中国影子银行体系监管的路径选择与制度构建

总序
摘要
Abstract

**章 导论
**节 研究背景
一、问题的提出
二、文献综述
三、研究目的
第二节 研究方法和结构
一、研究方法
二、论证结构

第二章 影子银行体系监管的基本理论分析
**节 影子银行体系的概念厘定
一、现有理论对影子银行内涵的表述
二、影子银行体系内涵的构成要件厘定
三、影子银行体系的外延
四、中外影子银行体系比较
第二节 影子银行体系的演进及其现实性分析
一、影子银行体系的演进历程
二、影子银行体系的形成条件
三、影子银行体系对国家货币政策的影响
四、影子银行体系对金融危机的影响
第三节 影子银行体系监管必要性的理论阐释
一、金融脆弱性理论
二、公共利益与公共强制理论
三、金融约束理论
四、法律的不完备性理论
第四节 影子银行体系监管的相关理论
一、市场约束监管理论
二、金融自我监管理论

第三章 监管制度构建视角下的中国影子银行体系的类型化分析
**节 影子银行体系的现有分类
一、中国影子银行体系的分类
二、美国影子银行体系的分类
第二节 中国影子银行体系的类型化：从监管的角度人手
一、类型化研究的必要性
二、影子银行体系的分类标准
三、从监管角度分类的意义
第三节 中国影子银行体系的具体类型
一、影子银行体系中交叉产品和业务
二、影子银行体系中非银行金融机构和业务
三、影子银行体系中准金融机构
第四节 各类型影子银行体系的突出风险特征
一、混业经营机构和业务的监管套利明显
二、非银行金融机构和业务的负外部性突出
三、准金融机构的经营和监管的专业化赤字

第四章 美欧国家和国际金融组织对影子银行体系监管的法律借鉴
**节 美欧国家加强影子银行体系的监管措施
一、美国
二、英国
三、欧盟
第二节 国际金融组织建构监管框架
一、巴塞尔委员会
二、20国集团及其金融稳定委员会
三、国际货币基金组织
第三节 对影子银行体系国际监管改革的评价
一、各国监管方向大体一致
二、各国改革重点不尽相同
三、现有监管改革框架仍存在弊端
第四节 发达国家和国际组织监管变革对中国的启示
一、正确引导影子银行体系发展，鼓励金融创新
二、厘定和监测影子银行体系的规模和风险
三、区分影子银行类别，实施分类监管和重点监管

第五章 影子银行体系政府监管的现状及模式选择
**节 政府监管影子银行体系的现状
一、混业经营影子银行存在部分监管无效问题
二、非银行金融机构的业务违规造成监管困境
三、准金融机构的监管框架尚未形成
第二节 传统金融监管模式缺陷的成因分析
一、分业监管存在监管盲区
二、微观审慎监管产生监管真空
三、影子银行信息披露监管不力
第三节 政府监管模式改革的可选路径及其比较
一、监管模式改革的可选路径
二、政府监管模式的优劣比较
第四节 政府监管模式的改革重点
一、健全影子银行协调机制
二、建立宏观审慎监管制度
三、实施全面监控和重点矫正相结合的策略
四、针对各类别影子银行子体系特点实施分类监管
五、科学拟定影子银行的政府监管边界

第六章 中国影子银行体系的嵌入式自我监管制度设计
**节 嵌入式自我监管理论
一、一种新治理范式：嵌入式自我监管
二、嵌入式自我监管的界定
三、嵌入式自我监管的目标定位：预防系统性风险
第二节 引入嵌入式自我监管机制的必要性
一、政府监管失灵
二、政府监管专业化滞后
三、金融监管当局易受到管制俘获
四、规则导向监管模式激发影子银行套利动机
五、嵌入式自我监管具有信息优势
六、嵌入式自我监管能够应对跨界风险
第三节 嵌入式自我监管在影子银行体系效能发挥的结构性约束条件
一、以政府监管作为威慑
二、行业内形成“命运共同体”意识
三、防止金融安全网产生的道德风险
第四节 嵌入式自我监管机制的实施路径
一、影子银行体系引入原则导向监管
二、引入“自我承诺”类监管工具，实现分类监管
三、对高风险影子银行引入强制性“共同保险”机制
四、引导准金融机构完善行业协会，强化自我约束

第七章 完善市场约束机制优化影子银行体系监管绩效
**节 市场约束机制实施的必要性
一、政府监管效率不高
二、公共执法资源稀缺
三、市场约束提高影子银行政府监管效率
第二节 市场约束机制有效性的结构性条件及中国现状
一、结构性条件
二、金融安全网对于市场约束的影响
三、金融安全网减弱市场约束的作用机理
第三节 在中国语境下市场约束机制发挥作用的社会条件
一、信息要件
二、能力要件
三、时间要件
四、社会条件缺失的要件分析
第四节 制度完善
一、建立信息共享机制
二、信息披露规范化
三、加强信用评级机构监管
四、消解金融安全网对市场约束的反功能
结束语
参考文献