中国金融四十人论坛书系金融秩序与行为监管:构建金融业行为监管与消费者保护体系

**章　行为监管与金融消费者保护的理论分析 一、从政治学角度的分析 二、从经济学角度的分析 三、从法理角度的分析 四、行为风险、行为监管和金融消费者保护五、审慎监管和行为监管六、小结 第二章　行为监管与金融消费者保护的国际改革进展 一、世界银行发布《金融消费者保护的良好经验》二、世界银行扶贫咨询组织(ＣＧＡＰ) 发布《在新兴市场和发展中经济体实行消费者保护——对银行监管者的技术指导意见》三、世界银行发布《消费者保护与消费者自身金融素养的全球调查报告》四、国际复兴开发银行发布《金融消费者保护的制度安排》 五、二十国集团发布《数字普惠金融高级原则(２０１６)》六、巴塞尔框架下的行为监管理念 七、重视行为经济学在金融消费者保护中的运用 八、重视对特殊金融消费者群体的保护实践 九、典型国家行为监管与金融消费者保护的实践 第三章　我国行为监管与金融消费者保护的现状、问题与对策建议一、我国行为监管与金融消费者保护的现状二、目前我国行为监管与金融消费者保护体系中存在的主要问题 三、政策建议 第四章　我国金融科技发展中的行为监管与金融消费者保护一、我国金融科技发展中监管部门重视行为监管和金融消费者保护 二、我国金融科技发展中行为监管和金融消费者保护面临的挑战三、着重需要解决的几个问题 第五章　富国银行“２００ 多万幽灵账户” 的案例分析一、背景 二、基层员工的责任分析 三、高管层的责任分析四、公司治理和公司文化层面的分析 五、金融监管部门、行业协会及金融消费者视角的责任分析六、“幽灵账户” 案的启示 第六章　我国外汇批发市场的行为监管一、我国外汇批发市场行为监管现状 二、加强我国外汇批发市场行为监管具有现实必要性三、外汇批发市场行为监管的国际经验 四、完善我国外汇批发市场行为监管的政策建议 第七章　我国跨境金融服务领域的行为监管一、何谓“跨境金融服务” 二、实践中“跨境交付” 模式下的跨境金融服务的新发展——以外汇保证金交易为例 三、金融科技对跨境金融服务与金融开放具有“双刃剑” 作用四、加强“跨境交付” 模式下的跨境金融服务的行为监管 附件一　富国银行独立董事及公司销售行为调查报告 附件二　英国金融业批发市场行为监管(银行同业拆借市场、外汇交易市场、大宗商品交易市场) 参考文献 致谢