个人理财规划 第三版

引子
第1章 个人理财规划概论
1．1 个人理财规划的概念
1．1．1 个人理财的起始与演进
1．1．2 对个人理财的理解
1．1．3 个人理财规划的解释
1．1．4 个人理财的外延和内涵
1．1．5 个人理财规划的内容
1．2 个人理财兴起的经济社会背景
1．2．1 我国国民经济的持续高速增长
1．2．2 个人拥有丰厚的经济金融资源并较快增长
1．2．3 个人拥有浓郁的财商意识和技能
1．2．4 经济社会环境为个人理财提供法律保障
1．2．5 个人理财业务发展新趋势
1．3 个人对理财服务的需要
1．3．1 居民对金融理财服务的迫切需要
1．3．2 个人理财服务推动财富增值
1．3．3 客户对金融理财服务需要状况的调查
1．4 个人理财师
1．4．1 个人理财师的含义
1．4．2 个人理财师的职业界定
1．4．3 个人理财师服务
1．4．4 个人理财师的素质
1．4．5 个人理财师的任务与服务目标
1．4．6 注册会计师与个人理财师的比较
1．5 个人理财规划环境——以浙江省与杭州市为例
1．5．1 浙江省与杭州市的历史背景和文化
1．5．2 浙江省金融理财环境的得天独厚
1．5．3 理财中心城市应具备的条件
1．5．4 将杭州市打造为中国的金融理财中心城市应做的工作
本章小结
思考题

第2章 个人理财基础知识
2．1 个人金融理财的家庭因素
2．1．1 家庭规模和家庭结构
2．1．2 家庭财权支配模式
2．1．3 家庭财力支配模式
2．1．4 美国家庭理财模式介绍
2．2 生命周期与理财
2．2．1 家庭生命周期概念
2．2．2 个人生命阶段及其理财产品需求
2．2．3 侯百纳的生命价值理论
2．2．4 不同生命阶段的理财策略选择
2．2．5 生命周期理论在个人理财规划中的应用
2．2．6 生命周期理论的实际演示
本章小结
思考题

第3章 个人理财价值观与财商教育
3．1 个人理财价值观
3．1．1 个人理财价值观简介
3．1．2 理财境界九“段”
3．1．3 四种典型的价值观
3．1．4 理财规划的四重境界
3．1．5 个人理财行为分析
3．1．6 确立正确的理财观
3．2 个人理财目标
3．2．1 个人理财目标简介
3．2．2 个人理财目标的时期界定
3．2．3 合理制定理财目标
3．2．4 个人家庭理财目标的解说
3．3 财商教育
3．3．1 财商的概念
3．3．2 我国经济社会背景下的财商教育
3．3．3 投资者教育
3．3．4 消费者教育
3．3．5 财商教育的目标和原则
……

第4章 家庭会计
第5章 理财规划基本程序
第6章 婚姻、生育与教育规划
第7章 职涯规划与福利规划
第8章 现金流量规划
第9章 证券投资规划
第10章 保险规划
第11章 税收筹划
第12章 住房规划
第13章 退休养老规划
第14章 遗产规划
第15章 以房养老
参考文献