商业银行学

**章 商业银行概论 **节 商业银行的职能和地位 第二节 商业银行的组织形式 第三节 商业银行的人力资源管理 第四节 商业银行的经营原则 专栏1-1 1949年前的中国银行业发展简史 专栏1-2 商业银行法 专栏1-3 中国银行业监管部门及其主要职责 专栏1-4 中国商业银行的事业部制 专栏1-5 中国平安收购深发展 专栏1-6 花旗银行的员工培训 第二章 商业银行的存款业务 **节 商业银行的存款业务 第二节 商业银行的非存款业务 第三节 存款保险制度 专栏2-1 个人支票在中国的发展历程 专栏2-2 大额可转让定期存单（CDs）在中国的发展历程 专栏2-3 同业拆借市场 专栏2-4 绿色金融债券 专栏2-5 次贷危机中美国存款保险制度 第三章 商业银行的现金和证券业务 **节 商业银行流动性的需求与供给 第二节 商业银行现金资产管理 第三节 证券投资业务 专栏3-1 美国伊利诺斯大陆银行的流动性危机 专栏3-2 银行倒闭与篮球赛有关吗？ 专栏3-3 存款准备金率调整与商业银行流动性 专栏3-4 2017年银行间债券市场发行和交易情况 第四章 商业银行的贷款业务95 **节 贷款业务概述95 第二节 企业贷款管理99 第三节 消费信贷管理 第四节 票据贴现 第五节 贷款风险分类与贷款风险管理 专栏4-1 人民币信贷收支情况96 专栏4-2 获得诺贝尔和平奖的银行家以及他的银行98 专栏4-3 有关信息不对称的几个重要概念 专栏4-4 刘姝威揭穿蓝田股份造假 专栏4-5 2017年度国内票据融资状况 专栏4-6 13亿元的电子票据案件 第五章 商业银行的中间业务（一） **节 支付结算业务 第二节 代理业务 第三节 信用卡业务 第四节 现金管理业务 第五节 个人理财业务 第六节 投资银行类业务 第七节 资产托管业务 第八节 私人银行与财富管理 专栏5-1 支持结算体系 专栏5-2 迅速崛起的移动支付 专栏5-3 信用卡市场运作机制 专栏5-4 商业银行信用卡的受理环境 专栏5-5 美林证券的现金管理账户 专栏5-6 中国工商银行资金池解决方案 专栏5-7 个人理财国内发展历程 专栏5-8 商业银行开展投资银行业务经营模式选择 第六章 商业银行的中间业务（二） **节 担保业务 第二节 承诺业务 第三节 金融衍生产品交易业务 专栏6-1 银行承兑汇票拒付案 专栏6-2 全国银行间市场贷款转让交易启动 专栏6-3 资产证券化业务 专栏6-4 中国的“影子银行” 专栏6-5 中国金融期货交易所 专栏6-6 人民币利率衍生品交易情况 专栏6-7 从数字看中航油折戟 第七章 商业银行的国际业务 **节 国际业务的组织与特点 第二节 国际结算业务 第三节 跨境贸易人民币结算业务 第四节 贸易融资与国际贷款 第五节 外汇买卖业务 第六节 离岸金融 专栏7-1 环球银行金融电讯协会（SWIFT） 专栏7-2 跨境贸易人民币结算业务文件 专栏7-3 中国银行“出口全益达”业务示例 专栏7-4 2016年我国外汇交易情况 专栏7-5 招商银行离岸金融业务 第八章 商业银行电子银行业务与互联网金融 **节 电子银行概述 第二节 网上银行业务 第三节 电话银行 第四节 手机银行 第五节 电子银行业务的风险与监管 第六节 互联网金融 专栏8-1 安全**网络银行（SFNB） 专栏8-2 招商银行App6.0 专栏8-3 加强电子银行安全保障 第九章 商业银行的资本金管理 **节 资本金的作用 第二节 资本工具 第三节 资本适度标准的演变 第四节 巴塞尔资本协议与银行监管 第五节 我国对商业银行资本的管理 专栏9-1 内源资本与外源资本 专栏9-2 宏观审慎政策框架新进展 专栏9-3 国家注资——我国商业银行资本金特殊的补充方式 第十章 商业银行资产负债管理 **节 资产管理 第二节 负债管理 第三节 资产负债综合管理 专栏10-1 中国工商银行利率风险分析 专栏10-2 商业银行利率风险控制的表内管理技术和表外管理技术 第十一章 商业银行风险管理 **节 商业银行风险 第二节 商业银行风险的管理 第三节 商业银行合规管理 第四节 商业银行的内部控制 专栏11-1 我国商业银行的风险拨备管理 专栏11-2 花旗银行屡屡违规 专栏11-3 商业银行风险的“三道防线、四道门槛” 专栏11-4 巴林银行内部控制制度存在哪些问题？ 第十二章 商业银行的财务分析与绩效管理 **节 商业银行的财务报表 第二节 财务分析 第三节 成本管理 第四节 绩效评价 第五节 商业银行的绩效管理 专栏12-1 工商银行年报 专栏12-2 我国商业银行财务报表与信息披露 第十三章 商业银行的竞争与并购 **节 商业银行的经营环境 第二节 银行业务的竞争 第三节 银行并购 第四节 商业银行的战略管理 专栏13-1 2017中国商业银行竞争力排名 第十四章 我国商业银行的改革与创新 **节 我国银行业改革回顾 第二节 我国银行改革的目标和主要内容 第三节 金融创新理论 第四节 金融创新的内容和方法 第五节 金融创新与金融监管 专栏14-1 银行业对外开放的理论 专栏14-2 鼓励和引导民间资本进入银行业 专栏14-3 招商银行提出转型为“金融科技银行” 专栏14-4 商业银行开展资产证券化业务 专栏14-5 从国际金融危机看金融创新与金融安全 第十五章 商业银行的企业文化与社会责任 **节 商业银行企业文化建设 第二节 商业银行品牌形象 第三节 商业银行的社会责任 第四节 普惠金融 专栏15-1 中国农业银行的企业文化 专栏15-2 招商银行品牌文化建设成效 专栏15-3 兴业银行的赤道原则 专栏15-4 中国建设银行的社会责任 专栏15-5 中国工商银行以精准扶贫助力精准脱贫