包邮互联网金融产品经理必读:从金融业务解析到互联网产品设计实战

第 1 章 普惠金融时代重新定义产品经理 ……………………………………… 1 1.1 互联网产品经理和互联网金融产品经理的区别 ……………………… 1 1.2 互联网金融产品经理的分类和特点 …………………………………… 3 1.3 前端和后端产品经理的差异 …………………………………………… 4 1.3.1 前端产品经理——感性的洞察者 ……………………………… 5 1.3.2 后端产品经理——逻辑的激进者 ……………………………… 6 1.4 传统银行人与互联网人的融合 ………………………………………… 9 1.5 不是金融专业出身如何入局 ………………………………………… 10 1.6 拥有银行从业背景的你如何利用优势 ……………………………… 11 1.7 PM 基本功 + 金融知识 + 综合素养…………………………………… 12 第 2 章 互联网金融基础知识 ………………………………………………… 13 2.1 金融与互联网金融 …………………………………………………… 13 2.1.1 互联网金融的本质 …………………………………………… 13 2.1.2 货币及银行发展 ……………………………………………… 15 2.1.3 中国互联网金融发展历程 …………………………………… 18 2.2 互联网金融的常见公司模式 ………………………………………… 24 2.2.1 传统金融业务的互联网化 …………………………………… 26 2.2.2 基于互联网平台开展金融业务 ……………………………… 27 2.2.3 全新的互联网金融模式 ……………………………………… 27 2.3 互联网金融产品认知及名词解释 …………………………………… 29 2.3.1 风控：金融的核心 …………………………………………… 29 2.3.2 支付通道：资金流通的管道 ………………………………… 45 2.3.3 支付收银台：离用户*近的产品形态 ……………………… 47 2.3.4 银行：了解小卡片背后的知识 ……………………………… 48 2.3.5 信用体系：全民重视信用的时代 …………………………… 51 2.3.6 金融科技：未来*重要的竞争壁垒 ………………………… 55 第 3 章 互联网金融业务 ……………………………………………………… 58 3.1 互联网金融业务认知 ………………………………………………… 58 3.1.1 金融的三大业务：支付、信贷、理财 ……………………… 58 3.1.2 互联网信贷业务为什么受宠 ………………………………… 60 3.1.3 泛金融业务：新的增长阵地 ………………………………… 62 3.2 消费贷及经营贷 ……………………………………………………… 66 3.2.1 消费贷：灵活借还、申请便捷 ……………………………… 66 3.2.2 企业经营贷：服务小微、赋能经营 ………………………… 67 3.3 场景贷模式 …………………………………………………………… 68 3.3.1 教育贷：爱学习的人群更优质 ……………………………… 68 3.3.2 健康贷：理性追求美丽人生 ………………………………… 69 3.4 信贷产品金融要素定义及流程设计 ………………………………… 70 3.4.1 信贷产品金融实体六要素和交易模式 ……………………… 71 3.4.2 授信流程设计：建立信任，完成转化 ……………………… 86 3.4.3 用信流程设计：完善信息，借款达成 ……………………… 93 3.4.4 还款流程设计：快捷还款，形成习惯 ……………………… 98 3.4.5 召回流程设计：洞察客户，持续激励 ……………………… 100 3.5 信贷常见中后台系统简述及设计原则 ……………………………… 102 3.5.1 信贷核心系统 ………………………………………………… 103 3.5.2 分发路由系统 ………………………………………………… 104 3.5.3 产品管理及定价系统 ………………………………………… 106 3.5.4 客户数据资产系统 …………………………………………… 107 3.5.5 客户经营系统 ………………………………………………… 108 3.5.6 小流量配置试验系统 ………………………………………… 109 3.5.7 千人千面界面配置系统 ……………………………………… 109 3.5.8 营销权益系统 ………………………………………………… 110 3.5.9 业务数据分析系统 …………………………………………… 111 第 4 章 产品经理全闭环工作方法论 ………………………………………… 113 4.1 产品全生命周期四象限 ……………………………………………… 113 4.1.1 一道面试题引发的思考 ……………………………………… 113 4.1.2 产品全生命周期四象限 ……………………………………… 114 4.2 有效竞品分析方法 …………………………………………………… 119 4.2.1 什么是竞品分析 ……………………………………………… 120 4.2.2 为什么要做竞品分析 ………………………………………… 122 4.2.3 竞品分析报告框架及撰写技巧 ……………………………… 126 4.3 场景、需要、需求三步法 …………………………………………… 127 4.3.1 从基于用户需求到基于场景的方法论转变 ………………… 127 4.3.2 需要和需求不是一件事 ……………………………………… 128 4.3.3 场景的背后是一群人的可能性 ……………………………… 133 4.4 被忽略的流程图和结构图 …………………………………………… 135 4.4.1 生活中无处不在的流程图 …………………………………… 135 4.4.2 如何画好互联网产品的流程图 ……………………………… 137 4.4.3 屏幕一旋转，结构图就出来了 ……………………………… 139 4.5 原型设计背后的术与道 ……………………………………………… 140 4.5.1 原型和设计其实是两件事 …………………………………… 140 4.5.2 手绘原型和工具原型的应用场景差异 ……………………… 142 4.5.3 工具原型的三种分类，情况不同，选择不同 ……………… 144 4.5.4 原型作品绘制六步法，正规且高效 ………………………… 148 4.6 产品需求文档 PRD …………………………………………………… 152 4.6.1 产品需求文档的多样化形式 ………………………………… 152 4.6.2 产品需求文档的撰写原则 …………………………………… 153 4.6.3 产品需求文档的通用框架 …………………………………… 153 4.7 版本迭代管理与项目驱动 …………………………………………… 159 4.7.1 双需求池管理机制：轻松提升迭代效率 …………………… 160 4.7.2 综合金融 APP 的需求管理：以目标收益驱动 ……………… 161 4.7.3 需求管理及项目里程碑模板：高效完成汇报 ……………… 163 4.7.4 凡事都要落纸面，别让不好意思害了你 …………………… 165 4.7.5 上线 checklist：补坑的*后一道防线 ………………………… 166 第 5 章 能力进阶与职场沟通 ………………………………………………… 168 5.1 职场能力“五进阶”模型 …………………………………………… 168 5.1.1 嫁接，初学者的逆向反推法 ………………………………… 170 5.1.2 架子，从模块出发找感觉 …………………………………… 171 5.1.3 架构，独立思考和搭建框架 ………………………………… 172 5.1.4 价值，站在更高处对待产品 ………………………………… 174 5.1.5 创造，不可多得的开拓者 …………………………………… 175 5.2 刻意练习与主动获取 ………………………………………………… 176 5.2.1 你是否陷入了知识的幻觉？ ………………………………… 176 5.2.2 什么是主动学习和刻意练习 ………………………………… 178 5.2.3 如何主动学习和刻意练习 …………………………………… 179 5.3 产品经理也需要懂点技术 …………………………………………… 180 5.3.1 懂技术和会技术的界限 ……………………………………… 180 5.3.2 APP、SDK、H5、API 的差异和使用场景 ………………… 181 5.3.3 系统端能力对于互联网金融的重要性 ……………………… 184 5.3.4 不同技术岗位的定义和分工 ………………………………… 185 第 6 章 简历包装独门实操秘籍 ……………………………………………… 187 6.1 简历就是你的**份作品 …………………………………………… 187 6.1.1 同理心思维也适用于写简历 ………………………………… 187 6.1.2 被传播多年的三大简历误区 ………………………………… 188 6.1.3 结构化表达是提升专业度的法宝 …………………………… 189 6.1.4 用词专业一点点，吸引力翻倍 ……………………………… 193 6.1.5 画龙点睛的 5 条简历投递细节 ……………………………… 195 6.2 三分钟找到适合你的简历模板 ……………………………………… 196 6.2.1 刚毕业的你如何写 …………………………………………… 196 6.2.2 工作 1~3 年的你如何写 ……………………………………… 197 6.2.3 工作 5 年以上的你如何写 …………………………………… 197 6.2.4 跨界转行的你如何写 ………………………………………… 197 6.2.5 从传统金融行业转到互联网金融行业的你如何写 ………… 198 6.3 让你瞬间蜕变的金融类岗位简历案例 ……………………………… 199 6.3.1 支付类产品运营简历 ………………………………………… 199 6.3.2 理财类产品运营简历 ………………………………………… 200 6.3.3 信贷类产品运营简历 ………………………………………… 202 6.3.4 偏 B 端产品运营简历 ………………………………………… 203 6.3.5 偏 C 端产品运营简历 ………………………………………… 204 6.4 面试时必懂的小技巧 ………………………………………………… 205 后记………………………………………………………………………………… 206