玩转信用卡从新手到高手:办卡.消费.提额.贷款超值实用宝典(第2版)

目录
第1章 新手入门：信用卡的**常识 1
1.1 学习预热，本书的几个要点 2
001 读者定位，告诉我你的需求 2
002 内容定位，给你这些干货内容 2
003 特色定位，信用卡新知识 3
004 写作方式，帮你理清阅读顺序 3
1.2 了解信用卡的强大功能 3
005 用信用卡节省开支 3
006 刷卡保住现金流 4
007 银行美食优惠 4
008 实现提前消费后付款 5
009 积累积分的用处 5
010 解决急用钱之困 7
011 一次性购买大件 8
012 投资理财两不误 9
013 获取免费保险 11
014 信用卡旅游更实惠 12
015 刷卡住店获惊喜 13
016 旅途全程专属优惠 15
1.3 熟知信用卡的专业术语 15
017 信用额度 15
018 可用额度 16
019 记账日 16
020 交易日 17
021 账单日 17
022 *后还款日 18
023 免息还款期 19
024 本期应还额 19
025 超限费 19
026 *低还款额 20
027 溢缴款 20
028 违约金 20
029 循环利息 21
030 循环信用 21
1.4 知晓信用卡的亮点与不足 22
031 信用卡的特色亮点 22
032 信用卡的不足 24
第2章 选卡技巧：选择合适的信用卡 27
2.1 全面了解各家银行信用卡 28
033 中国银行信用卡 28
034 工商银行信用卡 28
035 农业银行信用卡 29
036 建设银行信用卡 30
037 招商银行信用卡 31
038 交通银行信用卡 32
039 中信银行信用卡 32
040 兴业银行信用卡 33
041 民生银行信用卡 34
042 光大银行信用卡 35
2.2 根据分类不同选卡 36
043 女性卡 36
044 百货联名卡 38
045 爱车卡 38
046 学生卡 39
047 休闲娱乐卡 40
048 航空联名卡 41
049 酒店联名卡 42
050 外币信用卡 44
051 个性信用卡 45
052 附属卡 45
2.3 根据不同对象选卡 46
053 时尚女性 46
054 爱车族 47
055 大学生 47
056 驴友 48
057 购物狂 49
058 商旅人士 50
059 公务员 51
060 体育爱好者 52
第3章 申办卡片：申请与激活信用卡 53
3.1 申请信用卡的方法 54
061 营业厅办理 54
062 网上申请 54
063 手机申请：上网申请 58
064 手机申请：银行APP客户端申请 58
065 手机申请：微信公众号申请 62
066 手机申请：刷二维码申请 64
067 代理申请 65
3.2 申请信用卡的流程 66
068 选择发卡银行 66
069 柜面申请信用卡 67
070 阅读领用合约 68
071 填写申请表 68
072 递交申请材料 70
3.3 查询信用卡的申办进度 72
073 通过互联网查询信用卡申办进度 72
074 通过手机银行查询信用卡申办进度 72
075 通过微信银行查询信用卡申办进度 73
3.4 激活信用卡的方法 74
076 银行APP客户端激活信用卡 74
077 微信公众号激活信用卡 75
078 电话激活信用卡 76
079 网上激活信用卡 77
第4章 手机银行：*贴心的移动服务 79
4.1 安装与登录银行APP客户端 80
080 下载与安装手机银行 80
081 注册与登录手机银行 81
4.2 手机银行掌控信用卡状态 82
082 查看账户交易情况 82
083 查询账单明细 84
084 查询分期明细 86
085 补发信用卡账单 87
086 查看信用卡积分情况 88
087 追加信用卡进手机银行 89
088 删除注销的信用卡账户 90
4.3 方便省事的信用卡管理 91
089 手机银行更正个人信息 91
090 设置小额消费免验密 92
091 使用手机银行挂失信用卡 94
092 信用卡遭损坏的换卡操作 95
4.4 手机银行的专享优惠 97
093 寻找周边优惠信息 97
094 分类查询优惠信息 99
第5章 微信银行：*方便的金融平台 103
5.1 关注与绑定银行微信公众平台 104
095 关注银行微信公众号 104
096 在公众号中绑定信用卡 105
5.2 微信银行轻松管理信用卡 107
097 查询账单明细情况 108
098 查询信用卡可用额度 111
099 查询信用卡可用积分 112
100 微信申请临时调额 112
101 微信查询调额进度 114
102 微信还款提醒让多卡管理无忧 115
5.3 微信银行服务让生活更精彩 115
103 挂失信用卡 115
104 办理损坏换卡 116
105 修改个人信息 117
106 消费提醒服务 118
107 微信无卡取现 118
108 办理生活缴费 119
109 交通银行投资理财 120
110 建设银行微黄金服务 121
111 建设银行商旅出行服务 121
第6章 网上银行：网银常用功能操作 123
6.1 网上银行查询账户信息 124
112 查询账户余额 124
113 查看账户额度 125
114 查看本期账单 126
115 查看历史账单 127
116 查看交易明细 128
6.2 网上银行动态管理信息 129
117 修改用户信息 129
118 设置小额免验密 129
119 设置交易限额 131
120 定制消息服务 132
121 挂失及换卡操作 133
122 申请额度调整 134
123 计算利息费用 136
124 申请临时额度 136
第7章 APP管家：**手机金融工具 139
7.1 信用卡管理平台的对比 140
125 51信用卡管家 140
126 卡牛信用卡管家 140
127 挖财信用卡管家 141
7.2 高效实用的51信用卡管家 142
128 注册及登录51管家 142
129 新人领取还款礼包 143
130 导入信用卡账单 144
131 将账单转发邮箱 144
132 查看交易明细 145
133 使用51在线贷款 146
134 使用51查询违章记录 146
7.3 卡牛信用卡管家助你轻松理财 147
135 添加信用卡 147
136 查询信用卡账单 148
137 管理信用卡资产 150
138 信用卡额度测试 150
139 信用卡日历记账 150
140 信用卡随手记账 151
141 卡牛贷款超市 152
7.4 挖财信用卡管理多卡账目 153
142 绑定信用卡导入账单 153
143 查询信用卡账单 154
144 挖财多种银行服务 154
145 提高信用卡额度 156
第8章 用卡消费：信用卡的支付技巧 157
8.1 多样支付让刷卡更简单 158
146 商户POS刷卡 158
147 移动POS机刷卡 159
148 拉卡拉支付 160
8.2 信用卡的移动支付 161
149 微信支付 161
150 支付宝支付 162
151 信用卡网购支付需注意 163
152 手机话费支付 163
153 生活缴费支付 164
8.3 信用卡的境外网上支付 165
154 关于3D验证 165
155 国际信用卡支付网关 165
156 境外旅游的刷卡技巧 166
157 境外购物免税的技巧 166
158 海外消费可短信通知主卡 167
159 信用卡外币还款技巧 168
8.4 信用卡的消费技巧 169
160 记账是一种好习惯 169
161 掌握免年费的政策 170
162 预借取现 171
163 解决异地取款费问题 171
164 与借记卡自动关联 172
第9章 虚拟卡片：虚拟信用卡的使用 175
9.1 走近虚拟信用卡 176
165 初识虚拟信用卡 176
166 虚拟信用卡的优点 177
167 虚拟信用卡的不足 178
168 与实体信用卡的区别 179
9.2 虚拟信用卡的使用指南 180
169 申请虚拟信用卡 180
170 开通虚拟信用卡 189
171 虚拟信用卡提额申请 189
9.3 各银行虚拟信用卡类型 190
172 中信网付卡 190
173 浦发E-GO卡 192
174 中行虚拟信用卡 193
175 建行龙卡e付卡 195
176 广发真情信用卡虚拟卡 196
第10章 蚂蚁花呗：手机党的支付帮手 199
10.1 蚂蚁花呗常用消费 200
177 淘宝购物消费 200
178 外卖点餐消费 203
179 滴滴出行消费 204
180 商旅购票消费 206
181 电影购票消费 206
10.2 蚂蚁花呗动态管理 208
182 账单明细查询 209
183 已出账单还款操作 209
184 未出账单提前还款 211
185 花呗账单分期还款 212
186 查看支付退款记录 212
187 蚂蚁花呗额度调整 213
188 查看芝麻信用 214
10.3 蚂蚁借呗借钱秒速到账 214
189 蚂蚁借呗额度设置 214
190 蚂蚁借呗秒速借款 216
191 蚂蚁借呗分期还款 217
192 蚂蚁借呗提额方法 219
第11章 资金分解：分期付款必懂常识 221
11.1 分期付款的一些常识 222
193 了解信用卡分期付款 222
194 普通信贷和信用卡分期付款 223
195 一次性付款和分期付款 224
196 分期付款适合你吗 225
197 低廉的收费真的划算吗 225
198 更划算的分期付款 226
11.2 不同的分期方式 227
199 邮购分期 228
200 商场分期 228
201 账单分期 229
11.3 分期付款的流程和要求 229
202 申请流程 230
203 申请要求 230
11.4 信用卡分期付款的详情 230
204 关于分期付款手续费 230
205 关于分期付款展期 231
206 12家银行信用卡分期详情 232
207 分期付款的其他注意事项 233
11.5 分期付款中隐藏的不利事项 234
208 免息非绝对免息 234
209 免息非免收违约金 235
210 分期越长并非开支越小 235
211 分期也许是变相贷款 235
212 银行间费率有差异 236
213 节日刷卡要小心 236
214 提前还款的收费 237
第12章 分期付款：买房买车尽享生活 239
12.1 信用卡分期买房 240
215 分期付款买房更划算 240
216 分期买房要按时还款 240
217 家装分期：建行龙卡安居 241
218 家装分期：其他银行 241
219 利用高额度解决买房问题 242
12.2 信用卡分期购车 242
220 分期购车的适用范围 243
221 分期购车的部分费率 243
222 信用卡分期付款购车 244
223 信用卡一次性刷卡买车 244
224 分期购车和刷卡购车不同 245
225 信用卡现金分期付款买车 245
226 分期购车的优缺点 246
227 8000元额度也可分期购车 246
228 短期限分期可节约开支 247
229 *低还款额与分期付款 248
230 信用卡分期＋小额授信 249
231 停车位也可以分期付款 250
第13章 快速还款：线上线下还款方式 253
13.1 线上还款的方式 254
232 电话银行还款 254
233 自动还款 255
234 网银转账还款 255
235 手机银行还款 256
236 短信银行还款 257
237 微信银行还款 258
238 微银通还款 259
239 支付宝还款 260
240 财付通还款 262
241 51信用卡管家还款 265
242 基金金额还款 265
13.2 线下还款的方式 266
243 本行ATM转账还款 266
244 营业网点柜面还款 267
245 跨行ATM转账还款 268
246 “还款通”还款 269
247 “柜面通”还款 270
248 拉卡拉还款 271
249 “信付通”还款 273
13.3 信用卡分期还款减轻压力 274
250 现金分期还款 274
251 账单分期还款 275
252 历史分期查询 276
253 约定还款设置 277
第14章 安全使用：信用卡密码要保密 279
14.1 信用卡密码种类 280
254 查询密码 280
255 网上支付密码 280
256 交易密码 280
14.2 密码支付与签名支付 280
257 输密码支付 281
258 签名支付 281
259 密码和签名的安全性 282
14.3 密码安全的要点 284
260 关于“失卡保护”政策 284
261 信用卡消费方式优劣对比 285
262 修改密码确保手机银行安全 286
263 切记重视查询密码 287
264 不要将验证码泄露出去 288
265 不要乱点陌生链接 288
266 注意各银行对密码设置的管理 289
267 不以生日作为密码 290
268 丢失后立马挂失 290
269 信用卡临时挂失 292
第15章 卡片提额：信用卡的提额申请 293
15.1 提升额度好处多 294
270 满足消费需求 294
271 良好信用记录的象征 294
15.2 申请提额的条件 295
272 婚姻状况 295
273 技术职称 295
274 工作状况 296
275 经济能力 296
276 学历高低 297
277 信用记录 297
278 是否拥有他行信用卡 298
15.3 提额的招数和法则 298
279 可临时提高额度 299
280 永久提额的捷径 300
281 快速提高信用卡额度 302
282 申请高额度的信用卡 303
283 培养信用等级和分值 304
284 重视个人信用记录 304
285 偶尔刷爆也有惊喜 305
286 尽量多地刷卡消费 306
287 销卡休眠也是一种手段 307
288 曲线提额可能会更快 308
289 八家银行的提额技巧 310
第16章 巧赚积分：积分也是一笔财富 313
16.1 积分的计算与用处 314
290 积分的计算方式 314
291 留意不计积分项目 315
292 了解各银行积分详情 315
293 比较各银行积分含金量 316
16.2 巧赚信用卡积分技巧 319
294 积分也可以转让 319
295 慎重挑选信用卡 319
296 买单也是好办法 320
297 莫让积分过期了 321
298 利用刷卡攒积分 321
299 关注各类送积分活动 322
300 特定产品要收费 322
16.3 积分兑换多重好礼 323
301 用积分兑换礼品 323
302 用积分优惠洗车 324
303 用积分兑换飞行里程 324
304 用积分参与抽奖活动 325
305 用积分参与礼品竞拍 325
306 各银行信用卡积分规则 326
16.4 网上查询积分信息 327
307 网银自助查询积分 327
308 信用卡历史积分查询 328
第17章 特殊福利：信用卡的增值服务 329
17.1 信用卡的专项服务 330
309 针对女性的服务 330
310 信用卡消费抽奖 330
311 短信贴心提醒 331
312 一卡全家享优惠 331
17.2 特殊的增值服务 332
313 免费停车功能 332
314 酒后代驾服务 333
315 免费洗车服务 334
316 境外旅行保险 335
317 享受机场贵宾服务 336
318 免费保险服务 337
第18章 征信查询：无形资产价值千万 339
18.1 个人征信记录的概况 340
319 个人征信系统 340
320 不良信用记录的概念 341
321 个人标准征信信息的来源 342
322 良好信用记录的作用 343
18.2 征信查询的方法 343
323 银行柜台查询的方法 344
324 自助机查询的方法 344
325 银行网银查询的方法 344
326 互联网查询的方法 345
327 卡牛信用卡管家查询的方法 348
328 51信用卡管家查询的方法 349
329 挖财信用卡管家查询的方法 351
18.3 避免不良的使用行为 353
330 尽量不要取现 353
331 不要多还款 354
332 不要大额套现 355
333 定期检查个人征信 355
334 不要轻信代还机构 357
335 警惕信用卡租借 358
336 时常留意银行动态 358
337 “休眠卡”也会产生影响 359
338 个人信息变更要告知银行 360
339 注意保护个人信息 361
18.3 消除不良信用记录 363
340 3种处理不良信用的方法 363
341 可删除的信用污点 364
第19章 银行揭秘：利润来源与套现内幕 367
19.1 信用卡业务利润的5种来源 368
342 利润来源1：卡费 368
343 利润来源2：利息与罚息 368
344 利润来源3：分期付款的循环利息 369
345 利润来源4：取现一天要付万分之五的复利 370
346 利润来源5：POS机刷卡的手续费 370
19.2 揭秘信用卡为银行带来的好处 371
347 揭秘1：信用卡公司的收入 371
348 揭秘2：受理信用卡对于特约商户的好处 372
349 揭秘3：发放信用卡对银行的好处 373
19.3 信用卡网上套现的风险 373
350 信用卡网上套现模式 373
351 信用卡网上套现的特点 375
352 信用卡网上套现的原因分析 375
19.4 恶意透支套现的风险 377
353 恶意透支信用卡进行融资涉嫌诈骗 378
354 恶意透支信用卡被刑拘 379
355 用假身份证办卡套现被制裁 379
356 透支后无力还款走进牢房 380
第20章 谨防陷阱：规避信用卡各种风险 381
20.1 信用卡存在一定的风险 382
357 常见诈骗伎俩：假冒网上银行网站 382
358 常见诈骗伎俩：手机短信诈骗 383
359 避免“恶意透支”犯罪行为 383
360 任意分期也存在弊端 384
361 商业银行的风险 386
20.2 信用卡用卡场所的防范 387
362 自助银行里的防范 387
363 银行柜台前的防范 388
364 支付工具中的防范 389
365 POS刷卡消费时的防范 390
20.3 防止信用卡犯罪行为 390
366 杜绝被不法分子恶意透支 391
367 防盗刷：从办卡开始 392
368 防盗刷11招 393
20.4 小心掉入信用卡陷阱 394
369 节假日前还款的陷阱 394
370 终生免年费不过是噱头 395
371 防止进入信用黑名单 396
372 不要轻信收购信息 397