包邮金融理财原理(上)/国际金融理财师资格认证参考教材

第1篇 金融理财基础知识与技能 **章 金融理财概述与CFP认证制度 **节 金融理财的定义 第二节 金融理财的意义和价值 第三节 CFP认证制度的建立与发展沿革 第四节 CFP认证制度的“4E”认证体系 第二章 经济学基础知识 **节 GDP与经济周期 第二节 CPI与通货膨胀 第三节 汇率与国际收支 第四节 其他经济指标 第五节 宏观经济政策分析 第三章 货币时间价值 **节 货币时间价值的测定:现值和终值 第二节 规则现金流———年金 第三节 净现值和内部收益率 第四节 复利期间和有效年利率的计算 第五节 货币时间价值在金融理财中的应用 第四章 金融计算工具与方法 **节 理财资讯平台（教学版）基本功能 第二节 金融计算器 第五章 金融理财法律 **节 法律基础知识 第二节 民法概要 第三节 合同法 第四节 婚姻法 第五节 继承法 第六节 民事纠纷的解决 第七节 个人理财业务监管 第六章 家庭财务报表和预算的编制与分析 **节 家庭财务分析基础知识 第二节 家庭资产负债表的编制和分析 第三节 家庭收支储蓄表的编制和分析 第四节 家庭资产负债表与收支储蓄表的分析 第五节 家庭财务比率分析与诊断 第六节 家庭财务预算与现金流量预估表的编制 第七节 理财资讯平台在家庭财务分析中的运用 【延伸阅读】财务自由度专题研究 第七章 居住规划 **节 租房与购房规划 第二节 购房与换房规划 第三节 房贷的种类 第四节 中国的房产制度 第五节 理财资讯平台在居住规划中的应用 第八章 子女教育金规划 **节 子女教育金规划概述 第二节 子女教育金需求 第三节 子女教育金规划 第四节 子女教育投资收益率 第五节 理财资讯平台在子女教育金规划中的应用 第九章 家庭信用与债务管理 **节 信用的概念、信用记录与信用额度 第二节 融资渠道与信用决策 第三节 消费性负债管理 第四节 投资性负债管理 第2篇 风险管理与保险规划 第十章 风险与风险管理 **节 风险的概念 第二节 风险管理的基本过程 第三节 家庭风险分析 第十一章 保险基本原理 **节 保险的概述 第二节 保险的基本原则 第三节 保险经营的基础 第四节 保险合同 第十二章 人寿保险 **节 人寿保险的基本概念 第二节 普通型人寿保险 第三节 新型人寿保险 第四节 人寿保险合同 第五节 人寿保险规划 第六节 理财资讯平台快速保险规划的展示 第十三章 年金保险 **节 年金保险概述 第二节 年金保险的分类 第三节 年金保险在理财中的应用 第四节 年金保险规划 附录13-1 中国人寿保险股份有限公司国寿鸿寿年金保险(分红型)利益条款 附录1 《金融理财师竞争力标准》(2015) 附录2 《金融理财执业标准》(2015) 附录3 《金融理财师道德准则和专业责任》(2015) 附录4 《金融理财师行为准则》(2015) 附录5 《金融理财师认证办法》(2018年9月) 附录6 《CFP系列认证持证人继续教育管理办法》(2018年9月) 附录7 《认证私人银行家(CPB)认证办法》(2018年9月) 参考文献