理财规划实务

项目一 理财规划的基础工作
任务1.1 理财规划的内容和流程
1.1.1 理财规划的内容
1.1.2 理财规划的流程
任务1.2 货币时间价值
1.2.1 货币时间价值的概念
1.2.2 货币时间价值产生的原因
1.2.3 货币时间价值的形式
1.2.4 利率
任务1.3 终值的计算
1.3.1 单利终值的计算
1.3.2 复利终值的计算
任务1.4 现值的计算
1.4.1 单利现值的计算
1.4.2 复利现值的计算
任务1.5 年金的计算
1.5.1 年金概述
1.5.2 普通年金的计算
1.5.3 期初年金的计算
1.5.4 递延年金的计算
1.5.5 永续年金的计算
任务1.6 理财目标评价方法
1.6.1 目标现值法
1.6.2 目标并进法
1.6.3 目标顺序法
1.6.4 目标基准点法
理财絮语
重点概括
实训项目
思考练习

项目二 个人或家庭财务管理
任务2.1 个人或家庭财务管理的基本原则
2.1.1 个人或家庭财务管理的特点
2.1.2 个人或家庭财务管理的基本原则
任务2.2 个人或家庭资产负债表的编制与分析
2.2.1 个人或家庭资产负债表的内容
2.2.2 个人或家庭资产负债表的编制
2.2.3 个人或家庭资产负债表的分析
任务2.3 个人或家庭现金流量表的编制与分析
2.3.1 个人或家庭现金流量表的内容
2.3.2 个人或家庭现金流量表的编制
2.3.3 个人或家庭现金流量表的分析
任务2.4 个人或家庭财务收支预算的编制
2.4.1 个人或家庭财务状况分析与诊断
2.4.2 个人或家庭收支预算的编制
理财絮语
重点概括
实训项目
思考练习

项目三 投资规划
任务3.1 投资规划概述
3.1.1 投资规划
3.1.2 投资规划程序
任务3.2 投资收益与风险的衡量
3.2.1 单一资产的收益与风险的衡量
3.2.2 投资组合的风险分散原理
任务3.3 投资规划工具
3.3.1 固定收益工具
3.3.2 股票
3.3.3 证券投资基金
3.3.4 金融信托产品
3.3.5 外汇
3.3.6 金融衍生产品
任务3.4 资产配置与调整
3.4.1 客户财务生命周期与风险特征分析
3.4.2 资产配置
……

项目四 住房规划
项目五 教育金规划
项目六 保险规划
项目七 纳税规划
项目八 退休规划
项目九 遗产规划