商业银行经营管理

**章 概论 情境导入 阿姆斯特丹银行的产生 **节 商业银行的产生和发展 一、商业银行的产生 二、现代商业银行的发展趋势 第二节 商业银行的性质和职能 一、商业银行的性质 二、商业银行的职能 三、商业银行的经营原则 第三节 商业银行的组织形式 一、商业银行的外部组织形式 二、商业银行的内部组织机构 综合练习题 第二章 商业银行的资本金管理 情境导入 打铁先得自身硬 **节 资本金的构成及需要量的确定 一、商业银行资本金的概念及特点 二、商业银行资本金的构成 三、商业银行资本充足度 四、商业银行资本金的功能 第二节 资本充足性的国际标准 一、《巴塞尔协议Ⅰ》：统一监管、公平竞争 二、《巴塞尔协议Ⅱ》：全面监管、激励相容 三、《巴塞尔协议Ⅲ》：审慎监管、多元补充 第三节 资本金的筹集方式与选择 一、从银行外部筹集资本 二、从银行内部筹集资本 三、商业银行资本筹集应考虑的因素 综合练习题 第三章 现金资产管理 情境导入 中央银行再贷款“窗口”的关与开 **节 现金资产概述 一、现金资产的含义 二、商业银行流动性的需求和供给 三、保持清偿力和流动性的意义 四、商业银行现金资产的构成 第二节 商业银行资金头寸 一、资金头寸的含义 二、资金头寸的构成 三、资金头寸的预测 第三节 现金资产管理的原则及办法 一、现金资产管理的原则 二、现金资产管理的方法 三、现金资产管理的意义 综合练习题 第四章 商业银行资产业务（一）——贷款业务 情境导入 2020年我国贷款总额增加19.63万亿元 **节 信贷业务部门的岗位职责与贷款流程 一、信贷业务的组织架构 二、信贷业务部门的岗位职责 三、信贷业务的受理条件 四、贷款流程 第二节 商业银行实地调研 一、实地调研的重要性 二、实地调研的原则 三、财务因素分析和非财务因素分析 第三节 贷款合同的签订和担保 一、贷款合同 二、授信合同 三、担保合同 四、授信担保 综合练习题 第五章 商业银行资产业务（二）——商业银行证券投资业务 情境导入 我国商业银行债券状况 **节 商业银行债券投资业务概述 一、商业银行证券投资的功能 二、证券投资品种 三、债券的收益 第二节 商业银行证券投资分析 一、证券风险 二、证券投资收益率 第三节 银行证券投资策略 一、商业银行证券投资策略的含义 二、商业银行证券投资策略的种类 综合练习题 第六章 商业银行负债业务 情境导入 存款成本持续上行，银行负债成本居高不下 **节 商业银行负债业务概述 一、商业银行负债的概念及构成 二、商业银行负债业务的作用 三、商业银行负债业务经营管理的目标 四、负债成本的内容 第二节 存款负债业务 一、传统意义上的存款业务 二、创新的存款业务 第三节 商业银行非存款负债 一、非存款负债的构成 二、选择非存款负债需要考虑的因素 三、借入负债的经营策略及管理 综合练习题 第七章 商业银行财务报表 情境导入 读懂商业银行资产负债表 **节 资产负债表 一、资产负债表的内容 二、资产负债表分析 第二节 银行损益表、现金流量表 一、银行损益表的内容 二、银行损益表分析 三、银行现金流量表的内容 四、银行现金流量表的计算 第三节 其他报表 一、股东权益变动表 二、财务报表附注 综合练习题 第八章 商业银行中间业务与表外业务 情境导入 我国商业银行中间业务仍有发展空间 **节 商业银行中间业务和表外业务概述 一、中间业务 二、表内业务和表外业务 三、表外业务和中间业务的关系 四、国际银行中间业务的发展趋势 第二节 商业银行中间业务 一、结算类中间业务 二、代理类中间业务 三、资产托管业务 四、信托业务与租赁业务 五、咨询顾问类业务 第三节 商业银行的主要表外业务 一、担保类表外业务 二、承诺类表外业务 三、交易类表外业务 综合练习题 第九章 商业银行的国际业务 情境导入 进口商和出口商的顾虑 **节 国际业务概述 一、商业银行开展国际业务的必要性和合理性 二、商业银行国际业务的组织结构 三、国际业务客户的准入条件 第二节 国际结算业务 一、汇款结算业务 二、托收结算业务 三、信用证结算业务 四、担保业务 第三节 国际贸易融资与外汇买卖 一、商业银行国际贸易融资 二、外汇买卖业务 综合练习题 第十章 商业银行风险管理 情境导入 恒大集团现在的局面是什么导