包邮财富管理与理财规划实验教程

**章 理财实训课程概述 **节 理财实训课程的教学目标 第二节 理财实训课程的内容安排 一、理财概念界定 二、理财规划概念界定 三、理财规划的作用 第三节 理财实训课程的方法设计——项目教学法的应用 第二章 项目一 理财规划准备流程 节 基础知识 一、如何与客户建立联系 二、客户沟通技巧 三、客户信息的获取 四、客户风险特征分析 第二节 实训任务及具体步骤 一、实训任务 二、实训具体步骤 第三节 案例演示 第三章 项目二 客户家庭财务分析 节 基础知识 一、会计基础知识 二、个人所得税基础知识 三、财务报表的编制 四、财务比率分析 五、家庭财务预算与现金流量预估表的编制 第二节 实训任务及具体步骤 一、实训任务 二、实训具体步骤 第三节 案例演示 一、案例家庭背景介绍 二、案例家庭财务分析 第四章 项目三 客户理财目标的制定 节 基础知识 一、理财目标分类 二、确定理财目标的原则和方法 三、检验理财目标实现的可行性 第二节 实训任务及具体步骤 一、实训任务 二、实训具体步骤 第三节 案例演示 一、案例家庭背景介绍 二、客户理财目标制定 第五章 项目四 理财方案制定 节 基础知识 一、资产配置 二、资产配置策略选择 三、分项理财规划 第二节 实训任务及具体步骤 一、实训任务 二、实训具体步骤 第三节 案例演示 第六章 项目五 理财规划方案的执行与调整 节 基础知识 一、理财规划建议书的基本内容 二、理财产品和投资产品的基本类型及特点 三、理财规划方案的 与营销 第二节 实训任务及具体步骤 一、实训任务 二、实训具体步骤 第三节 案例演示 一、处理客户对于费用的异议 二、处理客户对于产品选择的异议 三、处理客户对于风险的异议 第七章 理财规划案例实操 节 案例基本情况 一、家庭成员背景资料 二、家庭收支资料（收入均为税前） 三、家庭资产负债资料 四、理财需求 第二节 实训要求 第三节 项目教学法解决案例问题 一、项目一 客户信息获取及风险特征分析 二、项目二 家庭财务分析 三、项目三 理财规划目标的确定 四、项目四 分项理财方案的制定 五、项目五 理财方案的执行与调整 附录 附录一 财富管理及理财规划实训说明书 附录二 财富管理及理财规划方案模板 参考文献