包邮金融学专业应用型本科人才培养特色教材商业银行模拟实训教程/王梅

上篇　综合业务 项目一　实训准备/3 【实训目标】/3模块一　系统功能/3一、钱箱管理/4二、凭证管理/8三、通用业务/12四、综合查询/15模块二　操作准备/19一、日初处理/19二、日终处理/21 【案例分析1 -1 -1】违规代客户设置密码的后果/ 【操作视频1 -1 -1】通用业务/ 【操作视频1 -1 -2】日初操作/ 【操作视频1 -1 -3】日终操作/ 项目二　存款业务/23 【实训目标】/23模块一　个人业务/23一、个人账户管理/23二、活期储蓄/28三、整存整取/30四、定活两便/35五、零存整取/37六、存本取息/40七、通知存款/42八、个人支票/45九、教育储蓄/50模块二　对公业务/60一、对公账户管理/60二、单位活期存款/65三、单位定期存款/69四、单位通知存款/73五、单位协定存款/75 【知识链接1 -2 -1】储蓄原则与储蓄实名制/ 【知识链接1 -2 -2】个人账户分类管理制度/ 【操作视频1 -2 -1】个人活期业务/ 【操作视频1 -2 -2】个人存单业务/ 【操作视频1 -2 -3】个人定期业务/ 【操作视频1 -2 -4】对公活期存款 业务/ 【操作视频1 -2 -5】对公账户转账业务/ 项目三　银行卡/77 【实训目标】/77一、银行卡定义/77二、银行卡的分类/77三、银行卡的功能/78四、银行卡业务的性质/78五、借记卡与贷记卡的区别/79模块一　借记卡/79一、开户业务/80二、存取款业务/81 三、其他业务/81模块二　贷记卡/81一、开户激活/82二、存取款业务/83三、转账业务/85四、其他业务/87 【操作视频1 -3 -1】贷记开户激活/ 项目四　代理业务/94 【实训目标】/94一、代收代付业务的特点/95二、代收代付业务的作用/95三、代收代付业务的基本原则/95四、代收代付业务的种类/96模块一　批量代理/96一、批量托收(代扣) /96二、批量代收(代发) /98模块二　逐笔代理/101一、逐笔代收(有代理清单) /101二、逐笔代收(无代理清单) /103 【操作视频1 -4 -1】批量托收(代扣) / 项目五　网银业务/105 【实训目标】/105模块一　个人网银/106一、个人网银签约/106二、个人网银修改/107三、个人网银撤销/109模块二　企业网银/110一、企业网银签约/110二、企业网银修改/112 三、企业网银撤销/114 项目六　支付结算/115 【实训目标】/115一、支付结算的概念/115二、支付结算的工具/115三、支付结算的方式/116四、支付结算的原则/116模块一　同城票据交换/117一、同城提出借方交易/121二、同城提出贷方交易/122三、同城提入借方交易/123四、同城提入贷方交易/124五、收妥入账/126六、退票/128七、查询/129模块二　大小额支付系统/130一、跨行汇款/133二、大额金融机构贷记业务/134三、小额普通借记业务/136四、小额定期贷记业务/137五、小额定期借记业务/139六、小额协议合同登记/141七、支付业务状态重置/141八、支付业务冲账/142九、查询业务与查复业务/143十、其他业务/144模块三　银行本票与银行汇票/146一、银行本票/146二、银行汇票/150模块四　商业汇票/156一、电子商业汇票/157二、纸质商业汇票/177模块五　委托收款/191 【知识链接1 -6 -1】票据交换所/ 【案例分析1 -6 -1】银行汇票结算/ 【操作视频1 -6 -1】跨行汇款业务/ 【操作视频1 -6 -2】小额相关业务/ 【操作视频1 -6 -3】本票签发与兑付/ 【操作视频1 -6 -4】汇票签发与兑付/ 【操作视频1 -6 -5】电票业务/ 【操作视频1 -6 -6】纸票业务/ 项目七　贷款业务/194 【实训目标】/194一、贷款种类/194二、贷款程序/197模块一　个人贷款/200一、个人消费贷款/200二、个人助学贷款/204模块二　公司贷款/208一、正常贷款/208二、贷款展期/211三、五级分类/212四、贷款收息/216五、贷款查询/218模块三　票据贴现/220一、贴现放款/221二、贴现转出/223三、已转出贴现转回/224 【操作视频1 -7 -1】个人贷款业务/ 【操作视频1 -7 -2】公司贷款业务/ 项目八　表外业务/226 【实训目标】/226模块一　银行承兑汇票/226模块二　保函业务/231模块三　收费业务/236模块四　资信证明/237 【操作视频1 -8 -1】银行承兑汇票/ 【操作视频1 -8 -2】保函业务/ 【操作视频1 -8 -3】资信证明业务/ 下篇　票据业务 项目一　实训准备/245 【实训目标】/245模块一　知识准备/245一、票据概念/245二、票据特征/245三、票据种类/246四、票据异同点/247五、票据功能/249六、票据关系当事人/251七、票据权利/251八、票据责任/252九、票据行为/253模块二　操作系统/255一、系统功能/255二、运行环境/255三、应用界面/256四、用户管理/257五、任务管理/258六、操作管理/258 【知识链接2 -1 -1】汇票复本/ 【知识链接2 -1 -2】票据记载事项/ 【知识链接2 -1 -3】票据的融资与套利/ 项目二　支票/259 【实训目标】/259一、支票分类/259二、使用范围/260三、签发支票/261四、流转程序/262模块一　普通支票/266一、普通支票提取备用金/266二、普通支票背书支付货款/269三、普通支票连续背书支付费用/270四、“不得转让” 普通支票支付货款/272五、普通支票挂失/273六、空头支票退票/275七、印鉴不符退票/276八、支付密码错误退票/277模块二　现金支票/277一、现金支票提取备用金/277 二、现金支票退票/280 三、现金支票挂失/281模块三　转账支票/282一、转账支票支付货款/282二、转账支票背书转让并支付广告费/285三、转账支票二次背书转让/287四、转账支票三次背书转让/289五、空头支票退票/291六、印鉴不符退票/292七、支付密码错误退票/293八、转账支票挂失/294九、转账支票背书后挂失/295 【知识链接2 -2 -1】磁码与磁码机/ 【操作视频2 -2 -1】现金支票提取备用/ 【操作视频2 -2 -2】现金支票挂失/ 【操作视频2 -2 -3】转账支票连续背书转让/ 【操作视频2 -2 -4】转账支票空头支票退票/ 项目三　本票/298 【实训目标】/298模块一　银行本票/301一、银行本票支付货款/301二、银行本票背书兑付/306三、银行本票连续背书/307四、银行本票退票/309五、银行本票挂失/310模块二　商业本票/312一、商业本票概念/312二、商业本票分类/312三、商业本票利率/312 【知识链接2 -3 -1】本票在日常生活中的应用/ 【操作视频2 -3 -1】银行本票支付货款/ 项目四　银行汇票/314 【实训目标】/314模块　银行汇票/317一、银行汇票结算货款/317二、银行汇票背书转让/323三、银行汇票连续背书转让/325四、银行汇票超出付款期限退票/327五、银行汇票退票/329六、银行汇票挂失/331 【操作视频2 -4 -1】银行汇票背书转让/ 项目五　商业汇票/333 【实训目标】/333模块一　银行承兑汇票/340一、银行承兑汇票支付货款/340二、银行承兑汇票背书转让/346三、银行承兑汇票连续背书转让/348四、银行承兑汇票贴现/350五、银行承兑汇票背书转贴现/354六、银行承兑汇票再贴现/359七、银行承兑汇票背书转贴现后再贴现/363八、银行承兑汇票赎回式贴现/375九、银行承兑汇票背书赎回式转贴现/380十、银行承兑汇票赎回式再贴现/385十一、银行承兑汇票协商退票/391十二、银行承兑汇票挂失/392模块二　商业承兑汇票/394一、商业承兑汇票结算货款/394二、商业承兑汇票到期兑付货款/398三、商业承兑汇票背书转让/402四、商业承兑汇票连续背书转让/404五、商业承兑汇票贴现/406六、商业承兑汇票连续背书转让转贴现/410七、商业承兑汇票背书后赎回式转贴现/413八、商业承兑汇票连续背书后赎回式转贴现/422九、商业承兑汇票过期退票/426十、商业承兑汇票挂失/427模块三　电子商业汇票/428一、电子商业汇票概念/429二、电子商业汇票特点/429三、电子商业汇票优势/429四、电子商业汇票系统/430五、电子商业汇票系统主要功能/431六、电子商业汇票办理条件/431七、电子商业汇票承办业务/431 【知识链接2 -5 -1】银行承兑汇票贴现/ 【知识链接2 -5 -2】商业承兑汇票结算货款/ 参考文献/433