商业银行管理学

?? **章　商业银行管理导论……………………………………………………… 1

**节　商业银行概述………………………………………………………………… 1

第二节　商业银行的功能与作用……………………………………………………… 7

第三节　商业银行管理的原则与环境………………………………………………… 9

　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 15

　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 15

　　　　　　课程思政案例一: 改革开放以来中国商业银行的发展成就…………… 15

?? 第二章　商业银行财务报表与财务评价……………………………………… 18

**节　商业银行财务报表………………………………………………………… 18

第二节　商业银行财务评价………………………………………………………… 21

　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 30

　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 30

　　　　　　课程思政案例二: 中国工商银行2009—2011 年总体财务评价………… 31

?? 第三章　商业银行资本管理……………………………………………………… 38

**节　《巴塞尔协议》与商业银行资本衡量…………………………………… 38

第二节　商业银行资本管理策略…………………………………………………… 56

　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 59

　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 60

　　　　　　课程思政案例三: 永续债与商业银行资本补充………………………… 60第四章　商业银行负债管理……………………………………………………… 63

**节　商业银行负债的构成及特点……………………………………………… 63

第二节　商业银行存款管理………………………………………………………… 68

第三节　商业银行非存款借款管理………………………………………………… 74

　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 76

　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 76

　　　　　　课程思政案例四: 金融脱媒、高息揽存与齐鲁银行金融诈骗案……… 77

?? 第五章　商业银行贷款与证券投资管理……………………………………… 79

**节　商业银行贷款业务概述…………………………………………………… 79

第二节　商业银行贷款定价………………………………………………………… 84

第三节　商业银行贷款风险管理…………………………………………………… 90

第四节　商业银行证券投资管理…………………………………………………… 103

　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 113

　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 114

　　　　　　课程思政案例五: 冀南银行如何服务实体经济………………………… 114

?? 第六章　商业银行流动性及现金资产管理………………………………… 116

**节　商业银行流动性管理……………………………………………………… 116

第二节　商业银行现金资产管理…………………………………………………… 122

　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 130

　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 131

　　　　　　课程思政案例六: 大陆伊利诺伊银行的流动性危机…………………… 131

?? 第七章　商业银行中间业务管理……………………………………………… 133

**节　商业银行中间业务概述…………………………………………………… 133

第二节　商业银行中间业务成本管理……………………………………………… 139

　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 145

　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 145

　　　　　　课程思政案例七: 规范收费服务, 落实社会责任……………………… 145第八章　商业银行并购管理…………………………………………………… 148

**节　商业银行并购的定义与动机……………………………………………… 148

第二节　商业银行并购方式与流程………………………………………………… 151

第三节　商业银行并购的定价方法………………………………………………… 153

第四节　商业银行并购经济效益分析……………………………………………… 156

　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 159

　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 159

　　　　　　课程思政案例八: 摩根大通———全球银行并购整合的标杆…………… 160

?? 第九章　商业银行资产负债综合管理………………………………………… 162

**节　商业银行资产负债管理理论……………………………………………… 162

第二节　商业银行资产负债管理方法……………………………………………… 165

　　　　　　本章小结…………………………………………………………………… 172

　　　　　　本章习题…………………………………………………………………… 172

　　　　　　课程思政案例九: 持续期缺口与利率风险防范………………………… 173

?? 参考文献…………………………………………………………………………… 174