投资理财概论

第1章 家庭理财 1 1.1 家庭理财的基本概念 1 1.1.1 家庭理财的概念 1 1.1.2 家庭理财的分类 2 1.1.3 家庭理财的必要性 3 1.2 家庭理财的现状 4 1.2.1 国外家庭理财现状 4 1.2.2 国内家庭理财现状 6 1.3 家庭理财的风险分析 6 1.3.1 风险管理的概念 6 1.3.2 风险管理的考虑因素 7 1.3.3 风险管理的办法 7 1.4 家庭理财的技巧 8 1.4.1 家庭理财的误区 8 1.4.2 家庭理财的要素 9 1.4.3 家庭理财的步骤 10 1.5 家庭理财的策略建议 12 1.5.1 家庭理财的建议 12 1.5.2 家庭理财的策略 13 第2章 股票 17 2.1 股票概述 17 2.1.1 股票的起源 17 2.1.2 股票的概念和基本特征 18 2.1.3 股票的种类 19 2.1.4 股票投资收益 19 2.1.5 股票价格指数 20 2.2 股票投资分析 20 2.2.1 基本面分析 20 2.2.2 技术分析 26 2.3 股票投资的操作程序 30 2.3.1 证券经纪关系的确立 30 2.3.2 开户 30 2.3.3 开立证券账户的程序 31 2.3.4 竞价成交 31 2.3.5 清算与交割、交收 32 2.3.6 股权过户 33 2.4 股票投资的策略与技巧 34 2.4.1 股票选择的策略与技巧 34 2.4.2 股票买卖时机选择的策略与技巧 35 第3章 债券投资 36 3.1 债券投资基础 36 3.1.1 债券基本知识 36 3.1.2 债券的种类 38 3.2 债券市场与债券交易 40 3.2.1 债券发行市场 40 3.2.2 债券流通市场 42 3.2.3 债券的交易 42 3.3 债券投资策略和风险防范 44 3.3.1 债券的风险 44 3.3.2 消极的债券投资策略 46 3.3.3 积极的债券投资策略 49 3.3.4 债券投资原则 52 第4章 基金投资 53 4.1 证券投资基金的有关概念 54 4.1.1 证券投资基金的概念 54 4.1.2 证券投资基金的特点 54 4.2 证券投资基金分类概述 55 4.2.1 按投资对象分类 55 4.2.2 按投资目标分类 56 4.2.3 按基金是否可增加或赎回分类 56 4.2.4 按资金来源和用途分类 56 4.2.5 特殊类型基金 57 4.3 证券投资基金的技巧 57 4.3.1 股票基金投资技巧 57 4.3.2 债券基金投资技巧 59 4.3.3 货币基金投资技巧 61 4.3.4 混合基金投资技巧 64 4.4 基金风险控制 65 4.4.1 基金投资的三大风险 65 4.4.2 如何衡量基金的风险 67 4.4.3 基金投资的风险防范 68 第5章 货币市场理财工具 71 5.1 货币市场运作概述 71 5.1.1 货币市场的基本内容 71 5.1.2 货币市场运作的构成要素 72 5.1.3 货币市场功能分析 76 5.2 货币市场计算 77 5.2.1 日算规则 77 5.2.2 贴现工具 77 5.2.3 到期付息的票据 78 第6章 外汇投资 79 6.1 外汇基本知识 80 6.1.1 外汇 80 6.1.2 汇率 81 6.1.3 外汇市场 82 6.1.4 外汇交易的主要种类 83 6.2 外汇交易术语 88 6.2.1 货币对 88 6.2.2 做多和做空 89 6.2.3 交易规模：手 89 6.2.4 保证金和杠杆 90 6.2.5 对冲 90 6.3 基本面分析 91 6.3.1 经济学基础 91 6.3.2 全球银行的利率 91 6.3.3 市场情绪的风险偏好 92 6.3.4 预测未来的指示器：经济指标 93 6.4 外汇投资理财的基本策略 94 第7章 银行理财 96 7.1 银行理财产品的起源与发展 96 7.1.1 个人理财业务及银行理财产品的概念 96 7.1.2 我国银行理财业务的发展 97 7.2 银行理财产品的分类与构造 97 7.2.1 按风险属性分类 97 7.2.2 其他分类 98 7.2.3 单一性产品构造和结构性产品构造 98 7.3 银行理财产品的风险 101 7.3.1 信用风险 101 7.3.2 市场风险 102 7.3.3 流动性风险 103 7.3.4 再投资风险 104 7.4 银行理财产品的投资选择 104 7.4.1 保证收益理财产品和非保证收益理财产品的选择 104 7.4.2 单一性产品和结构性产品的选择 107 7.4.3 货币市场类、资本市场类和产业投资类产品的选择 110 第8章 保险理财 115 8.1 保险理财概述 115 8.1.1 保险理财概念 115 8.1.2 保险理财的特点 116 8.1.3 保险理财的原则 116 8.1.4 保险理财的基本步骤 117 8.2 保险需求分析 119 8.2.1 生涯规划与保险需求 119 8.2.2 保险需求的计算 120 8.3 保险理财的误区和策略 121 8.3.1 保险理财的七大误区 121 8.3.2 保险理财策略 122 第9章 房地产投资 124 9.1 房地产投资的基本概念 124 9.1.1 房地产投资的概念 124 9.1.2 房地产投资的特征 125 9.2 房地产价格及其影响因素 126 9.2.1 房地产价格 126 9.2.2 影响房地产价格的内部因素 127 9.2.3 影响房地产价格的外部因素 128 9.3 房地产投资的风险分析 128 9.3.1 房地产投资面临的风险种类 128 9.3.2 风险产生的因素分析 129 9.3.3 风险的防范措施 131 第10章 信托投资 132 10.1 信托的基本知识 132 10.1.1 信托的概念 132 10.1.2 信托的职能与作用 133 10.1.3 信托基本原理 134 10.2 信用委托机构 136 10.2.1 信托机构及其管理 136 10.2.2 信托公司业务风险防控 138 10.3 信托投资理财的操作与技巧 141 10.3.1 信托投资的操作方法 141 10.3.2 信托投资理财的技巧 143 第11章 黄金投资 145 11.1 黄金投资入门 145 11.1.1 黄金投资品种 145 11.1.2 国际黄金市场参与者 146 11.1.3 黄金投资与其他投资的区别 147 11.2 黄金投资分析 147 11.2.1 黄金投资基本面分析 147 11.2.2 黄金投资技术面分析 150 11.3 黄金投资策略和风险控制 153 11.3.1 黄金市场的投资风险 153 11.3.2 黄金投资的风险控制 153 第12章 金融衍生品投资 156 12.1 金融衍生品投资入门 157 12.1.1 期货及相关衍生品 157 12.1.2 期货及衍生品市场的形成与发展 158 12.1.3 中国期货及衍生品市场发展概况 160 12.2 金融衍生品交易所与投资者 160 12.2.1 期货交易所 160 12.2.2 结算机构 161 12.2.3 其他中介与服务机构 161 12.2.4 期货交易投资者 162 12.3 金融衍生品投资交易 162 12.3.1 期货 162 12.3.2 期权 167 12.3.3 套期保值 168 12.3.4 期货投机与套利交易 170 12.3.5 利率期货及衍生品 172 12.4 金融衍生品投资分析 173 12.4.1 基本分析法 173 12.4.2 计量分析法 174 第13章 互联网金融投资 175 13.1 互联网金融发展概述 175 13.1.1 互联网金融的发展历程 175 13.1.2 互联网金融的概念内涵 176 13.1.3 互联网创新发展趋势 177 13.2 新的货币——互联网货币 178 13.3 新的金融中介或机构 180 13.3.1 P2P网络借贷 180 13.3.2 众筹融资 184 13.3.3 互联网理财、互联网保险与互联网证券 185 参考文献 187