邮储农信社(农商行)银行承兑汇票操作实务及风险控制培训

序言1**部分票据业务基础知识1 银行承兑汇票的定义2 可以签发银行承兑汇票的主体3 票据承兑业务、票据贴现业务、票据质押业务及票据转贴现业务的定义4 申请票据贴现单位资格5 实付贴现金额的计算6 贴现和贷款的区别7 农信社票据业务经营活动过程8 客户在农信社办理银行承兑汇票保证金可以提供的理财服务及品种9 票据市场的市场主体10 票据市场利率体系的内容及确定票据市场交易价格的方法11 票据市场贴现业务主要交易形式12 银行承兑汇票贴现业务需提供的资料及注意事项13 施工企业设立项目经理部办理贴现需要的手续14 农信社对买方付息票据贴现业务营销要点15 农信社集中票据贴现操作流程16 贴现业务审查的内容及要求17 中小企业签发银行承兑汇票办理贴现的风险18 票据池的定义及其适用的客户群体19 票据池中客户可以使用的授信额度20 代理贴现业务的定义、流程及意义21 代理贴现业务法律法规依据22 代理贴现业务主要风险点及防范措施23 代理贴现业务与传统贴现业务的区别24 办理代理贴现业务的票据范围25 已经办理贴现票据的赎回第二部分票据业务风险及防范1 自开自贴票据规定2 融资性票据的定义3 融资性票据的典型形式4 使用银行承兑汇票替代贷款5 票据业务风险的类型6 票据承兑业务风险的类型及其防范要点7 办理银行承兑业务应遵守的规定8 办理银行承兑汇票业务的流程9 承兑业务申请流程及所需资料10 受理承兑业务时的审查、审批和承兑基本流程11 承兑保证金管理基本要求和主要内容12 承兑业务后期管理环节13 票据买入过程存在风险及防范要点14 中小银行向农信社申请办理票据转贴现的操作15 有授信额度的优质客户持未有授信额度的承兑人票据来农信社办理贴现时的受理依据16 票据买入过程中的岗位或部门分工17 办理贴现业务时应审查的资格类文件18 票面要素审查的主要内容及要求19 关于票据签章的有关规定20 票据规范要素——背书的有关要求21 银行承兑汇票的错误处理22 背书的主要形式23 背书中常见的错误24 背书审查的主要内容25 票据印刷防伪审查要点及其内容26 不应买入的票据27 应谨慎买入的票据28 票据融资业务办理中的跟单资料29 交易合同审查要点30 增值税发票的内容31 核实增值税发票真伪的方法32 增值税发票审查要点33 增值税发票和交易合同特例的判定及可以认定存在真实贸易背景的情况34 可以判定票据真实贸易背景的手段35 关联企业的表现特征及要对关联企业申请贴现予以重点关注的原因36 票据查询的方式37 办理转贴现买入业务时主要审查的资料38 办理转贴现业务时对资格类文件的审查内容39 以回购方式买入时的票据背书方式40 办理不背书式回购的回购业务时需额外提供的资料41 票据持有期间风险管理工作的内容42 商业汇票丧失的定义43 商业汇票丧失后补救的措施44 买入公示催告票据与取得票据权利关系45 申请公示催告流程46 公示催告的受理程序47 公示催告的终结48 转卖的交易对象选择49 票据转卖过程常见风险及防范要点50 票据转卖的规范操作流程51 卖出回购业务到期后处理52 票据托收工作的主要内容53 票据托收风险的定义、常见风险及其防范要点54 票据托收的规范操作要求55 票据托收逾期后常用的救济手段56 逾期赔偿金的定义及逾期赔偿金赔付标准57 进行逾期赔偿金追索的方案及追索58 为防止票据犯罪得逞，农信社应采取的防范措施第三部分票据法律基础知识1 票据业务遵循的法律法规2 有关法律法规中对真实贸易背景的要求3 票据关系主体4 票据行为的定义及主要内容5 票据行为的主要特点6 票据权利的定义及其种类7 取得票据权利的方式8 票据关系中的善意与恶意9 票据权利丧失后的保全措施10 票据权利灭失的事由及情况11 票据上的记载事项的更改方式12 票据追索权的定义13 行使票据追索权的原因14 行使票据追索权的形式15 票据追索通知程序16 当事人具有票据追索权17 可追索金额18 对追索权的限制条件19 票据付款请求权20 逾期付款责任的定义和种类第四部分票据真伪鉴别1 银行承兑汇票真假鉴别内容2 银行承兑汇票真假鉴别方法3 瑕疵票据的判断标准4 失票救济程序第五部分票据业务风险案例1 违规案例2 伪假票据案例3 票据诈骗案例(假印鉴诈骗)4 票据纠纷案例附件附件1申请材料收妥单附件2银行承兑协议附件3银行承兑汇票回购合同附件4银行承兑汇票转贴现（买断）合同附件5建立票据转贴现关系申请审批书附件6办理转贴现业务所需资料及要求附件7票据业务申办委托书附件8补充协议附件9买方付息票据付息承诺函附件10票据赎回业务协议附件11立金培训过的农信、邮储银行系统名单附件12邮储农信使用票据口诀附件13立金银行培训中心培训客户附件142014年立金培训课程