个人理财:理论与实务(普通高等学校应用型教材·金融)

**部分 理论篇
**章 个人理财概述
**节 认识个人理财
第二节 个人理财的流程
第三节 个人理财职业道德操守
第二章 个人理财的计算工具与方法
**节 货币的时间价值
第二节 理财规划的计算工具与方法
第三节 货币的时间价值在理财中的案例分析
第三章 家庭财务报表编制及分析
**节 家庭财务报表的编制特点
第二节 家庭资产负债表的编制
第三节 家庭收支表的编制
第四节 家庭预算表的编制
第五节 家庭财务分析
第六节 家庭财务报表编制案例
第四章 消费规划
**节 消费规划概述
第二节 住房规划
第三节 购车规划
第四节 教育规划
第五章 保险规划
**节 保险规划概述
第二节 保险规划工具
第三节 保险规划的流程与方法
第四节 家庭保险规划案例分析
第六章 投资规划
**节 投资规划基础
第二节 投资工具概览
第三节 资产配置策略与组合调整方法
第七章 税收筹划
**节 税收基础知识
第二节 个人所得税的计算
第三节 制订个人税收筹划方案
第八章 养老规划
**节 养老规划概述
第二节 养老规划的步骤
第三节 养老规划的工具
第四节 养老规划的路径选择
第九章 财富传承规划
**节 财富传承规划概述
第二节 财富传承的主要工具(一）——遗产继承
第三节 财富传承的主要工具（二）——人寿保险
第四节 财富传承的主要工具（三）——家族信托与私人基金会
第十章 综合理财规划
**节 综合理财规划与工作流程
第二节 综合理财规划案例

第二部分 实训篇
实训一 家庭财务报表编制及分析
实训二 消费规划
实训三 保险规划
实训四 投资规划
实训五 养老规划
实训六 综合理财实训1-毕业后不久的理财规划
实训七 综合理财实训2-三口之家的理财规划
实训八 综合理财实训3-中产家庭的理财规划
附录
参考文献