个人理财规划(第三版)

项目1 个人理财规划认知
任务1．1 个人理财规划概述
1．1．1 个人理财规划动机分析
1．1．2 家庭支出认知
1．1．3 家庭收支平衡认知
1．1．4 个人理财规划定义
1．1．5 个人理财规划内容解析
任务1．2 理财规划师职业定位
1．2．1 理财规划师独立性定位
1．2．2 理财规划师职业道德认知
项目实训

项目2 客户评价
任务2．1 家庭生命周期评价与生涯规划评价
2．1．1 家庭生命周期评价
2．1．2 生涯规划评价
任务2．2 评价客户理财价值观
2．2．1 家庭支出类型与理财价值观
2．2．2 理财价值观的类型分析
任务2．3 评价客户风险属性
2．3．1 简易量化分析
2．3．2 风险矩阵量化分析
项目实训

项目3 家庭财务分析
任务3．1 编制家庭财务报表
3．1．1 家庭财务报表编制基础
3．1．2 编制家庭资产负债表
3．1．3 编制家庭收支储蓄表
3．1．4 编制家庭现金流量表
3．1．5 家庭财务报表勾稽关系
任务3．2 家庭财务分析
3．2．1 家庭财务结构分析
3．2．2 家庭财务诊断常用指标解读
项目实训

项目4 社会保障与收入解析
任务4．1 我国社会保障体系认知
4．1．1 我国社会保障体系
4．1．2 国家基本保障要素
任务4．2 我国养老保障体系认知
4．2．1 养老保险资金筹集
4．2．2 养老金资金管理
4．2．3 社会养老保险待遇支付
4．2．4 企业年金计划
4．2．5 个人储蓄型养老保险和商业养老保险
4．2．6 我国城乡居民养老保险政策
任务4．3 我国医疗保障体系认知
4．3．1 基本医疗保险
4．3．2 城乡居民大病保险
4．3．3 公职人员医疗补助
4．3．4 生育保险
4．3．5 长期护理保险
4．3．6 个人税优健康险
任务4．4 我国失业保障体制认知
任务4．5 我国住房保障体制认知
4．5．1 我国公共租赁住房体系
4．5．2 我国的住房公积金制度
任务4．6 收入解析
4．6．1 收入认知
4．6．2 薪酬的含义与结构
4．6．3 个人所得税纳税额与收入计算
项目实训

项目5 ExceI财务函数与应用
任务5．1 Excel电子表格应用
5．1．1 Excel公式与函数认知
5．1．2 嵌套函数
5．1．3 Excel电子表格引用样式
5．1．4 相对引用、绝对引用和混合引用之间的区别
任务5．2 财务函数应用基础概述
5．2．1 理财成本与收益概念解读
5．2．2 理财成本与收益的表达
5．2．3 财务函数应用基础
任务5．3 主要财务函数应用模型
5．3．1 现值与终值计算
5．3．2 年金模型
5．3．3 不规则现金流量模型——净现值与内含报酬率
5．3．4 复利变化规律
项目实训

项目6 单项目标规划
任务6．1 目标基准点法应用
6．1．1 目标基准点法原理
6．1．2 目标基准点法应用示例
任务6．2 退休规划
6．2．1 退休生活认知
6．2．2 退休规划认知
6．2．3 养老金规划
任务6．3 子女教育规划
6．3．1 子女教育规划流程
6．3．2 子女教育金需求分析
6．3．3 子女教育金特性
6．3．4 子女教育金规划原则
6．3．5 子女教育金主要投资工具选择
6．3．6 子女教育金投资组合
任务6．4 居住规划
6．4．1 居住规划的必要性
6．4．2 居住规划流程
6．4．3 租房与购房决策
6．4．4 购房规划
6．4．5 换房规划
项目实训

项目7 风险管理
任务7．1 家庭风险管理基础
7．1．1 家庭风险管理目标
7．1．2 风险管理技术
7．1．3 家庭风险分析的原则性方法
7．1．4 家庭风险类别和管理策略
任务7．2 寿险需求分析
7．2．1 寿险需求估算方法
7．2．2 寿险需求估算方法的选择
任务7．3 人身保险规划
7．3．1 人身保险分析中应考虑的核心问题
7．3．2 人身保险规划的目的
7．3．3 人身保险主要产品类型及应用
7．3．4 保险产品选择与组合
任务7．4 紧急备用金储备
7．4．1 紧急备用金储备原因分析
7．4．2 紧急备用金测算
7．4．3 紧急备用金的储备形式
项目实训

项目8 投资规划
任务8．1 设定投资目标
8．1．1 投资目标设定影响因素分析
8．1．2 投资目标设定
任务8．2 资产配置与调整
8．2．1 资产配置流程
8．2．2 资源配置
8．2．3 资产配置
8．2．4 建立投资组合
8．2．5 调整投资组合
项目实训

项目9 财富传承规划
任务9．1 财富传承规划认知
9．1．1 财富传承与遗产继承
9．1．2 遗产范围认定
9．1．3 财富传承规划定义
任务9．2 财富传承方式选择
9．2．1 财富传承中面临的主要风险
9．2．2 家庭财富传承工具选择
项目实训

项目10 综合理财规划
任务10．1 建立和界定与客户关系
10．1．1 寻找目标客户群
10．1．2 理财服务推介
10．1．3 明确与客户的关系
任务10．2 收集客户信息
10．2．1 收集客户财务和非财务信息
10．2．2 对客户信息收集不足的处理
10．2．3 对客户信息收集结果的处理
任务10．3 财务分析与项目规划
10．3．1 财务分析与诊断
10．3．2 参数假设
10．3．3 客户非财务信息分析
10．3．4 目标评价与项目规划
任务10．4 撰写并提交理财规划方案
10．4．1 个人理财方案设计内容分析
10．4．2 理财规划方案展示
任务10．5 监控和执行方案
10．5．1 执行个人理财规划方案
10．5．2 监控个人理财规划方案的执行
项目实训

项目11 个人金融管理
任务11．1 家庭预算管理
11．1．1 财务预算编制认知
11．1．2 预算表的编制
11．1．3 家庭财务预算控制
任务11．2 家庭信用与债务管理
11．2．1 个人信用管理
11．2．2 个人贷款认知
11．2．3 消费性贷款规划
11．2．4 投资性贷款规划
11．2．5 信用卡使用
项目实训
参考文献