跨境支付及金融服务——通道、流程与系统

第1章 支付市场及其监管 1 1.1 传统跨境支付与结算 2 1.2 跨境支付场景 4 1.3 国内支付行业监管 7 1.4 境外合规要求 12 1.5 跨境金融风控 17 1.6 跨境支付行业趋势 19 第2章 跨境支付原理 23 2.1 跨境网络支付形态 24 2.2 跨境支付环节解析 26 2.3 跨境支付清结算体系 29 2.4 人民币跨境支付结算 35 2.5 银行卡支付清算 38 2.6 第三方支付模式 41 2.7 外汇兑换通道 44 2.8 产业链及盈利模式 46 2.9 金融科技 49 第3章 全球汇款及购付汇 53 3.1 国际汇款 54 3.1.1 跨境汇款流程 55 3.1.2 创新汇款模式 58 3.2 境外消费支付与结算 60 3.2.1 境外聚合收单 61 3.2.2 银行卡及银联国际 63 3.2.3 国际微信支付 64 3.2.4 支付宝国际 66 3.3 进口通关支付申报 67 3.4 全球购的市场机会 70 第4章 跨境收款与结汇 72 4.1 收付款账户 73 4.1.1 离岸账户 74 4.1.2 支付虚拟账户 77 4.2 外贸收款 79 4.3 跨境电商收款 81 4.3.1 跨境电商平台收款 82 4.3.2 独立站支付与收款 85 4.4 外卡收单 87 4.5 结汇提现 90 4.5.1 外汇交易风险 91 4.5.2 结售汇及费用 93 第5章 境外本地支付 96 5.1 境外主流支付方式 97 5.2 信用卡 100 5.3 在线网银 101 5.4 电子钱包 103 5.5 预付卡 105 5.6 代扣代付 108 5.7 先买后付与分期付款 109 5.8 现金与到付 113 5.9 电子货币/数字货币 115 5.10 运营商计费 118 5.11 虚拟币 119 5.12 支付渠道集成 120 5.13 行业名企 122 第6章 支付通道与系统设计 125 6.1 金融级支付平台 126 6.2 资金归集与存管 129 6.3 支付系统设计 131 6.3.1 账户体系 132 6.3.2 商户管理 134 6.3.3 交易系统 收银台 135 6.3.4 支付处理 记账 137 6.3.5 渠道网关 前置 139 6.3.6 交易对账 141 6.3.7 清分结算 145 6.4 架构设计与运维 148 6.5 支付安全与风控 150 6.5.1 KYC和AML 150 6.5.2 交易风控引擎 154 6.5.3 信息安全与隐私保护 156 6.6 支付产品“白标” 159 第7章 跨境金融服务 162 7.1 传统外贸金融服务 163 7.2 数字银行与互联网金融 166 7.3 跨境供应链金融 168 7.3.1 预付账款融资模式 171 7.3.2 存货融资模式 173 7.3.3 应收账款融资模式 177 7.3.4 数据贷和信用融资 182 7.3.5 票据及其他融资方式 185 7.3.6 供应链融资风控 186 7.3.7 跨境供应链金融生态 189 7.3.8 外贸综合金融服务 192 7.4 支付即服务 194 7.4.1 支付增值服务 194 7.4.2 支付平台运营推广 196 7.5 网络平台的支付版图 198 结语 201 附录A 202