金融与社会

目 录

第

1章 开宗明义：范畴和方法

思维导图

001

导入故事：我想过更好的生活

002

1.1 金融是个月光宝盒

005

1.1.1 金融概念及其由来

005

1.1.2 金融的核心功能

006

1.1.3 现代金融系统的构成

008

1.2 经济学认识世界的视角和方法

009

1.2.1 经济学的研究主题：稀缺和效率

010

1.2.2 稀缺资源如何配置

010

1.2.3 经济学的基本假设

013

1.2.4 经济学的基本分析框架：需求和供给

014

1.3 从社会学的视角看金融

016

1.3.1 什么是“社会”

016

1.3.2 社会结构

017

1.3.3 金融会让我们的社会更好吗

020

1.4 本书的内容、特色和学习方法

022

1.4.1 内容设计：一条主线，三个问题

022

1.4.2 本书特色：一切从实际出发

023

1.4.3 培养科学的思考习惯

023

本章小结

027

问题讨论

028

即测即评

028

第

2章 货币的变与不变

思维导图

029

导入故事：请注意你的支付方式

030

2.1 没有硝烟的支付大战

031

2.1.1 细说从前：银联一统天下

031

2.1.2 重洗江湖：支付宝横空出世

032

2.1.3 决战“双

12”：“扫码派”大败“闪付派”

033

2.2 货币形态和货币制度的演变

034

2.2.1 货币的起源

034

2.2.2 货币形态的演变

035

2.2.3 货币制度的演变

038

2.3 货币的本质及其职能

039

2.3.1 货币不变的职能

039

2.3.2 货币不变的本质

041

2.4 比特币、天秤币和央行数字货币

043

2.4.1 比特币为什么不是货币

044

2.4.2 天秤币是货币吗

045

2.4.3 王者归来：央行数字货币

046

2.4.4 我们将进入“无现金”社会吗

048

本章小结

049

问题讨论

050

即测即评

050

第

3章 金融的本质：信用

思维导图

051

导入故事：是谁打破了“蛋壳”

052

3.1 信用的概念和本质特征

054

目 录

V

3.1.1 信用的概念

054

3.1.2 实物借贷和货币借贷

055

3.1.3 信用的基本特征

056

3.1.4 金融的本质是信用

058

3.2 两种基本的信用关系

059

3.2.1 债权债务关系

059

3.2.2 股权关系

061

3.3 利息和利率

063

3.3.1 利息及其本源

063

3.3.2 利率及其种类

065

3.3.3 利息的计算方法：单利和复利

068

3.3.4 高利贷

070

3.4 消费信用和校园贷

071

3.4.1 消费信用的概念及其主要形式

071

3.4.2 校园贷的概念界定

075

3.4.3 警惕校园贷陷阱

075

本章小结

078

问题讨论

080

即测即评

080

第

4章 金融市场和金融机构

思维导图

081

导入故事：包商银行破产

082

4.1 金融机构体系概览

083

4.1.1 金融机构的概念

083

4.1.2 金融机构的分类

084

4.1.3 我国金融机构体系的构成

085

4.2 几种重要的金融机构

087

4.2.1 商业银行

087

4.2.2 保险公司

091

4.2.3 证券公司

092

4.2.4 基金公司

092

4.3 金融市场及其构成

092

4.3.1 金融市场及其基本功能

092

4.3.2 货币市场

094

4.3.3 资本市场

095

4.4 金融科技：是科技还是金融

097

4.4.1 金融科技的定义

097

4.4.2 金融科技的参与者

097

4.4.3 金融科技的“五全特征”

098

4.4.4 金融科技的风险

099

本章小结

100

问题讨论

102

第

5章 投向未来的风险投资

思维导图

103

导入故事：明日黄花

—ofo小黄车

104

5.1 共享经济的本质和特征

105

5.1.1 什么是产权

105

5.1.2 什么是共享经济

106

5.1.3 共享经济的特征

107

5.1.4 共享经济的主要类型

107

5.2 风险投资的概念和流程

108

5.2.1 什么是风险投资

108

5.2.2 风险投资的投资流程

110

5.2.3 风险资本的退出方式

111

目 录

VII

5.3 风险投资基金和风险投资辛迪加

112

5.3.1 风险投资基金

112

5.3.2 风险投资辛迪加

113

5.3.3 风险投资辛迪加的优势

115

5.4 共享单车，骑向何方

116

5.4.1 插上翅膀的共享单车

116

5.4.2 共享单车的商业模式成立吗

118

5.4.3 全面客观地认识风险投资的作用

120

本章小结

121

问题讨论

122

即测即评

122

第

6章 改变世界的金融危机

思维导图

123

导入故事：华尔街五大投行的终结

124

6.1 次贷—一只美丽的蝴蝶

126

6.1.1 什么是次贷

126

6.1.2 次贷产生的背景

127

6.1.3 次贷泡沫的破灭

129

6.2 次债及其相关金融创新

130

6.2.1 资产证券化

130

6.2.2 次债：次级住房抵押贷款债券

132

6.2.3 房利美和房地美

133

6.2.4 次债的衍生金融产品：CDO和

CDS

134

6.3 从金融危机到经济衰退

135

6.3.1 金融危机的相关概念

135

6.3.2 从美国次贷危机到全球金融危机

137

6.3.3 从全球金融危机到全球经济衰退

139

6.4 金融危机怎样改变了我们的生活

140

6.4.1 规模空前的政府救市

141

6.4.2 政府救市引发的巨大争议

142

6.4.3 总结和反思

143

本章小结

146

问题讨论

147

即测即评

147

第

7章 中央银行：行动的智慧和勇气

思维导图

149

导入故事：疫情引发的“神仙吵架”

150

7.1 中央银行的起源、创立与发展

152

7.1.1 中央银行的起源

153

7.1.2 中央银行的创立与发展

154

7.1.3 中国的中央银行

157

7.2 中央银行的使命和职能

159

7.2.1 中央银行的两大使命

159

7.2.2 中央银行的三大职能

160

7.2.3 中央银行的职责

163

7.3 现代中央银行制度

164

7.3.1 中央银行制度类型

165

7.3.2 现代中央银行制度的特点

167

7.3.3 为什么不能“财政赤字货币化”

168

7.4 货币政策

170

7.4.1 货币政策目标

170

7.4.2 货币政策工具

171

7.4.3 非常规货币政策工具

173

本章小结

175

目 录

IX

问题讨论

176

即测即评

176

第

8章 疫情带来的金融课

思维导图

177

导入故事：“发国难财”应该被赞美吗

178

8.1 疫情中口罩应该怎么卖

179

8.1.1 看不见的手

VS看得见的手

180

8.1.2 关于口罩的经济学和社会学解释

181

8.2 中小企业和个人的“压力测试”

183

8.2.1 比“非典”时期更严峻的考验

183

8.2.2 中小企业面临大考大关

185

8.2.3 家庭的现金规划

186

8.3 守正出奇：“央妈”发力支持疫情防控

188

8.3.1 出拳要快，力度要大

189

8.3.2 “四面”发力，成效明显

191

8.3.3 工具创新，精准调控

192

本章小结

193

问题讨论

194

第

9章 结语：金融向善

溯源：回归金融的本质

195

反思：做正确的事情，而不仅仅是正确地做事

196

寻根：中华传统文化的价值观

198

向善：金融“成人之美，不成人之恶”

199

附录 教学案例

202

参考文献

213