财富管理核心能力——理财师入行必备

**部分 重新定义财富管理
**章 绪论
**节 中国财富管理行业从“0”到“1”的历程
第二节 行业发展早期的特点和希望
第三节 重新定义财富管理服务
第四节 四大财富管理核心能力
第二鄯分针对客户投资需求的方法论和服务体系
第二章 理财师在客户投资行为中的定位
**节 理财师定位的常见误区
第二节 理财师的定位、方法论和服务体系
第三章 投资架构服务内容的逻辑背景
**节 长期投资的逻辑
第二节 资产配置的逻辑
第三节 投资方式的选择逻辑
第四章 优化资产配置的原理和计算
**节 资产配置误区解析
第二节 “均值-方差”模型的基本原理和计算步骤
第三节 全天候策略和风险平价策略
第四节 关于另类资产的配置
第五章 投资方式和资产管理资源的选择
**节 国内当前的投资产品体系
第二节 资产管理资源的选择原则
第三节 产品投向和投资风格分散的重要性
第四节 资产管理资源的定量和定性分析
第六章 理财师的投后服务
**节 投资组合管理策略
第二节 资产管理资源的跟踪和调整
第七章 财富管理机构需提供的专业支持

第三部分 构建家庭财务保障保全体系的能力
第八章 家庭财务保障保全体系概述
**节 风险识别
第二节 风险评估
第三节 制定家庭财务保障保全体系
第四节 评估风险管理效果
第九章 家庭风险管理中的常用金融工具
**节 保险产品和保险合同
第二节 家族信托
第三节 保险金信托
第四节 其他有效的民事法律行为
第十章 如何预防因为人身风险所引发的家庭财务风险
**节 帮助客户识别因为人身风险所引发的家庭财务风险
第二节 帮助客户评估因为人身风险所引发的家庭财务风险
第三节 风险转移工具
第四节 利用保险产品转移因为人身风险所引发的家庭财务风险
第五节 评估风险管理效果
第十一章 如何预防婚姻问题引发的财务风险
**节 婚姻关系中的财产关系
第二节 如何根据客户的意愿来保护其婚前财产
第三节 离婚时的财产保全措施
第四节 如何降低婚姻问题引发企业经营的风险
第十二章 如何预防企业经营风险传导到家庭风险管理
**节 经营风险是如何成为家庭财务风险的
……

第四部分 财富传承安排的能力
第五部分 综合理财规划能力

附录
参考文献
后记