.3　货币市场功能分析 79
5.2　货币市场计算 80
5.2.1　日算规则 80
5.2.2　贴现工具 81
5.2.3　到期付息的票据 81
第6章 外汇投资 82
6.1　外汇基本知识 83
6.1.1　外汇 83
6.1.2　汇率 84
6.1.3　外汇市场 85
6.1.4 外汇交易的主要种类 86
6.2　外汇交易术语 91
6.2.1　货币对 91
6.2.2　做多和做空 92
6.2.3　交易规模 92
6.2.4　保证金和杠杆 93
6.2.5　对冲 93
6.3　基本面分析 94
6.3.1　经济学基础 94
6.3.2　全球银行的利率 94
6.3.3　市场情绪的风险偏好 95
6.3.4　预测未来的指示器：经济指标 96
6.4　外汇投资理财的基本策略 97
第7章 银行理财 99
7.1 银行理财产品的起源与发展 99
7.1.1 个人理财业务及银行理财产品的概念 99
7.1.2 我国银行理财业务的发展 100
7.1.3 我国商业银行理财业务发展过程中遇到的问题 101
7.2 资管新规与银行理财业务 102
7.2.1 资管新规的出台背景 102
7.2.2 资管新规中涉及银行理财业务的内容 103
7.2.3 资管新规对商业银行理财业务的影响 103
7.3 银行理财产品的分类与构造 105
7.3.1 按风险属性分类 105
7.3.2 其他分类 106
7.3.3 单一性产品构造和结构性产品构造 107
7.4 银行理财产品的收益 111
7.4.1 业绩比较基准 111
7.4.2 年化收益率 112
7.4.3 账面收益率 112
7.4.4 实际收益率 113
7.5 银行理财产品的风险 113
7.5.1 信用风险 113
7.5.2 市场风险 114
7.5.3 流动性风险 115
7.5.4 再投资风险 115
第8章 保险理财 117
8.1　保险理财概述 117
8.1.1　保险理财概念 117
8.1.2　保险理财的特点 118
8.1.3　保险理财的原则 118
8.1.4 保险理财的基本步骤 119
8.2　保险需求分析 121
8.2.1　生涯规划与保险需求 121
8.2.2　保险需求的计算 122
8.3　保险理财的误区和策略 123
8.3.1　保险理财的七大误区 123
8.3.2　保险理财策略 124
第9章 房地产投资 126
9.1 房地产投资的基本概念 126
9.1.1　房地产投资的概念 126
9.1.2　房地产投资的特征 127
9.2　房地产价格及其影响因素 128
9.2.1　房地产价格 128
9.2.2　影响房地产价格的内部因素 129
9.2.3　影响房地产价格的外部因素 130
9.3　房地产投资的风险分析 130
9.3.1　房地产投资面临的风险种类 130
9.3.2　风险产生的因素分析 131
9.3.3　风险的防范措施 133
9.4 房地产投资技巧 134
9.4.1 房地产投资时机的选择 134
9.4.2 房地产投资贷款与还款的选择 134
第10章 信托投资 137
10.1　信托的基本知识 137
10.1.1　信托的概念 137
10.1.2　信托的职能与作用 138
10.1.3　信托基本原理 139
10.2　信用委托机构 141
10.2.1　信托机构及其管理 141
10.2.2　信托公司业务风险防控 143
10.3　信托投资理财的操作与技巧 146
10.3.1 信托投资的操作方法 146
10.3.2 信托投资理财的技巧 148
第11章 黄金投资 150
11.1　黄金投资入门 150
11.1.1　黄金投资品种 150
11.1.2　国际黄金市场参与者 151
11.1.3　黄金投资与其他投资的区别 152
11.2　黄金投资分析 152
11.2.1　黄金投资基本面分析 152
11.2.2　黄金投资技术面分析 155
11.3　黄金投资策略和风险控制 158
11.3.1　黄金市场的投资风险 158
11.3.2　黄金投资的风险控制 158
第12章 金融衍生品投资 161
12.1 金融衍生品投资入门 162
12.1.1 期货及相关衍生品 162
12.1.2 期货及衍生品市场的形成与发展 163
12.1.3　中国期货及衍生品市场发展概况 165
12.2 金融衍生品交易所与投资者 165
12.2.1　期货交易所 165
12.2.2　结算机构 166
12.2.3　其他中介与服务机构 166
12.2.4　期货交易投资者 167
12.3 金融衍生品投资交易 168
12.3.1　期货 168
12.3.2　期权 173
12.3.3　套期保值 173
12.3.4　期货投机与套利交易 176
12.3.5　利率期货及衍生品 177
12.4 金融衍生品投资分析 178
12.4.1　基本分析法 178
12.4.2　计量分析法 179
第13章 互联网金融投资 181
13.1　互联网金融发展概述 181
13.1.1　互联网金融的发展历程 181
13.1.2　互联网金融的概念内涵 182
13.1.3　互联网创新发展趋势 183
13.2　新的货币——互联网货币 184
13.3　新的金融中介或机构 186
13.3.1　P2P网络借贷 186
13.3.2　众筹融资 190
13.3.3　互联网理财、互联网保险与互联网证券 192
参考文献 194