商业银行管理

**章商业银行导论 **节商业银行概述 一、商业银行的起源与发展 二、商业银行的性质与职能 三、商业银行的组织形式与组织结构 第二节商业银行的经营模式 一、商业银行经营模式分类 二、商业银行经营模式的发展历史 三、当前世界各国商业银行经营模式实践 四、我国商业银行经营模式的选择 第三节我国商业银行概况 一、大型商业银行 二、股份制商业银行 三、城市商业银行 四、农村银行业金融机构 五、新型农村金融机构和中国邮政储蓄银行 六、外资银行 第四节商业银行的发展趋势 一、商业银行发展中的制约因素 二、商业银行的未来发展趋势 第二章商业银行评价 **节商业银行的经营目标与原则 一、商业银行的经营特点 二、商业银行的经营原则 三、商业银行的经营目标 第二节商业银行财务评价 一、商业银行的财务报表 二、商业银行的财务分析 第三节商业银行的信用评级 第四节商业银行的内部控制与外部监管 一、商业银行的内部控制 二、商业银行的外部监管 第三章商业银行的资本管理 **节商业银行资本 一、商业银行资本概述 二、会计资本 三、监管资本 四、经济资本 五、会计资本、监管资本及经济资本之间的关系 第二节商业银行资本监管与《巴塞尔协议》 一、《巴塞尔协议I》 二、《巴塞尔协议Ⅱ》 三、《巴塞尔协议Ⅲ》 第三节资本充足率与杠杆率 一、资本充足率 二、杠杆率：新监管指标的引入 三、杠杆率监管与资本监管的有效结合 第四章商业银行的负债管理 **节商业银行负债管理概述 一、银行负债的构成 二、商业银行负债的作用 三、商业银行负债的管理原则及意义 第二节商业银行存款的管理 一、存款的种类 二、存款利率确定与存款定价 三、存款的管理策略 第三节商业银行借入款的管理 一、借人款的特殊性 二、借人款的种类 三、资金需求缺口 四、借人款的管理策略 第四节商业银行负债成本的管理 一、负债成本的构成 二、负债成本的计算 三、负债成本的管理 第五章商业银行的贷款管理 **节商业银行贷款概述 一、贷款的种类 二、贷款的特殊性 三、贷款政策 第二节商业银行的贷款程序 一、借款人申请 二、贷款调查与分析 三、信用分析与评级 四、贷款审批与发放 五、贷后管理 第三节贷款的定价 一、贷款定价的原则 二、贷款价格的构成 三、贷款定价模型 第四节不良贷款的管理 一、贷款分类与贷款损失准备 二、不良贷款产生的原因及管理原则 三、不良贷款的处理 第六章商业银行现金资产与流动性的管理 **节商业银行现金资产概述 一、商业银行现金资产的构成 二、商业银行现金资产的作用 第二节商业银行现金资产的管理 一、现金资产的管理原则 二、库存现金的管理 三、存款准备金的管理 四、存放同业存款的管理 第三节商业银行流动性的管理 一、商业银行流动性的需求与供给 二、商业银行流动性问题的成因 三、商业银行流动性管理的影响因素 四、商业银行流动性管理策略 五、商业银行流动性需要的测算 第七章商业银行投资业务管理 **节商业银行投资业务概述 一、商业银行投资的目标 二、商业银行投资的种类 第二节商业银行证券投资业务的特点 一、商业银行证券投资的意义 二、商业银行证券投资的对象 三、商业银行证券投资业务的方式 第三节商业银行证券投资的收益与风险 一、商业银行证券投资的收益 二、商业银行证券投资的风险 三、资本资产定价模型以及收益和风险的关系 第四节商业银行证券投资的管理与策略 一、商业银行证券投资的管理 二、商业银行证券投资的策略 第八章商业银行的中间业务 **节商业银行中间业务概述 一、中间业务的概念 二、中间业务的特点及创新 三、中间业务的类型 第二节金融服务类中间业务 一、支付结算类中间业务 二、银行卡业务 三、代理类中间业务 四、基金托管类业务 五、咨询顾问类业务 第三节表外业务 一、担保类业务 二、承诺类业务 三、金融衍生品交易业务 第九章商业银行资产负债综合管理 **节商业银行资产负债管理理论 一、资产管理理论 二、负债管理理论 三、资产负债综合管理理论 四、商业银行经营理论的新发展 第二节资产负债综合管理方法 一、资产负债总量管理 二、资产负债结构管理 三、资产负债比例管理 四、我国商业银行资产负债综合管理现状及对策 第十章商业银行的风险管理 **节商业银行风险管理概述 一、银行风险的含义与特征 二、商业银行风险的成因 三、商业银行风险的分类 四、商业银行风险的管理原则 第二节商业银行的风险管理流程和控制方法 一、商业银行的风险管理流程 二、商业银行风险的控制方法 第三节市场风险的计量与管理 一、市场风险的特点与控制方法 二、市场风险计量的传统方法：敏感度法 三、市场风险计量的内部模型：VaR法 第四节信用风险的计量和管理 一、信用风险的特征与控制方法 二、信用风险的度量 第五节操作风险的计量与管理 一、操作风险的种类与特点 二、操作风险的控制措施 三、操作风险的计量 第十一章商业银行的金融创新 **节商业银行金融创新概述 一、金融创新的概念 二、商业银行金融创新的需求和供给 第二节商业银行金融创新的主要内容 一、传统的商业银行业务创新 二、商业银行金融工具创新 三、商业银行制度创新 四、商业银行的经营方式创新 第三节金融创新的影响 一、对经济发展的影响 二、对商业银行自身的影响 三、对金融监管的影响 第四节我国商业银行的金融创新 一、国外商业银行创新的启示 二、我国商业银行金融创新的战略选择 参考文献 后记