现代金融投资者保护

**篇现代金融基本理论 **章现代金融概述及特征 **节现代金融概述 一、现代金融基本概述 二、现代金融的特征 第二节现代金融的内容、标准和种类 一、现代金融的内容 二、现代金融的判定标准 三、现代金融的种类 第三节现代金融发展阶段 一、金融电子化阶段 二、金融网络化阶段 三、货币电子化阶段 第四节现代金融网络化 一、金融创新的分类 二、网络化是金融创新的结果 三、网络金融创新的表现形式 四、网络金融创新的利弊 第五节现代金融——金融功能进一步提升 一、金融功能的概述 二、现代金融提升了传统金融功能 三、现代金融的功能 第二章现代金融风险特征 **节现代金融风险概述 一、金融风险的表现与特征 二、金融风险的分类 第二节现代金融风险的特征 一、经营风险增大 二、网络技术风险特征 三、信用风险特征 四、信息安全风险 五、操作风险 六、关联风险特征 七、系统风险特征 八、道德风险 九、流动性风险特征 第二篇现代金融投资者保护路径 **章完善现代金融业务公司治理的结构 **节现代金融业务公司治理的概述 一、现代金融业务机构公司治理的特殊性 二、现代金融业务机构公司治理存在的问题 三、现代金融业务机构治理目标 四、现代金融业务机构治理模式 第二节现代金融业务机构治理的完善 一、一般性安全保障对策的完善 二、特殊性安全方案 第二章完善现代金融业务企业的内部控制 **节内部控制的概述 一、内部控制的定义 二、内部控制的发展阶段 第二节内部控制存在的问题及完善 一、内部控制存在的问题 二、我国现代金融业务机构内部控制的完善 第三章完善现代金融业务机构市场退出机制 **节我国现代金融业务机构市场退出机制研究 一、现代金融业务机构的问题及金融业务机构的界定 二、我国现代金融业务机构市场退出的法律制度 三、存在的问题 第二节我国现代金融业务机构市场退出机制 一、构建全面、有效、安全的市场退出机制 二、现代金融业务机构市场退出的资格认定 三、理顺不同市场退出方式的协调 四、规范市场退出机制中的权力之间的制衡 第四章我国现代金融创新审慎监管的完善 **节金融创新的国际监管经验 第二节我国现代金融创新审慎监管的完善 一、我国现代金融创新存在的问题 二、完善现代金融创新的措施 第五章完善现代金融行业风险隔离机制 **节金融行业风险传递的基本理论 一、金融行业风险传导的界定 二、金融行业风险传导的理论基础 第二节建立现代金融行业风险隔离 一、我国现代金融行业风险隔离现状 二、我国现代金融行业风险隔离问题 三、现代金融行业风险隔离的对策 第六章加强现代金融业务机构社会责任 **节金融业务机构社会责任概述 一、企业社会责任的历史演变 二、企业社会责任的界定 三、金融业务机构社会责任的特殊性 四、构建现代金融业务机构社会责任的必要性 第二节我国现代金融业务机构社会责任状况 一、我国现代金融业务机构社会责任的实践层面 二、我国现代金融业务机构社会责任的制度规定 三、我国现代金融业务机构社会责任的缺陷 第三节我国现代金融业务机构社会责任的制度完善的对策 一、实践层面的完善对策 二、法制层面的完善 第七章现代金融内外投资风险的防范 **节现代金融对外投资风险防范 一、现代金融对外投资风险防范的现状 二、我国现代金融对外投资风险控制制度的完善 第二节现代金融外商投资风险控制 一、我国外商投资风险控制制度的现存问题 二、我国外商投资风险控制制度的完善 三、政策建议 第八章建立现代金融风险预警和突发事件处置机制 **节建立现代金融风险预警机制 一、金融风险预警机制概述 二、建立现代金融风险预警机制 第二节建立现代金融突发事件处置机制 一、金融突发事件处置机制原则 二、建立现代金融突发事件处置法律机制的必要性 三、我国现代金融突发事件处置法律机制存在的问题 四、现代金融突发事件处置机制的完善 第九章加强现代金融业务机构风险管理 **节内部风险管理的概述 一、风险管理概念 二、内部控制与风险管理的内在联系 第二节完善内部风险管理 一、提高内部管理能力 二、完善金融业务机构的风险管理组织 三、建立审慎的风险管理体制 四、完善现代金融业务机构的风险管理机制 第十章完善现代金融监管 **节金融监管理论 一、外部效应 二、市场的不完善与市场失效 三、监控的规模效应 四、消费者信心与消费者的自然需求 第二节现代金融监管的原则 一、服务实体经济原则 二、合法性原则 三、防范系统性金融风险原则 四、行为监管原则 五、消费者权益保护原则 第三节金融监管的目标 一、保护消费者权益目标 二、系统稳定目标 三、激励目标 第四节我国现代金融监管体制现状及问题 第五节现代金融监管体制的完善 一、明确现代金融监管的模式，建立现代金融监管协调机制 二、依法强化现代金融监管措施 三、强化对现代金融创新风险的防范 四、创新现代金融监管方式 第六节现代金融监管建构 一、明确金融监管主体和职责 二、金融市场准入监管 三、信息披露 四、金融消费者权益保护 五、金融业务机构的公司治理结构特殊设计 六、加强对金融消费者的教育 七、加强行业自律