商业银行业务与经营 第6版

第1章 商业银行导论 1
1．1 商业银行的起源和发展 1
1．2 商业银行的功能 4
1．3 商业银行的组织结构 5
1．4 中国银行业体系 11

第2章 商业银行资本管理 20
2．1 商业银行资本的性质与作用 20
2．2 商业银行资本的构成 23
2．3 资本充足与商业银行的稳健 32
2．4 资本的筹集与管理 51
2．5 经济资本管理 59

第3章 商业银行负债管理 66
3．1 存款的种类和构成 67
3．2 存款的定价 71
3．3 非存款性的资金来源 74
3．4 商业银行负债成本的管理 77
3．5 我国商业银行的负债结构分析 84

第4章 商业银行现金资产管理 87
4．1 商业银行现金资产管理的目的和原则 87
4．2 存款准备金的管理 90
4．3 商业银行的流动性需求 93
4．4 商业银行的流动性管理 101

第5章 贷款政策与管理 105
5．1 贷款的种类及组合 105
5．2 贷款政策与程序 108
5．3 贷款的质量评价 113
5．4 问题贷款的发现和处理 117
5．5 我国商业银行信贷资产管理现状 120

第6章 企业贷款 126
6．1 企业贷款的种类 126
6．2 企业贷款的政策制度体系 132
6．3 企业贷款的授信审批管理 134
6．4 企业贷款的定价 147

第7章 个人贷款 153
7．1 个人贷款业务概述 154
7．2 个人贷款业务与经营 159
7．3 个人贷款的信用评估 172
7．4 个人贷款的定价 180

第8章 商业银行证券投资管理 187
8．1 商业银行证券投资概述 188
8．2 商业银行证券投资的收益与风险 194
8．3 商业银行证券投资的一般策略 199
8．4 银行业和证券业的分离与融合 203

第9章 商业银行资产负债管理 211
9．1 商业银行资产负债管理概述 211
9．2 资产负债计划管理 215
9．3 利率风险及其表内外对冲管理 217
9．4 内部资金转移定价 232

第10章 商业银行中间业务与管理 238
10．1 中间业务概述 239
10．2 支付结算类业务 241
10．3 担保和承诺类中间业务 243
10．4 交易和投行类中间业务 247
10．5 财富管理业务 248

第11章 商业银行的国际业务 260
11．1 国际结算与现金管理业务 260
11．2 外汇交易业务 266
11．3 国际信贷业务 269
11．4 商业银行的跨国经营 279

第12章 商业银行的金融科技业务 285
12．1 商业银行的金融科技创新 286
12．2 大数据技术及其在商业银行的应用 294
12．3 人工智能技术及其在商业银行的应用 297
12．4 云计算技术及其在商业银行的应用 301
12．5 区块链技术及其在商业银行的应用 303

第13章 商业银行的业绩评价 307
13．1 商业银行的资产负债表 308
13．2 商业银行的利润表 317
13．3 商业银行综合评价方法 321
13．4 商业银行的盈利能力分析 324

第14章 商业银行的并购管理 332
14．1 商业银行的并购动机 333
14．2 银行并购的价值评估 338
14．3 商业银行大规模并购的效应 345
14．4 我国银行并购的现状与发展 349

第15章 商业银行全面风险管理 354
15．1 商业银行全面风险管理概述 355
15．2 商业银行的信用风险管理 360
15．3 商业银行的市场风险管理 364
15．4 商业银行的操作风险管理 367
15．5 商业银行的流动性风险管理 369

第16章 政府对银行业的监管 373
16．1 政府对银行业监管的原因和模式 373
16．2 银行业市场准入和退出监管 377
16．3 银行业经营监管 381
16．4 中国银行业监管历程 386
16．5 全球银行业监管发展趋势 391

主要参考文献 395