数字加密货币交易平台监管研究

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作者：肖文昊

出版社：光明日报出版社

本类榜单：管理

分类：管理 > 金融/投资

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图文详情

ISBN：9787519454975
装帧：精装
册数：暂无
重量：暂无
开本：25cm
页数：259页
出版时间：2020-01-01
条形码：9787519454975 ; 978-7-5194-5497-5

本书特色

2013年12月，中国人民银行等五部委联合发文，要求国内银行、保险公司等金融机构不得为比特币交易提供服务。2017年9月4日，中国人民银行等七部委联合发文，要求国内代币发行融资（ICO）平台和代币融资交易平台限期关闭，停止一切经营业务。同年9月29日，日本金融厅则发布通知，日本境内首批11家交易平台获得批准，可以在其境内合法开展业务。什么是代币？什么是代币发行融资？为什么同样是交易平台，中日两国采取了截然相反的政策？美国又是如何监管这些平台的？这些问题都需要进行深入研究。关于代币概念，目前尚无统一的认识，一个代表性观点把其归为虚拟货币。而虚拟货币本身也存在争论。我们认为，以法定货币为基准，在一定范围内发挥法定货币作用的是虚拟货币。按照发行特点，早期的虚拟货币都有相应的发行主体，属于中心化虚拟货币。2009年2月诞生的比特币标志着新一代虚拟货币的出现。这种虚拟货币以网络为基础，采用数字加密技术，因而称之为“数字加密货币（cryptocurrency）”。这种虚拟货币本质上属于点对点网络支付系统，没有对应的发行机构，是非中心化虚拟货币。2012年出现的代币发行融资（ICO）改变了数字加密货币的初衷，使其变异为代币（Token），成为网络群体，特别是分布式网络自治组织（DAO）的凭证。目前代币有上千种，但仅有少数代币，如比特币（BTC）、莱特币（LTC）、以太币（ETH）等能够发挥支付作用，在一定范围内起到法定货币职能，被视为金融资产持有。而绝大多数仅仅是某些网络群体的权利凭证，虽然有时候短期内被人当作金融资产炒作获利，但长期看都没有生存价值，也难以视为金融资产。对于绝大多数代币，不管其长期命运如何，一方面持有人想把其换成法定货币，另一方面又有人试图买入炒作，那么就产生了代币与法定货币，以及代币之间的兑换交易。随着交易规模的扩大，催生了相应服务要求，于是代币交易平台应运而生。它不仅提供交易价格、交易量等咨询服务，而且提供交易撮合、融资等金融性服务，其作用日趋成熟，发挥着与证券交易所、外汇交易所等金融机构相同的作用。现实中这些交易平台都有对应的实体机构，该机构位于交易的中心，属于中心化交易平台。虽然已经出现去中心化交易平台，但这些平台采用的技术不够成熟，对交易影响力有限，中心化交易平台仍是主流。不过，中性化交易平台屡次出现的黑客攻击、虚假交易、内幕交易等恶性事件也说明政府监管是必不可少的。当前我国金融体系不够完善，数字货币交易不仅助长了代币炒作行为，加剧宝贵资金的“脱实向虚”，而且代币发行融资（ICO）的泛滥也埋下了金融诈骗隐患，极易诱发系统性金融风险。因此，政府果断采取了全面禁止代币发行融资，限期关闭交易平台等措施。这些措施适合我国国情。对其他发展中国家有借鉴意义。而日本境内，零售交易中电子支付使用不广，引入数字加密货币有可能提高支付效率。因此，日本政府采取交易平台注册审批制度，运营主体必须向政府提出申请，获得批准后方可经营。美国联邦政府在现有法律框架内采取以反洗钱、反诈骗为重点的监管措施，各州地方政府因地制宜，监管力度参差不齐，还需要进一步观察。通过分析2016年日本政府通过《资金结算法（修正案）》、2017年9月我国政府发布“代币发行融资禁令”、2018年3月美国国会举行听证会讨论比特币交易状况，我们发现日本政府行动造成世界范围内比特币价格上升、交易量增加，我国政府行动造成世界范围内价格下降、交易量下降，美国政府行动影响不明显。这一方面表明比特币本身的跨国境性质，同时中国、日本两国政府的行动不仅影响本国比特币交易，而且影响其他国家的交易，具有溢出效应。这暗示着对数字加密货币交易平台监管需要国际社会的协作。

内容简介

本研究遵循从现实到理论，再从理论到现实的研究思路。具体为，首先，考察数字加密货币交易平台的发展及其经营活动特点；其次，分析交易平台的性质、积极作用及不利影响，并按照金融监管和平台监管原理，构建平台监管的内在逻辑；再次，梳理世界各国政府监管的实践，说明监管的共性与差异；*后，分析各国监管对比特币价格及交易平台的影响。

**章导论**节研究背景与意义第二节相关概念的界定第三节国外研究状况第四节国内研究状况第五节研究内容、方法与框架第六节可能的创新与主要结论第二章数字加密货币交易平台的发展**节数字加密货币的发展第二节国外交易平台发展历史第三节国内交易平台发展历史第四节交易平台现状第三章数字加密货币交易平台运营模式**节数字加密货币属性与特点第二节数字加密货币交易第三节交易平台的交易费第四节交易平台的融资业务第五节去中心化交易平台第六节代币发行融资第四章数字加密货币交易平台监管逻辑**节交易平台的技术风险第二节交易平台的违法风险第三节现行金融监管框架第四节交易平台监管措施第五章我国政府监管实践**节监管历程第二节交易风险防范监管第三节合规现场检查第四节代币发行融资禁令第五节境外交易平台的监管第六节司法部门行动第六章美国政府监管实践**节美国国会听证会第二节美国金融犯罪执法局第三节美国证券交易委员会第四节美国商品期货交易委员会第五节美国联邦其他部门第六节美国相关行政法规第七节美国地方政府监管行动第七章日本政府监管实践**节历史回顾第二节日本相关法律制度第三节日本金融厅监管行动第四节日本交易平台运营主体行业自律第八章中美日三国重大监管行动对比特币交易的影响**节中美日三国重大监管行动影响：定性分析第二节事件分析法的步骤、指标与数据第三节日本政府立法行动第四节我国代币发行融资禁令第五节美国国会听证会第九章结论与进一步研究方向**节结论第二节进一步研究方向附录一我国政府部门及社会机构发布的虚拟货币监管相关通告附录二比特币市场效率研究综述后记

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作者简介

张运峰，1990年7月毕业于杭州电子工业学院(现杭州电子科技大学)管理学系，2004年2月毕业于上海财经大学经济学院西方经济学，2007年1月，毕业于上海财经大学经济学院西方经济学专业。 1990年7月到2001年8月在洛阳兵器工业职工大学(现河南工业职业技术学院)从事教学工作。2007年2月至今，在南京财经大学经济学院从事宏观经济理论与政策研究工作。在《经济学动态》《数量经济技术经济研究》等期刊发表论文30余篇。

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