全球化时代的银行信息系统建设

总序序前言第1章概述11.1全球化时代背景11.2中国经济的全球化特征21.3全球化金融服务的机遇和挑战4第2章全球化金融服务的业务需求72.1中国经济全球化发展的需求72.1.1国际化银行的基本业务需求概述72.1.2全球化下对公客户需求概述92.1.3全球化下对私客户需求概述122.1.4新兴跨境业务需求概述132.2客户识别与客户信息管理142.2.1客户分类标准142.2.2客户信息内容152.2.3客户识别和信息交易服务182.2.4全球客户关系管理系统212.3授信风险和额度管理222.3.1信用风险管理232.3.2市场风险管理252.3.3额度管理312.4产品设计352.4.1存款产品需求362.4.2贷款产品需求442.5跨境人民币482.5.1跨境人民币业务发展概述482.5.2海外跨境人民币产品512.5.3跨境人民币清算渠道与清算中心建设542.6清算与结算582.6.1清算业务592.6.2结算业务682.7银行卡722.7.1银行卡业务发展历程722.7.2银行卡业务的全球化722.7.3银行卡全球化背景下风险防范742.7.4银行卡全球化业务需求752.8渠道及电子银行建设782.8.1银行渠道发展趋势782.8.2渠道建设总体要求832.8.3全球化经济对电子银行建设的影响852.9跨国公司金融服务需求892.9.1跨国公司的经营特点902.9.2全球账户管理需求912.9.3全球收付款业务需求942.9.4全球流动性管理需求962.9.5全球投融资业务需求982.10各国特色业务1002.10.1本地票据类业务1002.10.2分行特色资金清算类业务1032.10.3本地投资类业务1062.10.4本地代收付类业务1082.10.5其他本地辅助功能109第3章全球化的监管体系1113.1监管报表1113.1.1亚太区新加坡监管报表1113.1.2亚太区澳大利亚监管报表1153.1.3亚太区日本监管报表1173.1.4其他亚太地区监管报表1193.1.5欧洲区英国监管报表1203.1.6欧洲区卢森堡监管报表1213.1.7其他欧洲地区监管报表1223.1.8非洲区赞比亚监管报表1233.1.9美洲区美国监管报表1243.1.10美洲区加拿大监管报表1273.1.11美洲区巴西监管报表1283.2反洗钱1293.2.1反洗钱概述1293.2.2美洲反洗钱监管体系1303.2.3欧非反洗钱监管体系1323.2.4亚太反洗钱监管体系1333.2.5国际监管体系与合作1353.3税务监管1363.3.1税务监管概述1363.3.2利息税1363.3.3其他税1383.4安全策略1423.4.1安全法规和标准1423.4.2it安全管理策略144第4章全球化银行信息系统的建设1574.1商业银行业海外系统建设模式1574.1.1海外系统建设模式概述1574.1.2海外新开行系统建设主要步骤1584.1.3海外设行实例分析1594.2商业银行海外建设整体架构1604.2.1银行应用体系架构设计1604.2.2几种常见的海外建设模式1674.2.3境外境内联动架构设计1684.3商业银行海外建设可行性分析及研究1704.3.1应用建设的评估和验证1714.3.2解决方案制订并验证1724.4核心系统的设计1734.4.1核心银行系统的全球化设计1734.4.2核心银行系统应用架构1754.4.3核心银行系统高可用设计1774.4.4核心银行系统与外围产品的关系1784.5客户管理系统设计1794.5.1客户管理系统设计需考虑的因素1794.5.2客户管理系统设计1824.5.3本地客户信息管理系统1834.5.4客户关系管理系统1864.6授信风险和额度管理设计1884.6.1流程化控制的系统架构1884.6.2全球额度管理系统1914.6.3核心系统定制化业务流程1984.6.4集中的数据存储分析2064.7产品设计2094.7.1存款产品设计2094.7.2贷款产品设计2144.8跨境人民币系统设计2194.8.1跨境人民币产品架构2214.8.2代理行模式跨境人民币清算产品架构设计2224.8.3清算行模式跨境人民币清算产品架构设计2234.84典型产品设计范例2264.9清算与结算系统设计2274.9.1清算系统架构2284.9.2结算系统架构2334.10银行卡系统设计2384.10.1物理架构2394.10.2应用架构2394.11渠道及电子银行系统设计2404.11.1渠道建设总体规划2404.11.2银行渠道建设层次架构2424.12跨国公司金融服务系统设计2504.12.1跨国公司服务系统整体设计2514.12.2全球现金管理系统设计2524.12.3全球客户信息服务系统设计2554.13新兴跨境业务系统设计2594.13.1外汇资金集中运营2594.13.2自贸区金融2604.14各国特色业务的系统架构及开发策略2614.14.1海外分行特色整体架构2614.14.2特色应用系统部署与开发策略2624.14.3海外特色业务系统架构2634.15监管报表系统设计2684.15.1监管报表系统整体架构2694.15.2数据加工流程特点2714.16反洗钱系统设计2744.16.1全球推广带来的问题与思考2744.16.2差异化的分行报告制度与监管报表2754.16.3业界主流的反洗钱系统与解决方案2774.16.4架构理念与解决之道2794.16.5发展方向与愿景2824.17税务监管系统设计2834.17.1税务处理设计2834.17.2增值税/消费税收税设计2844.18安全策略架构设计2844.18.1安全策略架构概述2844.18.2网络安全策略概述2854.18.3应用软件安全290第5章全球化银行信息系统的工程实施方法2925.1概述2925.2需求管理2925.2.1全球化系统建设需求的特点2925.2.2全球化进程中需求管理原则和方法2945.3项目管理2975.3.1范围管理2975.3.2时间管理2985.3.3沟通管理2995.3.4问题管理3005.3.5工具建设3015.4测试管理3015.4.1测试需求特点3015.4.2测试方法论3045.5质量管理3075.5.1质量管理体系3085.5.2三级质量管理3085.5.3项目质量保证3095.5.4度量分析和量化3095.5.5审计和改进3105.6配置管理3105.6.1全球化的软件配置管理形势3105.6.2全生命周期配置管理3115.6.3持续集成3145.7it审计3155.7.1it审计要点3155.7.2it审计标准3175.7.3it审计类型和要求317第6章全球化银行信息系统的投产和运维3196.1投产策略3196.1.1信息系统投产策略分类3196.1.2“直接切换”的基本过程3206.1.3全球化时代信息系统投产切换3256.1.4投产组织机构建立3266.1.5投产文档体系建立3276.2数据迁移3286.2.1数据迁移总体方案3286.2.2数据迁移规则3306.2.3数据迁移验证3316.2.4数据迁移工作提示3316.3it运维建设3326.3.1分散it运维模式的特点3326.3.2一点集中、多点辅助的it运维模式3326.3.3全球化时代it集中运维管理3326.4业务一体化3346.4.1区域汇款/清算中心3356.4.2单证处理中心3366.4.3金融市场交易中心337结束语339专业术语英汉对照表340参考文献343