外贸经理人的MBA工具书--外贸业务风险防范指南

**章　国际贸易风险及防范体系
对外出口贸易业务的实际操作通常需要业务洽谈、合同签订、货物交接、支付结算这样一个基本流程链。在这一过程中，既可能产生业务流程链外的风险，也可能产生业务流程链中的风险。为防范风险，外贸企业必须对外贸业务中可能产生的风险进行详尽分析，并据此建立风险防范体系。
**节 国际贸易风险的种类和应对措施 2
一、国际贸易风险产生的原因和特点 2
二、国际贸易风险的种类 3
三、国际贸易风险的应对措施 6
第二节 企业贸易风险识别与分析 9
一、风险识别的方法 9
二、风险分析 10
第三节 企业对外贸易风险防范体系的构建 11
一、建立风险管理的组织体系 11
二、建立信息情报系统，降低市场风险 12
相关链接　建立客户信息调查体制 12
三、完善信用管理体系，弱化信用风险 13
四、严格依法规办事，遵循国际贸易惯例 13
五、制定国际贸易风险管理的制度 14
六、建立严格的合同评审制度 14
七、建立安全收汇风险管理制度 16
八、加强外贸人员的素质建设 17

第二章　国际贸易术语风险防范
贸易术语在进出口业务中的地位就如同大厦的基石，它规定了买卖双方的权利与义务。对进出口商来讲，选择不同的贸易术语就意味各自承担着不同的义务，也承担着相应的风险。
**节 国际贸易术语概述 20
一、国际贸易术语的定义 20
二、11个贸易术语解释 20
三、Incoterms 2000 、Incoterms 2010 和Incoterms 2020 比较 39
第二节 贸易术语风险防范对策 42
一、谨慎挑选合适的贸易术语 42
二、投保陆运险 45
三、卖方出立单据时严守合同或者信用证的要求 46
四、买方委托卖方代为办理租船订舱手续所采用的术语 46
五、卖方自己委托货运代理 46
六、在货物发出后仍能控制货物的所有权 47
第三节 常用贸易术语的风险防范 47
一、FOB术语下的风险防范 47
二、CIF术语下的风险防范 50
三、CFR术语下的风险防范 54
四、CIP术语下的风险防范 55
五、DDP术语下的风险防范 58
六、DPU术语下的风险防范 58

第三章　国际贸易合同风险防范
在国际贸易合同商谈中，合同（订单）条款的订立直接影响到买卖双方的利益。在国际贸易实务中，应尽量避免易产生纠纷的“风险条款”。制定合理的条款，*大限度地避免国际贸易风险，是签订国际贸易合同成败的关键。
**节 国际贸易合同概述 62
一、《联合国国际货物销售合同公约》 62
二、国际贸易合同主要形式 63
三、国际贸易合同的内容 63
四、签订国际贸易合同时应该注意的合同条款 68
第二节 国际贸易合同常见风险 69
一、国际贸易买卖合同主体欺诈 69
二、合同品质条款的欺诈风险 69
三、凭样品成交存在的合同风险 70
四、合同违约金条款的欺诈风险 73
五、国际贸易买卖合同价格条款欺诈 73
六、国际贸易买卖合同标识条款欺诈 74
七、骗取货物的欺诈行为 74
八、骗取货款的欺诈行为 74
九、骗取预付款或定金的欺诈行为 74
第三节 国际贸易合同风险的防范措施 74
一、做好调查工作 74
二、根据产品特点选择合适的品质表示方法 75
三、数量条款的订立 77
四、包装条款的订立 79
五、价格条款要规范 80
六、装运条款要全面 81
七、保险条款的规定方法 83
八、支付条款的内容 85
九、检验与索赔条款合并订立 86
十、认真审核合同 90
十一、出口企业应慎选中间商 93
十二、分析履约能力，不被表面利益所迷惑 94

第四章　客户信用风险防范
近年来随着我国外贸出口的进一步加快发展，客户信用风险问题日益凸显。外贸企业客户信用风险管理上的欠缺造成的出口信用风险，如国际市场买家拖欠、拒收和破产等问题，已成为外贸企业发展的瓶颈。外贸企业应制定信息政策，指导和协调各机构业务活动，对从客户资信调查、付款方式的选择、信用限额的确定到款项回收等环节实行全面的监督和控制，以保障应收款项安全、及时回收。
**节 客户信用风险的表现与成因 98
一、客户信用风险的表现 98
二、客户信用风险的形成原因 98
第二节 建立全程信用风险管理模式 101
一、什么是全程信用风险管理模式 101
二、全程信用风险管理模式发挥作用的条件 102
三、全程信用风险管理模式实施的步骤 102
第三节 客户信用风险事前控制 103
一、对客户进行信用分析 103
二、制定与运用信用政策 103
三、签约前进行资信调查与客户筛选 105
第四节 客户信用风险事中控制 107
一、加强应收账款的监控管理 107
二、购买信用保险 110
三、参与国际保理业务 120
四、采用福费廷 121
五、采用债权担保 124
六、加强中间渠道的管理 125
七、严格履行合同，做到按质、按量、按时发货 125
第五节 客户信用风险事后控制 125
一、事后客户信用跟进 125
二、客户信用资料整理入档 125
三、客户信用反馈奖惩机制 126
四、注重拖欠货款的收账 126

第五章　货物运输环节风险防范
在国际贸易中85%以上的货物是通过海洋运输来实现的，而运输过程中确有许多意料不到的风险。如何防范国际货物运输中的风险或怎样把风险降到*低点，这是从事国际贸易相关人员*关心的事情，也是迫切需要解决的棘手问题。
**节 风险提示 128
一、外来风险 128
二、海上风险 128
三、目的港提货钱货两空的风险 129
第二节 防范对策 130
一、运输条款订得尽可能完善、明确和切实可行 130
二、货物的包装要考虑周全 132
三、租船订舱要谨慎 133
四、货物的装卸要做好船货的衔接工作 134
五、海运提单风险防范 136
六、靠投保转嫁风险 138
七、及时进行保险索赔 141

第六章　国际结算收汇风险防范
国际贸易市场的竞争日趋激烈，除了价格竞争之外，选择结算方式也成了一种重要竞争手段，且每一种结算方式都有其潜在的风险和“陷阱”。安全足额收汇是每个商品出口企业的追求，但是出口收汇结算方式选择不当，往往会给商品出口企业的收汇带来极大的风险，如何化解收汇风险确保安全收汇，多年来一直是从事商品出口的企业以及处理国际结算的外汇银行关注的重点。
**节 常见国际结算方式 144
一、信用证结算方式 144
二、托收结算方式 144
三、汇付结算方式 145
四、银行保函 146
五、国际保理结算 146
六、备用信用证 146
第二节 不同国际结算方式下的风险 146
一、信用证结算的风险 146
二、汇付结算的风险 153
三、托收结算的风险 153
第三节 国际结算方式下的风控措施 154
一、在确定付款方式之前，尽量多做客户资信调查 154
二、不同客户，采用不同的结算方式 155
三、随时注意调整结算方式 156
四、综合运用支付方式 156
五、严格履行出口合同，履行交货交单，确保收汇 158
六、发现收汇困难及时补救 159
第四节 不同结算方式的风险防范 160
一、信用证结算的风险防范 160
二、汇付结算的风险防范 169
三、托收结算的风险防范 170

第七章　外贸企业外汇风险防范
外汇风险无处不在，其大小在一定程度上取决于企业经营管理活动。当汇率波动十分剧烈、企业面临较大外汇风险时，如果企业能够对汇率的未来趋势进行正确预测，并采取一系列规避外汇风险的有效措施，就可以免遭或降低外汇风险所带来的损失。
**节 外汇风险概述 174
一、外汇风险的种类与构成要素 174
二、外汇风险的识别与衡量 175
第二节 外汇风险的防范措施 177
一、平衡受险头寸 177
二、运用贸易条款规避或减缓外汇风险 178
三、运用进出口贸易结合来规避风险 180
四、利用国际信贷形式转嫁风险 181
五、借助各种金融衍生工具锁定汇率 182

第八章　贸易壁垒风险防范
贸易壁垒又称贸易障碍，是指外国或地区的政府实施或支持实施的具有阻碍和扭曲贸易效果的贸易政策和措施。贸易壁垒是对国外商品劳务交换所设置的人为限制，主要是指一国对外国商品劳务进口所实行的各种限制措施。
**节 技术性贸易壁垒防范 184
一、技术性贸易壁垒的概念 184
二、对我国出口贸易影响较大的技术性贸易措施 184
三、技术性贸易壁垒的特点 185
四、技术性贸易壁垒的表现 186
五、技术性贸易壁垒风险的防范 187
第二节 绿色贸易壁垒 189
一、绿色贸易壁垒的特点 189
二、绿色贸易壁垒的表现形式 190
三、应对绿色壁垒的措施 191
第三节 社会壁垒 194
一、社会壁垒的分类 195
二、企业应对社会壁垒的对策 196
第四节 反补贴 197
一、反补贴的特点 197
二、反补贴的种类 198
三、建立和完善反补贴的应诉机制 198
第五节 倾销和反倾销风险 200
一、倾销与反倾销的定义 200
二、做好应对反倾销的基础工作 201
三、积极预防反倾销 202
四、应诉环节要快并积极主动 203
五、建立反倾销调查预警机制 205
第六节 美国“337调查”的风险 208
一、“337调查”的定义 208
二、“337调查”的对象 208
三、“337调查”的主要程序 209
四、“337调查”的特点 209
五、企业如何防范“337调查” 210

参考文献 214