包邮中国金融出版社支付机构反洗钱实用手册

**章 我国洗钱与反洗钱概况 **节 洗钱与反洗钱 一、洗钱的概念与演变 二、上游犯罪 三、反洗钱、反恐怖主义融资、防扩散 第二节 我国的洗钱犯罪概况 一、近年我国洗钱犯罪的总体情况 二、我国洗钱犯罪的主要类型 三、互联网时代洗钱犯罪新特征 第三节 我国反洗钱概况 一、国际反洗钱演进历程 二、我国反洗钱发展现状 第二章 我国第三方支付业务概况 **节 什么是第三方支付业务 一、第三方支付的定义 二、我国第三方支付的主要业务 第二节 我国第三方支付业务现状 一、行业规模大、增长迅猛 二、支付方式多样，支付场景众多 三、跨境业务发展迅猛 四、合规管理难度较大 第三节 第三方支付业务洗钱风险 一、预付卡业务洗钱风险 二、网络支付业务洗钱风险 三、收单业务洗钱风险 四、第三方跨境支付业务洗钱风险 第三章 支付机构洗钱风险管理 **节 洗钱风险管理原则 第二节 支付机构如何识别洗钱风险 一、从已知中归纳洗钱风险 二、推理发现未知风险 三、全员挖掘洗钱风险 第三节 支付机构如何评估洗钱风险 一、客户洗钱风险评估 二、产品和服务洗钱风险评估 三、机构洗钱风险评估 第四节 支付机构洗钱风险应对措施 第四章 支付机构反洗钱内部控制体系 **节 反洗钱内部控制体系 第二节 反洗钱治理 一、组织架构不是用来虚设的 二、说说角色分工那些事 三、合规文化如何养成 第三节 有效的反洗钱政策与流程 一、核心政策与流程 二、如何让政策与流程发挥作用 第四节 了解你的客户 一、谁是我们的客户 二、如何识别客户 三、”用户画像”帮助识别客户 四、第三方代理识别客户 第五节 监控名单筛查 一、监控名单组成 二、筛查范围和环节 三、系统建设和命中处理 第六节 可疑交易监控 一、支付业务异常监测指标 二、可疑交易主题模型 三、大数据分析与机器学习 四、打造一站式预警交易审核平台 第七节 可疑交易报告 一、可疑交易报告像故事一样有料 二、如何提高可疑交易报告有效性 第八节 如何搭建反洗钱系统 一、反洗钱系统架构 二、建立反洗钱数据池 三、反洗钱系统评估 第九节 反洗钱宣传培训 第十节 新产品新业务合规反洗钱评审 一、支付机构应建立相应制度 二、评估范围 三、评估标准 四、评估流程 五、评估意见执行及反馈 六、评估意见归档 第十一节 反洗钱审计 第十二节 配合监管检查 一、反洗钱检查 二、反洗钱调查 第十三节 保密措施 第十四节 监管协查与报送 一、监管协查 二、监管报送 第五章 反恐怖主义融资 **节 恐怖主义与恐怖主义融资 一、当前国际社会面临恐怖主义威胁 二、国际反恐怖主义融资监管现状 第二节 恐怖主义融资运作方法解析 一、恐怖主义融资和洗钱的区别 二、当前恐怖主义融资特点 三、当前常见恐怖主义融资方法 第三节 支付机构如何监控恐怖主义融资 一、做好KYC和尽职调查 二、做好涉恐制裁名单筛查 三、做好涉恐资金监控 四、做好涉恐资金及时冻结 第六章 未来反洗钱趋势 **节 反洗钱形势日趋严峻 第二节 科技赋能反洗钱值得期待 一、大数据已深度用于反洗钱 二、人工智能技术带来反洗钱新突破 第三节 监管科技迎头赶上 附件1：参考资料 附件2：支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 附件3：金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 附件4：支付机构反洗钱监管报送清单