做最好的银行理财经理

导 读 怎样才算*好.......................................................................................1

**部分 满足岗位要求

怎样才能成为*好的银行理财经理，首先需要明确什么是*好的？所谓*好的，理应完成本职工作。那么银行理财经理的本职工作是什么呢？在本章，将为你介绍银行理财经理的岗位认知以及每日的基本工作。

情景导入 专业知识，塑造*好.....................................................................4

**节 理财经理岗位认知..............................................................................5

        一、岗位职责........................................................................................5

        二、**知识........................................................................................5

        三、职业道德........................................................................................7

第二节 每日基本工作.....................................................................................10

       【实战范本1-01】理财经理日常工作程序................................10

        一、营业前准备工作...........................................................................11

        二、营业中工作...................................................................................12

        三、营业结束后工作...........................................................................16

第二部分 具备过硬素质

怎样才能成为*好的银行理财经理，首先需要明确什么是*好的？所谓*好的，理应具备过硬素质。那么银行理财经理应具备哪些过硬素质呢？在本章，将为你介绍银行理财经理的基本礼仪、表达能力、倾听能力、沟通能力以及客户高效沟通。

情景导入 过硬素质，成就*好...................................................................18

**节 礼仪百分百得体................................................................................19

        一、仪容仪表礼仪...............................................................................19

        二、形体礼仪......................................................................................21

        三、表情神态礼仪...............................................................................25

        四、接待礼仪......................................................................................25

        五、电话礼仪......................................................................................26

        六、会议礼仪......................................................................................27

        七、社交礼仪......................................................................................27

        八、服务用语礼仪...............................................................................28

       【实战范本2-01】××银行理财经理礼貌用语........................29

第二节 表达百分百清楚................................................................................30

        一、有效表达的基本要求...................................................................30

        二、体态语言基本认知.......................................................................31

        三、灵活运用体态语言.......................................................................32

        四、把握好空间距离...........................................................................36

第三节 倾听百分百专注................................................................................38

        一、什么是倾听...................................................................................38

        二、倾听的内容...................................................................................39

        三、提升倾听能力...............................................................................39

        四、学会积极倾听...............................................................................42

第四节 沟通百分百成功................................................................................44

一、如何与上司沟通...........................................................................44

二、如何与下属沟通...........................................................................48

三、如何跨部门沟通...........................................................................55

第五节 客户高效沟通.........................................................................58

一、高效沟通之说的技巧...................................................................58

二、高效沟通之听的技巧...................................................................60

三、高效沟通之观察的技巧...............................................................61

四、不同类型客户沟通.......................................................................61

第三部分 扎实知识要求

怎样才能成为*好的银行理财经理，首先需要明确什么是*好的？所谓*好的，理应拥有扎实的基础知识。那么银行理财经理应具备哪些基础知识呢？在本章，将为你介绍银行理财经理所需掌握的专业知识，如公共基础、投资风险和收益、生命周期理论、个人投资规划、个人保障规划、风险管理。

情景导入 专业知识，塑造*好..........................................................68

**节 公共基础....................................................................................69

一、中国银行业概况...........................................................................69

二、银行经营环境...............................................................................73

三、银行主要业务...............................................................................79

四、银行管理......................................................................................80

第二节 投资风险和收益.....................................................................86

一、投资风险与收益...........................................................................86

二、风险的分类...................................................................................87

三、单项投资收益的衡量...................................................................87

四、单项投资风险的衡量...................................................................89

第三节 生命周期理论............................................................................92

一、个人生命周期理论.......................................................................92

二、生命周期理论的阶段划分............................................................93