家族信托理论与实务

**章 家族信托与家族财富 **节 我国家族财富现状 一、财富管理的内涵 二、财富管理行业的发展阶段 三、我国家族财富及家族财富管理现状 四、我国家族财富管理落地难 第二节 家族财富管理的需求分析 一、随着家族财富的积累，财富管理需求总体增长 二、家族财富管理的具体需求分析 三、家族财富管理对系统的构建需求 第三节 家族信托的起源与发展 一、家族信托的起源及发展 二、家族信托在我国的发展情况 第四节 我国家族信托现状与趋势 一、我国家族信托现状分析 二、我国家族信托发展过程中存在的问题 三、我国家族信托的发展趋势 第二章 家族信托的特征 **节 家族信托的主要内容 一、信托机构概述 二、家族信托的受托人选择 三、家族信托中受托人提供的服务内容 四、设立家族信托的财产分析 五、家族信托的合同形式 六、家族信托的登记 第二节 家族信托的主要特点 一、信托财产的混合性 二、信托受托人的多元性 三、信托设立的意定性 四、信托利益的他益性 五、信托管理的复合性 第三节 家族信托的功能与作用 一、企业经营风险隔离 二、资产代持风险规避 三、继承替代及财富保护 四、富裕人士婚前财产保护 五、健康养老 六、家业传承 七、全市场资产配置与管理 八、移民规划 九、保险与信托的双重保障 十、家族慈善 十一、保密性 十二、税务筹划 第三章 家族信托与其他财富管理工具 **节 家族财富管理的主要方法和工具 一、家族信托 二、家族保险 三、理财工具 四、家族办公室 五、家族治理 六、家族慈善 七、家族教育 第二节 家族信托与保险 一、家族保险与家族信托 二、保险金信托的背景和定义 三、保险金信托的模式和种类 四、保险金信托契约的主要内容 五、保险金信托的优势 六、保险金信托的发展现状和经典案例 七、保险金信托当前存在的问题及解决方法 八、适合我国的人寿保险信托形式和路径 第三节 家族信托与慈善信托 一、慈善信托的法律基础 二、慈善信托在家族慈善中的地位 三、慈善信托与家族信托结合的可能性和模式 四、《慈善法》对慈善家族信托的推动 第四节 家族信托与家族办公室 一、家族办公室的概念、分类和职能 二、国外家族办公室发展概况 三、中国家族办公室的发展现状 四、家族办公室和私人银行的联系和区别 五、家族办公室和家族信托的联系和区别 六、家族办公室选择OCIO的核心标准 第四章 家族信托产品实务 **节 家族信托业务的基本要素和分类 一、家族信托业务的基本要素 二、家族信托业务的分类 第二节 家族信托的业务模式与业务流程 一、家族信托的业务模式 二、家族信托的业务流程 第三节 股权类与不动产类资产交付 一、股权类信托财产交付 二、不动产类信托财产交付 第五章 家族信托需求分析与营销策略 **节 家族信托风险防控需求分析 一、防控企业与家庭资产混同可能导致的家族财富损失风险 二、防控小概率事件可能导致的财富损失风险 三、防控因税务问题可能导致家族财富缩水风险 四、防控家族内部利益斗争可能导致家族财富损失风险 五、防控家族企业代际交接可能失败导致的家族财富损失风险 六、防控未能提早周全规划可能导致的损失风险 七、防控系统性外部风险导致家族财富损失风险 第二节 家族信托税务筹划需求 一、中国家族信托税收制度及税负水平 二、委托人设立家族信托的税收问题考量 三、家族信托涉及的主要税种 四、家族信托的税务筹划 五、完善我国信托税制的建议 第三节 家族信托的营销和操作流程 一、金融产品营销概述 二、家族信托目标客户的特点分析 三、家族信托营销操作流程 第六章 离岸家族信托实务分析 **节 离岸信托的内容与特点 一、离岸信托的定义及内涵 二、境外投资离岸架构及离岸信托规划 三、离岸信托国别选择 四、我国目前离岸信托的发展情况 第二节 离岸信托的作用及注意事项 一、离岸信托的作用 二、设立离岸信托的注意事项 第三节 离岸家族信托实务案例 一、房地产企业企业家离岸家族信托案例 二、高科技企业企业家离岸家族信托案例 第四节 离岸家族信托的局限 一、离岸信托有可能无效或被撤销 二、委托人对离岸地法律法规不熟悉 三、存在与我国相关法律冲突的风险 四、存在法律适用及冲突问题 五、信托财产登记及确权存在局限 六、税务筹划功能减弱 七、受托人选择风险及道德风险 八、离岸信托的局限案例分析 第七章 家族信托案例分析 **节 家族财产传承信托 一、财产传承模式介绍 二、财产传承类家族信托产品设计要点 三、案例介绍 第二节 家族子女教育信托 一、基本交易结构 二、案例介绍 第三节 家族财产安全信托 一、家族财产安全信托功能 二、案例介绍 第四节 家族赡养信托 一、赡养信托结构 二、案例介绍 第五节 家族慈善信托 一、慈善信托在家族财富管理方面具备独特的功能价值 二、案例介绍