数字风控体系:设计与实践

自序
第1章 数字风控概述/
1.1风控简介/
1.1.1风控的定义/
1.1.2风控的发展/
1.2风控的目的/
1.3认识数字风控/
1.4数字风控的特点/
1.4.1布控体系/
1.4.2策略体系/
1.4.3画像体系/
1.4.4运营体系/
第2章 风险分析/
2.1基础工具与资源/
2.1.1手机号与微信号资源/
2.1.2设备工具/
2.1.3IP资源/
2.1.4验证码/
2.1.5真人认证/
2.2风险场景/
2.2.1账号安全/
2.2.2营销场景/
2.2.3刷量/
2.2.4广告导流/
2.2.5网络诈骗/
2.2.6交易场景/
2.2.7其他风险场景/
2.3风险发展趋势/
第3章 数字风控体系建设/
3.1体系架构/
3.1.1体系构成/
3.1.2体系运行/
3.2布控体系/
3.3识别体系/
3.3.1名单/
3.3.2关联策略/
3.3.3频度策略/
3.3.4时域策略/
3.3.5聚集策略/
3.3.6趋同策略/
3.3.7设备指纹/
3.3.8算法体系/
3.3.9画像体系/
3.4处置体系/
3.4.1二次验证类/
3.4.2限制提示类/
3.4.3人工审核类/
3.5运营体系/
3.5.1发现问题/
3.5.2分析问题/
3.5.3解决问题/
第4章 数字风控平台设计/
4.1数字风控平台整体设计/
4.2数字风控平台组件/
4.2.1策略管理平台/
4.2.2变量管理平台/
4.2.3模型管理平台/
4.2.4实验管理平台/
4.2.5案例管理平台/
4.2.6报表管理平台/
4.3数字风控平台的架构设计/
4.3.1架构与模块设计/
4.3.2调用流程设计/
4.4数字风险识别引擎设计/
4.4.1决策引擎/
4.4.2实时统计引擎/
4.4.3模型引擎/
4.4.4画像引擎/
第5章 账号安全保护/
5.1账号注册与登录/
5.1.1注册登录方式/
5.1.2风险差异/
5.1.3风险分类/
5.2账号安全保护/
5.2.1布控目的/
5.2.2布控方式/
5.2.3布控案例/
5.3账号风险识别/
5.3.1恶意注册与恶意登录账号识别/
5.3.2交易账号识别/
5.3.3盗号撞库账号识别/
5.3.4机器注册模型识别/
5.4账号安全中的处置/
5.4.1注册处置/
5.4.2登录处置/
5.4.3小结/
5.5监控/
5.5.1实时监控与报警/
5.5.2核心指标监控/
第6章 营销风控/
6.1拉新营销风险/
6.1.1拉新风险分类/
6.1.2活动常见类型/
6.1.3相应黑产路径/
6.2拉新风控布控/
6.2.1行为事件埋点及特殊参数/
6.2.2布控体系及样例/
6.3拉新风险识别/
6.3.1农场设备识别/
6.3.2拉新团伙识别/
6.3.3拉新风险用户分级算法/
6.4拉新风险处置与监控/
6.4.1典型拉新风险处置方法/
6.4.2拉新风险监控/
6.5促活营销风险/
6.5.1常见活动类型/
6.5.2常见黑产路径/
6.6促活风控布控/
6.6.1行为事件埋点及特殊参数/
6.6.2布控串联体系及样例/
6.7促活风险识别/
6.7.1设备风险识别/
6.7.2行为风险识别/
6.8促活风险处置与监控/
6.8.1处置方法/
6.8.2监控方法/
第7章 交易支付风控/
7.1交易支付风险分类/
7.1.1盗卡盗刷/
7.1.2诈骗交易/
7.1.3恶意退款/
7.2交易风控布控/
7.2.1布控目的/
7.2.2布控方式/
7.2.3布控案例/
7.3交易风险识别/
7.3.1交易风险识别策略/
7.3.2恶意退款识别策略/
7.3.3盗卡盗刷识别算法/
7.3.4交易欺诈团伙识别算法/
7.4交易风险处置与监控/
7.4.1典型交易风险处置方法/
7.4.2交易风险监控/
第8章 应用内生态风控/
8.1广告导流风控/
8.1.1广告导流风险/
8.1.2广告导流布控/
8.1.3广告导流风险识别/
8.1.4广告导流风险处置方法/
8.1.5广告导流生态风险监控/
8.2刷榜刷单风控/
8.2.1刷榜刷单风险/
8.2.2刷榜刷单布控/
8.2.3刷榜刷单识别算法/
8.2.4刷榜风险处置方法/
8.2.5刷榜风险监控/
后记/