FTA跨境金融服务贸易规则研究

目 录


导论

**节 研究命题的背景

一、 问题的提出

二、 研究价值及意义

第二节 已有的学术实践

一、 国内外文献综述

二、 对现有研究成果的分析与评价

第三节 研究目标、方法与框架

一、 研究目标

二、 主要研究方法

三、 研究框架

**章 FTA跨境金融服务贸易规则概述

**节 跨境金融服务贸易的概念

一、 金融服务的概念与种类

二、 “跨境金融服务贸易”的含义

三、 跨境金融服务贸易的壁垒

第二节 FTA跨境金融服务贸易规则产生的理论基础

一、 破坏性金融创新理论

二、 破坏性金融创新对传统的金融抑制与金融深化理论的革新

三、 跨境金融服务贸易与破坏性金融创新理论的融合

第三节 FTA跨境金融服务贸易规则的特征

一、 市场准入规则成为跨境金融服务贸易的前提条件

二、 非歧视待遇规则成为跨境金融服务贸易的中间保障

三、 审慎例外规则成为跨境金融服务贸易的风险屏障

四、 数据跨境流动规则成为跨境金融服务贸易的重要载体

五、 承诺模式成为跨境金融服务贸易对外开放的表现形式

第二章 FTA跨境金融服务贸易的市场准入规则

**节 跨境金融服务贸易市场准入规则的内涵

一、 市场准入规则的含义

二、 跨境金融服务贸易市场准入规则的演变

第二节 GATS市场准入规则在跨境金融服务贸易中适用的困境

一、 GATS跨境金融服务贸易市场准入规则供给不足

二、 跨境交付的概念不明

三、 GATS第16条的解释存在冲突

四、 技术中立原则的适用分歧

第三节 FTA对GATS跨境金融服务贸易市场准入规则适用困境的回应

一、 FTA中有关跨境金融服务贸易市场准入的规定

二、 FTA对GATS跨境金融服务贸易市场准入规则的改变

第四节 FTA跨境金融服务贸易市场准入规则的无效性

一、 服务贸易市场准入的内涵

二、 跨境金融服务贸易市场准入条款限制性措施与跨境金融服务贸易关系不大

三、 金融信息跨境流动自由成为跨境金融服务贸易自由化的重点

四、 新金融服务条款促进跨境金融服务贸易自由化

第三章 FTA跨境金融服务贸易的非歧视待遇规则

**节 跨境金融服务贸易非歧视待遇的特殊性

一、 非歧视待遇的内涵

二、 跨境金融服务贸易非歧视待遇的特殊性

第二节 GATS非歧视待遇规则在跨境金融服务贸易中适用的困境

一、 GATS非歧视待遇规则的实践争议

二、 GATS非歧视待遇原则适用困境的原因分析

第三节 FTA对GATS跨境金融服务贸易非歧视待遇规则适用困境的回应

一、 概念的重新划分：跨境金融服务贸易

二、 基准的重新界定：同类情形

三、 要素的首次增加：原产地规则

四、 适用的方式创新：事实上的非歧视待遇

第四节 FTA跨境金融服务贸易非歧视待遇应具有灵活性和可预期性

一、 非歧视待遇应具有灵活性与可预期性的必要性

二、 现有的非歧视待遇条款并没有满足灵活性与可预期性要求

三、 以要素为基础的灵活性非歧视待遇标准


第四章 FTA跨境金融服务贸易的审慎例外规则

**节 审慎例外条款的性质界定

一、 金融服务贸易的原则性监管与规则性监管

二、 审慎例外条款属于原则性监管

第二节 GATS审慎例外条款在跨境金融服务贸易中适用的困境

一、 GATS有关审慎例外条款的谈判

二、 GATS审慎例外条款的争议

三、 阿根廷金融服务案中对GATS审慎例外条款的解释

第三节 FTA对GATS跨境金融服务贸易审慎例外规则适用困境的回应

一、 含有审慎例外条款的FTA

二、 FTA对GATS审慎例外实体规则的改变

第四节 FTA跨境金融服务贸易的审慎例外规则需要相互承认

一、 相互承认的必要性

二、 GATS和FTA的相互承认实践

三、 欧盟相互承认原则的可借鉴性

第五章 FTA跨境金融服务贸易的数据跨境流动规则

**节 金融服务贸易数据跨境流动规则的特殊性

一、 金融数据跨境流动规则与现行法律理论冲突

二、 金融数据跨境流动规则与金融监管相联系

三、 金融数据跨境流动规则可被作为经济制裁的工具

第二节 GATS金融数据跨境流动规则的匮乏

一、 GATS有关金融数据跨境流动条款的规定

二、 单边模式下的金融数据跨境流动规则对GATS的超越

第三节 FTA金融数据跨境流动规则呈现碎片化

一、 “碎片化”的含义

二、 FTA金融数据跨境流动规则碎片化的具体表现

三、 FTA金融数据跨境流动规则碎片化的原因分析

第四节 FTA金融数据跨境流动规则的有序化建设

一、 《维也纳条约法公约》（VCLT）解释原则的适当运用

二、 政府间国际组织的合作与推动

三、 FTA缔约方之间的协调


第六章 FTA跨境金融服务贸易的承诺模式问题

**节 GATS的正面清单模式及其不足

一、 GATS正面清单模式的结构

二、 GATS正面清单模式的争议

三、 GATS正面清单模式的不足

第二节 负面清单的含义与理论内涵

一、 负面清单的含义及发展

二、 负面清单的理论内涵

三、 负面清单的价值取向

第三节 FTA跨境金融服务贸易的特殊承诺模式

一、 跨境金融服务贸易的正面清单模式

二、 商业存在模式下的金融负面清单模式

三、 负面清单模式下的冻结条款与棘轮条款

第四节 编制跨境金融服务贸易负面清单的法律问题

一、 跨境金融服务贸易负面清单涵盖的范围问题

二、 跨境金融服务贸易市场准入的例外问题

三、 当地存在与商业存在的区别与联系问题

四、 跨境金融服务贸易负面清单兜底条款的适用问题


第七章 中国跨境金融服务贸易法律制度完善的建议

**节 中国跨境金融服务贸易规则的现状

一、 国内法律法规中的相关规定

二、 中国FTA中的相关规定

第二节 中国跨境金融服务贸易规则存在的问题

一、 国内法层面的市场准入限制较多

二、 国内法对金融数据跨境流动的规制较为零散

三、 FTA中较少涉及跨境金融服务贸易的规定

四、 FTA中审慎例外条款的规定不一

第三节 中国跨境金融服务贸易规则存在问题的原因分析

一、 金融数据跨境流动尚存在争议

二、 金融行为监管能力不足

三、 条件不具备及风险防范方面的考虑

第四节 完善中国跨境金融服务贸易法律制度的建议

一、 提升跨境金融服务贸易的市场准入程度

二、 强化FTA中跨境金融服务贸易规则

三、 将金融科技融入审慎例外条款

四、 构建金融数据跨境流动规则的中国方案


结语

后记