个人理财

**章个人理财概述l
**节什么是个人理财
一、个人理财的含义l
二、为什么需要个人理财
三、个人理财的主要内容
第二节个人理财的起源及发展
一、个人理财的起源及发g.
二、我国个人理财的现状及前景
第三节理财规划师执业资格认证
一、国际金融理财师（cfp）资格认证制度介绍
二、cfp的资格认证标准ll
三、cfp的执业操作准则
四、cfp的职业道德规范l
【案例1—1】l
【案例1—2】l
【案例1—3】l
【案例1—4】l
【案例1—5】l
【本章小结】
【重点概念】
【思考与练习】l
第二章货币时间价值
**节货币时间价值的本质
一、什么是货币的时间价值？
二、怎样衡量货币时间价值？
第二节金融理财计算的相关变量
一、现值（pv）
二、终值（fv）
三、年金（a或pmt）
第三节金融理财的计算工具与方法
一、现值（pv）和终值（rv）
二、现值（pv）和年金（a或pmt）
三、终值（fv）和年金（a或pmt）
四、excel工具的扩展应用
【案例2—1】
【案例2—2】
【案例2—3】
【案例2—4】
【案例2—5】
【案例2—6】
【案例2—7】
【案例2—8】
【案例2—9】
【本章小结】
【重点概念】
【思考与练习】
第三章家庭财务报表编制及分析
**节家庭财务报表的编制特点
一、家庭财务报表的重要性
二、家庭财务报表编制的特点
三、家庭财务报表编制的基本原则
第二节家庭资产负债表的编制
一、家庭资产负债表的主要项目
二、家庭资产负债表的编制方法
第三节家庭收支表的编制
一、家庭收支表的主要项目
二、家庭收支表的编制
第四节家庭预算表的编制
一、设定财务目标
……
第四章投资规划
第五章子女教育投资规划
第六章居住规划
第七章保险规划
第八章退休规划
第九章税务筹划
第十章理财规划综合应用
参考文献