金融监管部门处罚违法违规机构的方式选择与罚款定价研究

目 录 １ 绪论／ １ １.１ 研究的背景、问题的提出与研究的意义／ １ １.１.１ 研究的背景／ １ １.１.２ 问题的提出／ ３ １.１.３ 研究的意义／ ４ １.２ 研究内容与研究方法／ ５ １.２.１ 研究内容／ ５ １.２.２ 研究方法／ ８ １.３ 研究的创新点与不足／ １０ １.３.１ 研究的创新点／ １０ １.３.２ 研究的不足／ １１ ２ 银行违法违规处罚的理论基础与文献综述／ １３ ２.１ 银行违法违规行为与监管处罚的理论基础／ １３ ２.１.１ 相关概念界定／ １３ ２.１.２ 理论基础／ １４ ２.２ 文献综述／ １９ ２.２.１ 银行违法违规的主要种类／ ２０ ２.２.２ 企业(公司、银行) 实施违法违规行为的动机／ ２１ ２.２.３ 监管处罚与其他违法违规行为的约束机制／ ２６ ２.２.４ 监管部门处罚方式选择与罚款金额的确定／ ３１ ２.２.５ 监管处罚的效应／ ３４ ２.２.６ 监管处罚的效果与效率／ ４１ ２.２.７ 文献评述／ ４３ ３ 中美银行业监管处罚制度比较／ ４４ ３.１ 美国金融监管处罚基本制度与框架／ ４５ ３.１.１ 银行违法违规主要类型／ ４５ ３.１.２ 主要监管机构／ ４６ ３.１.３ 美国银行监管体系的特征／ ４８ ３.２ 我国银行监管处罚制度与流程／ ５１ ３.２.１ 处罚执行机构／ ５１ ３.２.２ 处罚流程／ ５２ ３.２.３ 主要法律依据／ ５４ ３.３ 中美金融监管罚款制度对比／ ５４ ３.４ 本章小结／ ５７ ４ 银行机构违法违规典型案例／ ５８ ４.１ 富国银行账户造假案／ ５８ ４.１.１ 富国银行概况／ ５８ ４.１.２ 违法事实／ ６０ ４.１.３ 处罚决定及其影响／ ６２ ４.１.４ 富国银行案的反思／ ６４ ４.２ 汇丰银行洗钱案／ ７１ ４.２.１ 处罚决定与依据／ ７１ ４.２.２ 违法事实与法律依据／ ７３ ４.２.３ 汇丰银行的违法动机／ ７６ ４.２.４ 参与洗钱犯罪的主要金融机构／ ７７ ４.２.５ 主要的洗钱工具／ ８４ ４.２.６ 美国反洗钱监管———机构、流程与法律／ ８６ ４.２.７ 汇丰银行洗钱案的反思／ ９１ ４.２.８ 相关启示／ ９４ ４.３ 浦发银行成都分行违法发放贷款案／ ９６ ４.３.１ 曾经是浦发银行的标杆／ ９６ ４.３.２ 为何贷款长期“零不良” ／ ９６ ４.３.３ 案例暴露出来的主要问题／ ９７ ５ 我国银行业违法违规处罚方式选择与分布特征／ ９９ ５.１ 我国银保监会行政处罚的趋势与分布情况／ ９９ ５.１.１ 罚单的整体趋势／ １００ ５.１.２ 银行业违法违规案件的多维度统计／ １０１ ５.２ 银保监会对违法违规案件处罚方式的选择统计及分析／ １１３ ５.２.１ 对机构处罚方式的统计／ １１４ ５.２.２ 对个人处罚方式的统计／ １１６ ５.２.３ 处罚方式选择的分析／ １１７ ５.３ 本章小结／ １１８ ６ 我国银行业违法违规案件的罚款定价影响因素研究／ １１９ ６.１ 引言／ １１９ ６.２ 国内外相关研究／ １２０ ６.３ 研究设计／ １２２ ６.３.１ 理论模型构建／ １２２ ６.３.２ 实证研究设计／ １２７ ６.４ 实证结果分析／ １３２ ６.４.１ 主要回归结果／ １３２ ６.４.２ 稳健性检验／ １３７ ６.５ 本章小结／ １３９ ７ 中国银保监会监管处罚效应研究／ １４０ ７.１ 监管处罚对上市银行股价的影响／ １４０ ７.１.１ 引言／ １４０ ７.１.２ 理论分析与研究假设／ １４２ ７.１.３ 实证设计／ １４４ ７.１.４ 实证分析／ １４８ ７.１.５ 结论／ １５８ ７.２ 监管处罚对银行盈利能力的影响／ １５９ ７.２.１ 引言／ １５９ ７.２.２ 理论分析与研究假设／ １５９ ７.２.３ 研究设计／ １６２ ７.２.４ 实证分析／ １６８ ７.２.５ 结论／ １８０ ７.３ 监管处罚对银行风险偏好的影响／ １８１ ７.３.１ 引言／ １８１ ７.３.２ 理论分析／ １８２ ７.３.３ 研究设计／ １８４ ７.３.４ 实证分析／ １８９ ７.３.５ 结论／ ２００ ７.４ 本章小结／ ２０１ ８ 研究结论与政策建议／ ２０２ ８.１ 研究结论／ ２０２ ８.２ 政策建议／ ２０３ 参考文献／ ２０５