金融基础知识

绪论 1

【学习目标】　1

一、什么是金融　1

二、金融的功能　4

三、为什么要学习金融学　5

四、如何学习金融学　7

思考题　12

第　一章 货币与货币制度　13

【学习目标】　13

【知识框架】　13

【情境导入】　13

第　一节 货币的产生与货币形态的演变　14

一、货币的起源　14

二、货币的本质　17

三、货币形态的演变　18

第二节　货币的职能　20

一、价值尺度　20

二、流通手段　20

三、贮藏手段　22

四、支付手段　23

五、世界货币　24

第三节　货币的定义及货币层次的划分　25

一、货币的定义　25

二、货币层次的划分　26

三、货币层次划分的意义　29

第四节　货 币 制 度*　30

一、货币制度的构成要素　30

二、货币制度的演变　33

综合练习题　36

第二章　信用与信用工具　41

【学习目标】　41

【知识框架】　41

【情境导入】　41

第　一节 信用的含义及产生　42

一、信用的含义　42

二、信用的特征　43

三、信用的产生及发展　43

第二节　信用形式及作用　47

一、商业信用　47

二、银行信用　48

三、国家信用　49

四、消费信用　50

五、国际信用　50

第三节　信用工具及其特征　51

一、信用工具　51

二、信用工具的基本特征　54

综合练习题　55

第三章　利息与利息率　60

【学习目标】　60

【知识框架】　60

【情境导入】　60

第　一节 利息及其计量　61

一、利息的含义与本质　61

二、利息的计算方法　62

三、货币具有时间价值　62

第二节　利率　64

一、利率的概念　64

二、利率的种类　64

三、利率的作用　66

第三节　利率决定理论*　67

一、马克思的利率决定理论　68

二、古典学派的储蓄投资理论　68

三、凯恩斯学派的流动性偏好理论　69

四、可贷资金利率理论　70

综合练习题　71

第四章　金融机构与三大支柱　76

【学习目标】　76

【知识框架】　76

【情境导入】　76

第　一节 金融机构概述　77

一、金融机构的划分　77

二、国际性金融机构　80

第二节　银行　82

一、商业银行　82

二、中央银行　82

三、专业银行　83

四、我国的银行体系　84

第三节　保险公司　86

一、保险的定义及基本特征　87

二、保险公司的业务框架　87

三、保险公司的组织形式　88

四、保险公司的业务范围　89

第四节　证券公司　90

一、证券公司的类型　90

二、证券公司的组织架构影响因素　90

三、证券公司的主要业务　92

综合练习题　95

第五章　商业银行与派生存款　100

【学习目标】　100

【知识框架】　100

【情境导入】　100

第　一节 商业银行的产生及经营原则　101

一、商业银行的产生　101

二、现代商业银行的发展趋势　103

三、商业银行的经营原则　106

第二节　商业银行的性质、职能及组织结构　108

一、商业银行的性质　109

二、商业银行的职能　110

三、商业银行的外部组织形式　111

四、商业银行的内部组织结构　113

第三节　商业银行的负债业务与资产业务　115

一、商业银行的负债业务　115

二、商业银行的资产业务　119

第四节　商业银行的派生存款与表外业务　123

一、商业银行的原始存款与派生存款　123

二、商业银行创造派生存款的条件　124

三、存款货币的创造过程　124

四、商业银行创造派生存款时的制约因素　125

五、商业银行的中间业务与表外业务　126

综合练习题　129

第六章　中央银行与货币政策　134

【学习目标】　134

【知识框架】　134

【情境导入】　134

第　一节 中央银行的性质与职能　135

一、中央银行的产生和发展　135

二、中央银行的类型和结构　137

三、中央银行的性质　138

四、中央银行的职能　138

第二节　中央银行的主要业务　140

一、中央银行的负债业务　140

二、中央银行的资产业务　142

三、中央银行的其他业务　143

第三节　中央银行的货币政策目标　144

一、货币政策的*终目标　144

二、货币政策的中间目标　146

第四节　中央银行的货币政策工具及传导机制　147

一、一般性货币政策工具　147

二、选择性货币政策工具　149

三、其他货币政策工具　150

四、货币政策的传导机制　151

综合练习题　152

第七章　货币供求均衡与通货膨胀　157

【学习目标】　157

【知识框架】　157

【情境导入】　157

第　一节 货币需求　158

一、货币需求的含义　158

二、货币需求理论　158

三、影响我国货币需求的主要因素　162

第二节　货币供给　164

一、货币供给的含义　164

二、货币供给量　164

三、货币供给机制　165

第三节　货币均衡　169

一、货币均衡与失衡　169

二、通货膨胀　169

三、通货紧缩　171

综合练习题　173

第八章　金融市场与衍生金融工具　178

【学习目标】　178

【知识框架】　178

【情境导入】　178

第　一节 金融市场概述　179

一、金融市场的含义　179

二、金融市场的构成要素　179

三、金融市场的地位与功能　181

四、金融市场的融资方式　182

五、金融市场的分类　182

第二节　货币市场与资本市场　183

一、货币市场　184

二、资本市场　186

第三节　衍生金融工具*　188

一、金融工具的价格　188

二、金融工具的收益率　190

三、常见的衍生金融工具　192

综合练习题　196

第九章　外汇与国际收支平衡　200

【学习目标】　200

【知识框架】　200

【情境导入】　200

第　一节 外汇与汇率　201

一、外汇的含义　202

二、外汇的种类　202

三、外汇的功能　204

四、汇率及其标价方法　204

五、影响汇率变动的因素　206

第二节　国际收支　207

一、国际收支的含义　207

二、国际收支平衡表　208

三、国际收支不平衡　211

四、国际收支不平衡的原因和影响因素　212

五、国际收支的调节　213

第三节　国际货币体系　214

一、国际货币体系的概念　214

二、国际货币体系的发展和演变　215

三、现行国际货币体系——牙买加体系（浮动汇率制度）　216

综合练习题　217

第十章　金融风险与金融监管　222

【学习目标】　222

【知识框架】　222

【情境导入】　222

第　一节 金融风险与金融危机　223

一、金融风险的含义和特点　223

二、金融风险的分类　224

三、金融风险的影响　226

四、债务危机与金融危机　226

第二节　金融监管　227

一、金融监管的含义　228

二、实施金融监管的必要性　228

三、我国金融监管的现状　229

第三节　金融监管的国际合作（《巴塞尔协议》）　230

一、资本金概述　230

二、《巴塞尔协议Ⅰ》：统一监管、公平竞争　232



三、《巴塞尔协议Ⅱ》：全面监管、激励相容　236

四、《巴塞尔协议Ⅲ》：审慎监管、多元补充　239

综合练习题　240

主要参考文献　246



更新勘误表和配套资料索取示意图　247