个人理财实务

项目一个人理财意识的确立／1学习目标／1

重点及难点／1

● 模块一认识财商与个人理财／2

● 模块二确定个人理财的目标和步骤／9

● 模块三个人理财的主要内容及工具／15

项目小结／19

思考与练习／19

项目实训／20

项目二个人理财的基础知识／22

学习目标／22

重点及难点／22

● 模块一资金的时间价值／23

● 模块二生命周期理论／33

● 模块三风险收益均衡观念／39

项目小结／43

思考与练习／44

项目实训／45

项目三认识家庭的财务状况／47

学习目标／47

重点及难点／47

● 模块一家庭财务报表的编制／48

● 模块二家庭财务分析／59

● 模块三家庭财务预算的编制与分析／65

项目小结／69

思考与练习／70

项目实训／71

2 个人理财实务

项目四现金、储蓄和消费信贷理财／73

学习目标／73

重点及难点／73

● 模块一现金管理与储蓄存款理财／74

● 模块二消费信贷理财／82

● 模块三信用卡理财／88

项目小结／96

思考与练习／97

项目实训／98

项目五银行理财产品理财／99

学习目标／99

重点及难点／99

● 模块一银行理财产品认知／100

● 模块二银行理财产品分析与选择／105

项目小结／112

思考与练习／113

项目实训／114

项目六证券投资理财／115

学习目标／115

重点及难点／115

● 模块一股票投资理财／116

● 模块二债券投资理财／132

● 模块三基金投资理财／140

● 模块四证券投资资产配置／149

项目小结／154

思考与练习／154

项目实训／156

项目七保险理财／158

学习目标／158

重点及难点／158

● 模块一保险认知／159

● 模块二人寿保险规划／165

目录3

● 模块三健康保险与人身意外伤害保险规划／173

项目小结／181

思考与练习／182

项目实训／183

项目八房产理财／185

学习目标／185

重点及难点／185

● 模块一住宅房地产理财／186

● 模块二购房融资规划／195

项目小结／211

思考与练习／212

项目实训／213

项目九外汇与黄金理财／215

学习目标／215

重点及难点／215

● 模块一外汇理财规划／216

● 模块二黄金理财规划／229

项目小结／240

思考与练习／241

项目实训／242

项目十互联网金融理财／243

学习目标／243

重点及难点／243

● 模块一认识互联网金融工具／244

● 模块二P2P理财／250

● 模块三众筹理财／257

项目小结／270

思考与练习／271

项目实训／272

项目十一个人税收规划／277

学习目标／277

重点及难点／277

4 个人理财实务

● 模块一个人所得税的基本知识／278

● 模块二个人税收规划方法与实务／288

项目小结／295

思考与练习／295

项目实训／297

主要参考文献／298