企业融资整体解决方案

第1章　做好准备，找到融资的正确方式 机会是留给有准备的人的。创业者想要获得投资人的青睐，就要事先做好准备，否则即使机会撞到眼前也未必能接住。首先，要必知必会融资的基本知识；其次，要做好团队建设，投资人都是“先看人品再看产品”；再次，设计一个好的商业模式，这是企业能够长远发展的基础；然后，做好投融资双方的尽职调查工作，勿因小失大；*后，选择一个好的融资顾问，借助其专业性为企业融资做一个全面的诊断分析，找到正确的融资方式。 1.1了解融资，才能做好融资 1.2 团队建设：有人才才会有钱财 1.3没有好的商业模式，你拿什么融资 1.4融资方尽调：掌握应对的方法 1.5投资方尽调：别把恶魔当天使 1.6选好融资顾问，借他人之力，借他人之才 第2章　做好公司，不是一次融资就够了 企业从概念期到成为参天大树，需要的养分不是一次融资就能满足的。所以，为了保证创业成功，创业者要做好多次融资准备。一般而言，从公司概念形成到完成上市，其间需要经过六轮融资，有些甚至更多。而针对每一轮融资，创业者需要解决的问题及面对的困难都不尽相同。 2.1公司概念期：种子轮，获得种植理想的“土壤” 2.2公司初创期：天使轮，为种子萌芽“浇一浇水” 2.3公司成长期：A轮，给小树苗“填一填土” 2.4公司发展期：B轮，让小树变成大树的“有机肥料” 2.5公司成熟期：C轮，帮枝繁叶茂的大树“修一修枝” 2.6公司稳定期：IPO，摘下果实，获得丰收 第3章　商业计划书，这样写才吸引人 融资有门槛。在当今大众创业的时代，需要资金的人远多于需要投资的人，这是典型的“僧多粥少”现象。任何一个融资项目在执行前都会经过严格的审评程序，而商业计划书撰写得成功与否就是通过评审的一项重要因素。 3.1弄清商业计划书的本质 3.2写好摘要，**印象很重要 3.3根据投资人关注点撰写商业计划书 3.4 5个撰写商业计划书的小技巧 3.5 商业计划书样本 第4章　做准、做好、做大公司估值 估值是融资过程中一项极为重要的工作，它是公司价值的反映，影响着融资额的高低。估值并不是一项简单的工作。创业者除了要选择合适的估值方法外，还要依据公司的生命周期判断对估值的影响，更要通过若干合法合规的手段做大估值，以便获取*大的融资额。 4.1做个估值，看看自己的股权值多少钱 4.2找一个*适合自己的估值方法 4.3生命周期对公司估值的影响 4.4做大估值的6个参数 4.5 做好数据，就能做高估值 4.6估值要想高，包装少不了 第5章　融资有技巧，筹钱有方法 有人说“现在融资越来越难了”，也有人说“现在可以融到的资金越来越少了，不得不加速下一轮融资”。事实果真如此吗？现在的投融资行业真的进入到资金寒冬期了吗？其实不然，会有这种想法的创业者只是没有掌握融资技巧而已。 5.1 融资不难，只是你不会路演 5.2见投资人前做好提问准备 5.3 KEY WORD法则：找对投资人才是关键 5.4废话连篇，不如“利益”两个字 5.5融资谈判：原则＋技巧 第6章　别让融资丢失了你的控制权 现实中经常发生“融到资却丢了控制权”的惨案。创业者如要避免成为“惨案”中的主角，就要学习一些防护技巧。融资协议中常暗藏风险，创业者需要懂得如何签订协议条款，从而避免这种风险的产生；对赌协议更是控制权丢失的元凶，十赌九输，创业者千万不要定下不可能实现的对赌标的；股权架构不完善是控制权不稳的本源，创业者要学会从源头上解决问题；采用有限合伙制，控制好董事会，签订《一致行动人协议》等，创业者就不用担心股份少保不住控制权的问题。 6.1融资协议中需注意的条款 6.2十赌九输，别乱签对赌协议 6.3做好股权架构设计，从源头上解决问题 6.4用有限合伙归集表决权 6.5控制好董事会，就控制了整个公司 6.6一致行动人协议让创业者说了算 第7章　融资风险大，管好就不怕 在融资过程中，企业会遭遇各种各样的风险。融资风险是指企业融资时，由于没有对融资条件做足充分考虑，或是因为某些相关因素产生了变化致使企业遭受损失。做好融资风险的管理与控制，对其成因加以分析，并认识到企业在融资风险管理中可能出现的种种误区并加以修正，唯有如此，才能科学地制定融资风险的管理策略，从而将风险“扼杀在摇篮中”。 7.1商业秘密泄漏的风险与控制 7.2信息不对称的风险与控制 7.3知识产权的风险与控制 7.4 尽职调查不实的风险与控制 7.5建立一套完整的风险控制机制 第8章　看看这些与资本共舞的成功案例 理论源于实践。创业者不防学习一些各行各业融资成功的案例，将他人的经验化为自己融资的助力。 8.1【教育】猿辅导，大咖加持E轮融资1.2亿美元 8.2【金融】中原银行IPO融资70亿，强化资本基础 8.3【新零售】小麦便利店首轮融资1.25亿 8.4【交通出行】OFO小黄车，共享经济屡造融资奇迹 8.5【共享充电宝】街电科技获聚美3亿融资 8.6【在线租房】房司令获3亿融资，实力惊人 8.7【汽车保养】养成无忧获千万融资让养成更无忧 附录 附录1　《关于建立风险投资机制的若干意见》 附录2　私募投资基金募集行为管理办法》