理财规划师专业能力-国家职业资格三级-(第五版)

**章 消费支出规划
**节 制订住房消费方案
第二节 调整住房消费方案
**单元　房地产市场分析
第二单元　债务调整方法

第二章 保险规划
**节 分析客户保险需求
**单元 保险在家庭理财规划中的功能
第二单元 人身险产品介绍
第三单元 财产险产品介绍
第二节 家庭保险规划
**单元 影响家庭保险规划的基本因素
第二单元 寿险及年金险需求的确定
第三单元 保险产品与家庭风险的匹配
第四单元 同时期家庭保险规划建议与案例分析
第五单元 人寿保险信托
第三节 保险规划实施与调整
**单元 保险规划实施
第二单元 保险规划调整

第三章 投资规划
**节 分析需求
**单元 客户信息资料的收集
第二单元 客户信息资料的整理及析
第二节 投资工具
**单元 私募基金
第二单元 投资型信托
第三单元 外汇
第四单元 券商集合资产管理计划
第五单元 qdii
第六单元 金融衍生品
第七单元 贵金属
第八单元 房地产
第三节 主要投资工具价值分析
**单元 股票投资价值分析
第二单元 债券投资价值分析
第四节 投资组合的制订与调整
**单元 投资组合理论与风险资产定价
第二单元 资产配置
第三单元 投资组合业绩评估

第四章 税收筹划
**节 客户纳税状况分析
第二节 制订税收筹划方案纳税筹划的风险
……
第五章 退休养老规划
第六章 财产分配与传统规划
第七章 综合理财规划