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逻辑重述:家族财富管理整体解决方案

逻辑重述:家族财富管理整体解决方案

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图文详情
  • ISBN:9787218145365
  • 装帧:一般胶版纸
  • 册数:暂无
  • 重量:暂无
  • 开本:其他
  • 页数:268
  • 出版时间:2020-10-01
  • 条形码:9787218145365 ; 978-7-218-14536-5

本书特色

1.把握家族财富管理定制的逻辑,走入家族财富管理解决方案3.0时代。 2.系统解决财富管理整体解决方案的高度、深度及宽度问题。

内容简介

本书是“家族世代?家族财富管理整体解决方案实战系列”丛书中的一本,划分为本立、道生、家和与世丰四篇,共27章、108篇文章,主线是从背景出发走向未来,结合优选财富管理环境逐步“透明化”的大背景进行分析,核心目标是为具有家族财富管理整体解决方案诉求的财富家族及财富管理专业人士提供系统支持。

目录

本立篇 第1章 家族财富管理整体解决方案的逻辑与起点 ——从四大挑战到家族立场 家族(企业)四大挑战之无常为常 / 002 家族(企业)四大挑战之四期叠加 / 004 家族(企业)四大挑战之文化缺失与过于自信 / 006 问题的讨论必须回到原点:目标与方向 / 008 家族财富管理的七个基础性逻辑 / 010 永远保有一个立场——家族立场 / 013 第2章 探寻家族财富管理的高度与深度 ——互为表里的家族生态系统与家族力 重新发现家族生态系统的价值与逻辑 / 015 家族力——真正决定深度的答案 / 018 互为表里——打破整体解决方案的瓶颈 / 020 第3章 将理论演变为行动准则 ——三层规划、双重治理的底层逻辑 家族核心理论探讨之特殊资产与家族涉入 / 022 家族核心理论探讨之利他主义与特殊代理 / 024 趋利避害:从家族特殊资产到“三层规划” / 027 必须长期坚持的行动准则 / 029 第4章 围绕家族特殊资产展开的实战思考 ——整体提升是**可以选择的道路 厘清家族特殊资产与关键资源能力的关系 / 031 内部与外部,过去与未来,家族精神的价值与优势 / 033 家族特殊资产中的政商关系及社会的普遍认同 / 035 家族特殊资产——品牌与特殊技能、*的特殊才能 / 037 从“桌子”“木桶”出发看家族特殊资产与四大资本 / 039 家族特殊资产对家族企业规划路径的影响 / 041 第5章 权益关系的创新与平衡之道 ——关注所有权结构的多维度视角 以所有权结构的名义,从四个权利维度出发 / 044 从股权结构回归家族企业所有权结构 / 047 所有权结构必须平衡的复杂权益关系 / 049 复杂与简单——所有权结构如何规划与落地 / 051 第6章 所有权结构设计必须走出思维定式 ——换一个思维,多N个路径 以家族血缘结构比较中日家族与文化差异 / 053 顺势而为,与时代和解才是理性的家族选择 / 055 共享共治、分与合的现代逻辑与王道 / 057 顶层结构设计的第三条路:主线归集与保障支持 / 059 第7章 尊重与信任,家族智慧和专业价值 ——如何实现家族力量与专业能力的融合 发现并尊重,家族智慧是一种原动力 / 061 家族财富管理永远离不开专业价值 / 063 尊重与信任是问题的本质 / 065 一种深刻的融合,而不是简单的导入 / 067 道生篇 第8章 守住底线,再谈其他 ——什么才是当下家族(企业)*迫切的诉求 从大背景出发,才可以发现正确的答案 / 070 私董会的启发,如何才能为家族(企业)把脉 / 072 确定的答案——应当给家族一个保障支持的底线 / 074 从*迫切的真实诉求出发,才是正确的路径 / 076 第9章 必须把握的三个家族财富管理层次 ——私人财富管理、顶层结构设计与家族力整体提升 未来已来,整体解决方案的市场观察 / 079 试水的主要路径——私人财富管理层次 / 082 *理想的起点——家族(企业)顶层结构设计层次 / 084 根本路径——家族力整体提升层次 / 086 **0章 只有校准方向,才能走出误区 ——有效打通财富管理的技术与逻辑 脱虚向实,逻辑之下技术、工具的运用和打通 / 088 当下财富家族首先应当澄清的两个方向性逻辑 / 090 当下财富家族必须澄清的两个基础性逻辑 / 092 走出误区,对家族财富管理的三个忠告 / 094 **1章 把握三个陌生但**重要的概念 ——资本平衡、流动性管理与耐心资本 实现资本长期平衡的四个大方向 / 097 流动性管理:提供的流动性越多,需要的流动性越少 / 099 控制权底线:股权赎回与转让政策 / 101 全新视角,耐心资本是家族企业的核心优势 / 103 外部融资——需要与底线的平衡 / 105 **2章 全新视角: 以合伙关系透视家族(企业) ——理念、价值、感情、行为、控制与利益 血缘、情感与文化以外的理性的维度 / 107 理念与价值要素管理的基本对策 / 109 关注情感管理,谨守行为约束 / 111 正视控制诉求本质,尊重利益商业属性 / 113 **3章 家族投资政策声明书 ——一份家族投资战略指导手册 家族投资者的角色——“厨师长”与解决方案 / 115 战胜挑战才能保有未来的购买力 / 117 必须建立有纪律的家族投资体系 / 119 如何制定家族投资政策声明书 / 121 家和篇 **4章 家族(企业)发展的关键路径 ——所有权结构的三层次重构 细说家族(企业)所有权结构重构的背景与方向 / 124 家族所有权结构规划的原则与要点 / 127 事业主体所有权结构重构中的集团化路径 / 129 认识组织内部所有权结构的三个层次 / 131 **5章 “血脉”与“骨骼”同样重要 ——六项公司治理机制的再认识 关于家族企业治理核心价值的五个观点 / 133 “骨骼”与“血脉”——家族企业治理的基本要素 / 136 如何拿捏家族企业治理的平衡之道 / 138 **6章 系统视角考量下的家族企业控制权 ——路径、逻辑与节点 从三个层次打通家族企业控制权的实现路径 / 140 事业主体控制权布局的五个思考逻辑 / 143 控制权布局的十个核心节点 / 146 **7章 家族(企业)规划图 ——家族与外部,集中与分散 了解一个重要工具——家族企业规划图 / 149 家族路障、制度路障与市场路障的预见与对治 / 152 特殊资产、所有权集中与所有权结构 / 154 形态决定视角:不同的选择与关注 / 156 **8章 家族信托的场景与价值 ——*值得关注的财富管理工具 绕不开的家族财富管理工具——家族信托 / 159 以家族信托定制多场景下的所有权结构 / 161 为什么家族信托火了——信托的功能价值 / 163 为什么是家族信托火了——信托的家族价值 / 166 家族信托发展的关键问题——从37号文说起 / 169 **9章 用坚固与柔软战胜时间与人性 ——“六性”决定家族信托的未来 守住合法性的底线,把握价值性的边界 / 171 家族性是价值立场,系统性是技术立场 / 174 保持柔软:可适以应变化,持续以致世代 / 176 第20章 安然于当下,从容于未来 ——重新发现结构性工具的核心价值 从传统面食看财富管理工具的优与劣 / 178 结构性工具的共同逻辑与价值是什么? / 181 结构性工具选择与运用的基本逻辑 / 183 具象的工具价值比较——遗嘱信托与遗嘱(遗赠) / 185 世丰篇 第21章 不是一种时尚,而是一种需要 ——家族宪法与家族规章 不要好高骛远,家族宪法不是一次“打卡” / 188 立足当下,从家族规章出发遇见家族宪法 / 190 魂而生法,法而赋形,从文化到治理 / 192 制定家族宪法是家族的一堂共修课 / 194 家法与国法,保证家族宪法的有效与执行 / 197 第22章 面对家族文化的资本价值 ——家族文化养成的关键要点 三重维度——形文化、法文化及魂文化 / 199 觉醒之间——一个共识,三个关系 / 202 透析家族文化的资本视角 / 204 一脉相“成”的家族文化养成路径 / 206 第23章 如何才能成为一名合格的股东 ——被忽视的家族所有者教育 家族所有者教育的N个理由 / 209 不仅积极股东要合格,消极股东也要合格 / 212 角色教育、权利教育与责任教育 / 214 第24章 影响未来的基本政策 ——家族雇佣政策与家族经理人 家族雇佣政策不是可选项,不可或缺 / 216 不是简单的几个条款,而是一个完整系统 / 218 接班人培养、雇佣政策与职业经理人 / 221 第25章 家族(企业)财富传承的关键时刻 ——家族*与接班人如何顺利交棒 再次厘清家族传承问题的几个思考逻辑 / 223 家族(企业)***应当高度关注的七个问题 / 226 权杖移交、非正常接班及所面对的挑战 / 229 接班人应当修行的五门功课 / 231 第26章 永远保持系统性的思考与实践 ——家族(企业)财富管理的三个重要话题 必须深刻反思的几个家族财富管理问题 / 234 家族(企业)财富管理的实战推动路径 / 237 家族危机化解的本末之道 / 239 第27章 遇见未来 ——找到家族(企业)的前行之路 家族办公室的行业本质:家族立场与独立视角 / 241 把握家族财富管理的3.0时代 / 244 既要学会自由奔跑,也要学会自我约束 / 247 转变与重构是家族(企业)财富管理的核心趋势 / 250
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节选

家族力——真正决定深度的答案 此前在马来西亚休假期间,团队以非常近距离的方式接触了曾经被誉为“东方洛克菲勒”张弼士的家族,以及以锡铁制品享誉全世界的“皇家雪莱莪”杨氏家族,并聆听了两个家族的家族故事。 两个家族同样发端于同时代的客家民系的核心区域——梅州大埔,同样深具客家底色。虽然号称“世界十大豪宅之一”的张弼士故居——“蓝屋”至今还在,但早已物是人非。为什么深谙财富管理之道的张氏家族已经“衰败”,而昔日名不见经传的杨氏家族却以“皇家雪莱莪”而“辉煌”至今? 家族*重要的财富是什么?是文化资本、人力资本、社会资本,还是金融资本?今天很多人会说文化资本是*重要的财富,但缺失其他资本的家族还可以称之为家族吗?既然要实现家族财富的保护、管理与传承,那么保护、管理与传承的目标又是什么呢?进而,家族(企业)真正的驱动力是什么,真正的长寿基因是什么呢?如果用家族生态系统解决家族财富管理的高度问题,那用什么来诠释或解决家族财富管理的深度问题呢? 在家族财富管理过程中,家族会逐步发现财富管理的逻辑与技术虽然可以解决家族财富保护、管理及传承过程中的各类问题,但同时也会逐步意识到财富管理不仅是对金融资本的管理,也应当是对家族的文化资本、社会资本及人力资本的系统管理,只有这样才可能真正解决家族基业长青的问题。 那么,金融资本、人力资本、文化资本及社会资本的强大且平衡的集合体,以及与这个集合体无法割裂的、维持这个集合体有效运行及充满活力的机制应当称之为什么呢?应当安一个什么名呢?就是家族力! 我们当下用“家族力”这个概念来对此进行提炼,感觉这个提炼是相对准确的,也符合当下的时尚语境。 家族力应当同时包括家族的永续生存能力——生存力,家族的持续发展能力——发展力,以及家族的核心社会价值——价值力。 生存力和发展力比较直观,不难理解。重点谈一下价值力如何理解。这里的价值力指的是家族价值与社会价值的契合能力,家族价值对社会价值的引领能力。 从国内看到国外,从当下回溯历史,不难发现,当一个家族的家族价值与社会价值无法相互融合或者发生冲突时,这个家族就无法实现长期繁荣发展。过去没有可能,现在没有可能,未来也肯定不可能,这是由家族的社会属性所决定的。家族与社会是一个彼此认同与尊重、相互关注与需要的关系,违背了这个价值关系,家族必定会以某种形式消亡。 其实,在我们身边这样的例子非常之多。大量经营“非正常政商关系”的不可一世的家族在反腐浪潮中轰然倒下、分崩离析,为什么?究其原因就是家族的价值力出了问题。这样的家族也许可以辉煌一时,但是不可能长期融于社会,社会也难以容纳这样的家族,这种结果的发生是必然的。 家族保持家族价值与社会价值的长期契合与始终引领,既是一种家族需要,也是一种必不可少的家族能力,是家族力的核心组成部分。 有深度才会有目标与方向,离开家族力,再高妙的家族财富管理技巧都是“浮云”,整体提升家族力才是真正的答案。 未来已来,整体解决方案的市场观察 家族财富管理市场已经进入市场培育的中后期,不仅引起了财富家族的高度重视,越来越多的机构也基于不同的基因、优势及逻辑进入这个领域。 有几个非常明显的市场趋势: 1.金融机构热度持续增高,不少金融机构对家族财富管理的定位、布局、投入的力度及深度都是战略性的。 2.非金融中介机构热度持续弥散,法律、税务等中介机构对财富管理的关注度同样是空前的。一些发力较早的机构已经将家族财富管理业务提升为全球视野下的战略性业务。 3.家族热度持续提升。家族的财富管理理念已经基本形成,而且颇具全球视野,各种不同层次的尝试也在进行中,而且对财富管理的高度、深度与宽度提出了更高的要求。 除了比较容易观察的大趋势,还有一些标志性的动向非常值得关注和思考,比如: 1.私人银行、信托公司及保险公司等机构都纷纷在建立自己的家族办公室。 2.“定制”已经成为一个财富管理领域*热门的词汇,不仅中小财富管理机构在强调财富管理的定制能力,而且一些大型财富管理机构也在产品体系中不断丰富定制类产品的内容和配比,以响应更丰富的家族运用场景。 3.此前各个机构大多是“王婆卖瓜,自卖自夸”,竭力渲染自己的产品、工具或能力的过人之处,而今天,越来越多的机构强调的是家族财富管理的服务生态,关注的是家族财富管理的整体解决方案。 市场表明,我们一直强调的财富家族单点接入式的定制化的整体解决方案、家族财富管理去中心生态化时代已经到来了。未来家族财富管理的竞争,已经不再是单一机构之间的竞争,而是财富管理服务生态之间的竞争。 财富管理市场发展到今天,人们对财富管理的理解越来越完整和清晰了,到了必须回答什么才是真正的家族财富管理的时候了。 目前可以达成共识的是:家族财富管理是多层次的,是一个整体解决方案,而不仅仅是针对家族成员而展开的私人财富管理。 如果从家族财富管理服务的逻辑、对象、工具、内容及目标等方面进行区别,在实践中可将家族财富管理划分为私人财富管理、家族(企业)顶层结构设计及家族力整体提升三个层次。

作者简介

张钧:大成律师事务所高级合伙人,大成(中国区)信托财产与财富保值专业组牵头人,和丰家族办公室首席法律架构专家,中国家族力研究中心主任,连续多年获评国际法律评级机构Chambers and Partners、Legalband“私人财富管理领域”上榜律师。长期专注于家族(企业)治理与财富管理,为家族(企业)提供财富管理整体解决方案,在家族(企业)顶层结构设计、家族力整体提升、境内外家族信托筹划、家族办公室设立与运营等领域具备丰富的研究经验及实践经验。 张晓初:大成律师事务所合伙人,和丰家族办公室信托筹划专家,中国家族力研究中心研究员,连续多年获评国际法律评级机构Legalband“私人财富管理领域”上榜律师。致力于为家族(企业)提供财富管理整体解决方案,在家族(企业)顶层结构设计、境内外家族信托筹划与执行、家族(企业)治理、家族办公室构建、商业体系(集团化)构建等方面的服务经验丰富。 赖逸凡:大成律师事务所合伙人,和丰家族办公室家族信托筹划专家,中国家族力研究中心研究员。专注于家族(企业)顶层结构设计及境内外家族信托、家族基金会的整体筹划与执行等领域,对家族(企业)投融资结构设计与机制完善具有丰富的研究经验及实践经验。 胡弯:大成律师事务所合伙人,和丰家族办公室家族(企业)顶层结构设计专家,中国家族力研究中心研究员。致力于家族(企业)的保护、管理与传承,长期专注于家族(企业)顶层结构设计,境内外家族信托筹划、设立与管理以及跨境投资并购等领域的研究及实践。 梁嘉颖:大成律师事务所合伙人,和丰家族办公室家族(企业)治理专家,中国家族力研究中心研究员。专注于顶层结构设计、婚姻家事、家族治理、保险、公司治理与商业模式等领域的研究与实践,同时具有丰富的家族(企业)危机化解与争议解决服务经验。

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