美国银行业及其监管有效性的评估报告

摘要、主要发现和建议 一、引言 二、评估所采用的信息来源和方法 三、制度环境和宏观经济环境以及市场结构——综述 四、有效银行业监管的前提条件 五、市场监督和公司治理 六、支付和结算体系 七、危机管理和安全网 （一）应对危机 （二）破产银行的处置 八、主要评估结论 （一）目标、独立性、权力、透明度和合作（核心原则1） （二）准入和结构（核心原则2-5） （三）审慎原则及要求（核心原则6-18） （四）持续银行监管方法（核心原则19-21） （五）会计与信息披露（核心原则22） （六）监管当局的纠正和整改权力（核心原则23） （七）并表监管和跨境监管（核心原则24-25） 九、巴塞尔核心原则（逐条）评估标准 原则1：目标、独立性、权力、透明度和合作 原则1.1：职责和目标 原则1.2：独立性、问责制和透明度 原则1.3：法律框架 原则1.4：法律权力 原则1.5：法律保护 原则1.6：合作 原则2：许可的业务范围 原则3：发照标准 原则4：重大所有权转让 原则5：重大收购 原则6：资本充足率 原则7：风险管理程序 原则8：信用风险 原则9：有问题资产、拨备和准备金 原则10：大额风险暴露限额 原则11:对关联方的风险暴露 原则12：国别风险和转移风险 原则13：市场风险 原则14：流动性风险 原则15：操作风险 原则16：银行账户利率风险 原则17：内部控制和审计 原则18：防止滥用金融服务 原则19：监管方式 原则20:监管技术 原则21:监管报告 原则22:会计处理和披露 原则23:监管当局的纠正和整改权力 原则24:并表监管 原则25:母国和东道国的关系 十、巴塞尔核心原则评估结论表 十一、有关监管建议和监管当局的反馈 （一）有关监管建议 （二）监管当局的反馈 附录：专用术语表（中英文对照） 后记